Forum - Stopa zwrotu dla instrumentów kupowanych w transzach

Stopa zwrotu dla instrumentów kupowanych w transzach

Forum→Rozwój myfund.pl→Stopa zwrotu dla instrumentów kupowanych w transzach

4 wpisy, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2013-11-06 13:28
4542 dni temu

TSYPULA

21 wpisów

Jeżeli kupujemy jakiś instrument np fundusz inwestycyjny a następnie po jakimś czasie go dokupujemy to stopa zwrotu jest liczona w taki sposób jakby cała kwota obu transz była kupiona w dacie pierwszego zakupu danego instrumentu tylko dokupowana część leżała ze stopą zwrotu 0%. W wyniku tego stopa zwrotu gwałtowanie spada i nie oddaje żadnej sensownej biznesowo wartości. Analogicznie przy częściowej sprzedaży instrumentu stopa zwrotu gwałtowanie rośnie bo cały zysk jest przypisany do nowej kwoty inwestycji - tej po częściowej sprzedaży. Co też nie oddaje żadnej sensownej wartości stopy zwrotu. Nie mówiąc już o rocznej stopie zwrotu, która jest na tej podstawie liczona.

Mam dwie propozycje na rozwiązanie tego problemu. Obie mają inne zalety i fajnie byłoby można korzystać z obu.

1) pokazujemy uśrednione stopy zwrotu z okresów gdzie są różne kwoty inwestycji licząc średnią ważoną iloczynem kwoty w danym okresie i ilości dni trwania inwestycji o danej kwocie.

2) jeżeli dokupujemy instrument to jego wyniki pokazujemy na oddzielnej linijce w widoku skład i struktura portfela. Wtedy dla każdej transzy będziemy mieli prawidłowe ilości dni inwestycji i prawidłowe stopy zwrotu. W przypadku sprzedaży instrumentów sprzedajemy w pierszej kolejności najmniejsze wartości transz aby jak najszybciej likwidować zdublowane linijki a wynik przenosić do linijki gdzie są zsumowane wyniki instrumentów których już nie ma w portfelu (których szczegóły czyli rozbicia na instrumenty można by ewentualnie po kliknięciu rozwinąć i podejrzeć).

Pozdrawiam
Tomek Sypuła

2013-11-06 14:06
4542 dni temu

myfund.pl

12311 wpisów

Witam,

Rzeczywiście stopa zwrotu z pojedynczego waloru opiera się na stosunku ceny aktualnej i średniej ceny zakupu, która jest średnią arytmetyczną z ostatnio wykonanych operacji kupna.

Stopa zwrotu dla całego portfela jest liczona inaczej. Informację o tym możesz znaleźć w FAQ">https://myfund.pl/index.php?raport=FAQ'>FAQ w sekcji Obliczanie wycen.

Ad. 1. Muszę to przemyśleć, ale rzeczywiście coś takiego by się przydało...

Ad. 2. Jest taki widok Analiza struktury kupna walorów dostępny z menu Portfel->Struktura kupna walorów. Różnica w stosunku do tego co proponujesz jest taka, że zawsze obowiązuje zasada FIFO czyli widoczne są tylko ostatnie operacje kupna składające się na aktualną liczbę walorów w portfelu. Tej zasady będę się trzymał bo jest to zasada obowiązująca przy wyliczaniu kosztów uzyskania przychodu do obliczenia podatku od zysków kapitałowych.
Ta część walorów, której nie ma już w portfelu (jest zamknięta/umorzona/sprzedana) znajduje się w widoku Zamknięte inwestycje dostępnego z menu Portfel->Zamknięte inwestycje.

Pozdrawiam,
Damian

2013-11-06 14:25
4542 dni temu

TSYPULA

21 wpisów

Dziękuję za informacje odnośnie ad 2. Rzeczywiście jest wszystko co potrzeba.

Co do ad 1 to zaproponowane rozwiązanie wg mnie pokazuje zdecydowanie lepszą informację niż ta która jest teraz - a że może występować na widoku głównym to będzie widoczne w aplikacji mobilnej gdzie nie ma analizy struktury walorów.

Pozdrawiam
Tomek

2014-09-25 23:09
4219 dni temu

myfund.pl

12311 wpisów

Witam,

Dodałem możliwość wyboru alternatywnego liczenia stopy zwrotu dla poszczególnych walorów w portfelu.

Więcej w tym wątku na forum.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Strategia Momentum (2026-04-14 20:55:08) Literówka poprawiona - dzięki! Damian... Strategia Momentum (2026-04-14 20:19:45) Dziękuję za szybką reakcję.Działa ale literówka w słowie wszystkie. Pozdrawiam. Super... Import operacji z Binance (2026-04-14 17:52:41) Możesz włączyć opcję "Uwzględnij konwersje w obliczaniu średniej ceny zakupu funduszy inwestycy... Import operacji z Binance (2026-04-14 16:08:42) Rozumiem, czy jest jakieś rozwiązanie aby przerzucając środki pomiędzy kontami "nie tracić"... Import operacji - nie wybrano pliku / Błąd (2026-04-14 12:59:15) Dziękuję, rzeczywiście nie trzeba klikać przycisku "Pobierz z pliku". Przycisk "Impor...