Forum - IKZE Obligacje

IKZE Obligacje

Forum→Rozwój myfund.pl→IKZE Obligacje

4 wpisy, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2023-12-08 21:59
962 dni temu

JacekMak

58 wpisów

Witaj Damian,

niedawno pojawił się nowy produkt DM PKO "IKZE Obligacje".
W związku z tym wychodzę z zapytaniem czy jest w planach dodanie nowej funkcjonalności, która pozwalała by śledzić nabywane w ten sposób instrumenty finansowe.
Wydaje się, że funkcjonalność nie powinna być trudna w implementacji, mogę się jednak mylić ;)

Jak to działa ze strony DM:

1. Składamy dyspozycję DNOS, co jest po prostu deklaracją % środków wpłaconych na rachunek IKZE w ramach których nabywane są poszczególne obligacje skarbu państwa. Możemy zakupić:
- ROR
- DOR
- TOS
- COI
- EDO

2. Wpłacamy środki na rachunek IKZE i DM w ramach DNOS dokonuje automatycznego zakupu wcześniej wskazanych obligacji.

3. Po upływie terminu zakupionych w ten sposób obligacji, np EDO (10 lat), DM reinwestuje wypracowany kapitał zogdnie z dyspozycją.

4. Jest jeszcze kwestia opłat rocznych w wysokości 80zł które ponosimy z tytułu prowadzenia rachunku - może wystarczy je dodać jako wpłata nadzwyczajna, z tym, że ona musiała by pomniejszać kwotę wpłaty.

Jak to mogłoby wyglądać na myfund:

1. zakładamy portfel do IKZE
2. definiujemy dyspozycję DNOS
3. Zasilamy konto
4. System automatycznie dokonuje zakupu obligacji i uwzględnia inne związane z IKZE tematy.

Więcej informacji:
https://www.bm.pkobp.pl/oferta/klient-indywidualny/rachunki-ike/ikze-obligacje/

Pozdrawiam

2023-12-09 08:30
961 dni temu

myfund.pl

13035 wpisów

Witaj,

Dziękuję za propozycję.
Niestety próba odtworzenia algorytmu nabywania poszczególnych walorów zaimplementowana w DM PKO w ramach DNOS jest skazana na porażkę.
Nawet jeżeli ten algorytm wydaje się prosty to zawsze pozostaną problemy typu: zaokrąglenia jak wyjdzie ułamkowa część obligacji, zmiany w algorytmie, kolejność kupowania, data kupowania obligacji itp.

Wydaje mi się, że taki produkt można, z trochę większym wysiłkiem, rejestrować tak jak każdą inną inwestycję.

Czyli:
1. zakładamy portfel do IKZE.
2. Zasilamy konto dodając cyklicznie wpłaty.
3. Cyklicznie dodajemy koszt.
4. Cyklicznie importujemy operacje zakupów obligacji.

Pozdrawiam,
Damian

2023-12-12 23:18
958 dni temu

JacekMak

58 wpisów

Witaj Damian,

dzięki za wyjaśnienie.
Czy możesz opisać/podesłać link do opisu działaniania portfela IKZE, czym się różni i jak działa?

Z pierwszymi trzema punktami, które zaproponowałeś nie powinno być problemu, no może poza kosztem rocznym bo nie wiem kiedy faktycznie pobiera tą opłatę jednak żeby to zrozumieć mam jeszcze trochę czasu bo pierwsza opłata będzie w 2025 ;)

Problem mam z czwartym punktem gdyż dla tego produktu DM PKO nie daje na dzień dzisiejszy dostępu do podsumowania rachunku w formie online/innej - sam dokonuje wpłat automatycznie.
Mam nadzieję, że pojawi się więcej informacji w przyszłości.

Pozdrawiam

2023-12-13 07:20
957 dni temu

myfund.pl

13035 wpisów

Witaj,

Ad1. Miałem na myśli tylko nazwę. Taki portfel nie różni się niczym innym od innych portfeli w myfund.pl. Dodajesz portfel z menu->Zarządzanie portfelami->Twoje portfele. Jedyne o czym musisz pamiętać (ale można to też potem zmienić w opcjach portfela) to zaznaczenie ptaszka, że będzie to portfel IKE/IKZE/OIPE.

Ad4. Tu widzę problem. Bo bez informacji jakie obligacje masz w portfelu nie da się utworzyć portfela. Ale na 90% musi być jakaś informacja o tym co masz kupione na takim koncie.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Nowy sposób transferowania walorów pomiędzy kontami i portfelami (2026-07-23 19:18:45) Dziękuję. Teraz pełne powodzenie.... Nowy sposób transferowania walorów pomiędzy kontami i portfelami (2026-07-23 17:39:13) Cześć, znalazłam przyczynę tego błędu. Spróbuj zrobić ten transfer jeszcze raz. Dziękuję za... Nowy sposób transferowania walorów pomiędzy kontami i portfelami (2026-07-23 12:28:08) Cześć. U mnie próba tansferu kończu się zielonym, pomyślnym komunikatem ale walory pozostają na swoi... Sub-Portfele (2026-07-20 07:34:51) Cześć, Trochę czasu minęło, ale dodałem możliwość włączenia opcji "Uwzględnij podatek"... Nowy sposób transferowania walorów pomiędzy kontami i portfelami (2026-07-18 17:57:17) Transfer między portfelami zwiększa wkład własny portfela docelowego i zmniejsza wkład portfela źród...