Forum - Zysk dla kont walutowych

Zysk dla kont walutowych

Forum→Pytanie o myfund.pl→Zysk dla kont walutowych

5 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-03-01 19:29
147 dni temu

michalwy

15 wpisów

Hej,

Próbuję zrozumieć jak działa wyliczanie zysku dla kont walutowych i trochę mnie to przerasta. ;)

Mam taki prosty scenariusz:
- portfel liczony w PLN z jednym kontem gotówkowym w BTC, krypto trzymane jako gotówka, nie walory
- operacja 1: 2023-03-01 - wpłata 1 BTC po niskim kursie
- operacja 2: 2024-02-28 - wpłata 2 BTC po wysokim kursie

Do tego momentu wszystko jest jasne. Zysk i stopa zwrotu na wszystkich trzech poziomach podsumowania ("Cały portfel", "Razem" i poziom konta) się zgadzają. Problem zaczyna się gdy dodaję wypłatę:

- operacja 3: 2024-03-01 - wypłata 2 BTC po kursie nieco niższym niż w operacji 2.

Po tej operacji na każdym poziomie dostaję inne wartości (załącznik). Poziom "Cały portfel" pomijam, ale czy stopa zwrotu na poziomie konta i poziomie "Razem" w moim wypadku nie powinna być taka sama?

Kolejne pytanie, to ujemny zysk w tym przypadku. Wydaje mi się, że rozumiem skąd on się bierze - wypłata w operacji 3 schodzi według FIFO, więc 1 BTC, który został to jeden z tych zakupionych w operacji 2, a na nim mam akurat stratę. Ale to rodzi problem, w sytuacji gdy te 2 BTC zostały zakupione po to aby za chwilę dokonać ich konwersji na inną walutę. Wtedy zupełnie zaburza to obraz zysku jaki wypracował ten 1 BTC zakupiony rok wcześniej. Czy jest jakiś sposób, żeby sobie poradzić z takim scenariuszem?

Dzięki i pozdrawiam,
Michał

Załącznik:

2024-03-02 10:46
147 dni temu

myfund.pl

8757 wpisów

Cześć,

Już chyba wiem w czym problem - muszę zmienić sposób liczenia stopy zwrotu dla konta. Teraz dla zysku jest tak jak piszesz czyli z uwzględnieniem FIFO - to jest poprawnie.

Ale stopa zwrotu jest liczona metodą IRR, tyle, że uwzględnia wszystkie operacje na koncie a nie tylko operacje dla ilości znajdującej się aktualnie na koncie.

Poprawię to i dam znać.

Damian

2024-03-02 20:39
146 dni temu

myfund.pl

8757 wpisów

Zrobiłem poprawkę.
Daj znać czy teraz jest poprawnie.

Pozdrawiam,
Damian

2024-03-02 23:15
146 dni temu

michalwy

15 wpisów

Teraz wartości na dwóch poziomach się zgadzają, ale podrążę trochę ten temat jeszcze.

Nie daje mi spokoju to FIFO i ujemna stopa zwrotu w scenariuszach jak ten powyżej. Żeby lepiej zilustrować problem, trochę zmienię scenariusz:

- tym razem dwa konta walutowe - jedno w BTC, jedno w ETH
- operacja 1: 2023-03-01 - konto BTC - wpłata 1 BTC po niskim kursie
- operacja 2: 2024-02-28 - konto BTC - wpłata 2 BTC po wysokim kursie
- operacja 3: 2024-03-01 - przelew 2 BTC -> ~36 ETH

Po takich operacjach podsumowanie wygląda jak na załączonym screenie. Niby wszystko się zgadza wg FIFO, ale całkiem spory zysk (widoczny w kolumnie zysk dla Cały portfel) na poziomie kont wyparował i zamienił się w stratę. A przecież żadnej straty nie ma, tylko transfer środków między kontami. Nie wiem teraz w jaki sposób mogę odczytać co i w jakim stopniu kontrybuuje do tego zysku z "Cały portfel".
Może rozwiązaniem byłoby liczyć rozchody nie według FIFO ale według ceny zakupu - ściągać od najwyższej ceny. Wtedy na koncie źródłowym zostawałyby zasoby, które generują najwyższy zysk/najmniejszą stratę. W dalszym ciągu część zysku by wyparowywała (w szczególnym przypadku nawet cały zysk przy konwersji całego konta), ale ta utrata zysku byłaby zminimalizowana. Nie wiem, czy jest tutaj jakieś idealne rozwiązanie.

Pozdrawiam,
Michał

Załącznik:

2024-03-03 09:56
146 dni temu

myfund.pl

8757 wpisów

Można by to zrobić lepiej, tzn. z uwzględnieniem przelewów, ale problem powstaje wówczas gdy masz taką sytuację:

1. Masz w portfelu kryptowalutę A i B
2. Potem kryptowalutę A i B zamieniasz na kryptowalutę C (czyli przelew z A->C i B->C)
3. Potem część C zamieniasz na D a część C zamieniasz na E

I tu powstaje problem bo nie wiadomo czy D było najpierw A czy B, a może w części A i w części B. Podobnie z E.

Dlatego dla kryptowalut na kontach jest to zrobione w taki sposób, że przelewy nie są uwzględniane w obliczeniach ceny zakupu.

Jeżeli kryptowaluty były by dodane jako walory i zamiast przelewów byłyby konwersje to liczyło by się tak jak piszesz (z uwzględnieniem konwersji) o ile jest włączona opcja "Uwzględnij konwersje w obliczaniu średniej ceny zakupu funduszy inwestycyjnych, walut i kryptowalut". Problem opisany powyżej pozostaje więc efekt może być inny niż byś oczekiwał.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:14:59) Cześć, najlepiej jakbyś usunął zarówno operacje wykupu jak i odsetek i dodał wykup jeszcze raz z ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:03:41) cześć, mam prośbę o pomoc bo chyba czegoś nie rozumiem, wyklikuje zamianę 3 serii obligacji EDO w ra... Analiza porównawcza spółek (2024-07-26 13:32:48) Dziękuję!... Analiza porównawcza spółek (2024-07-26 13:25:31) Cześć, Zrobione. W analizie fundamentalnej możesz dodać spółki do porównania. Pozdrawiam, Dam... Dick’s Sporting Goods (DKS) – dywidenda rośnie 21% rocznie (2024-07-26 12:06:01) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Dick’s Sporting Goods (DKS) – dywidenda rośnie... Typ kosztu (2024-07-26 09:29:07) Dzień dobry, Wejdź w <b>menu->Zarządzanie portfelami->Typy kosztów i przychodów</b... Typ kosztu (2024-07-26 09:26:07) Dzień dobry, proszę o informację, czy można można dodać typ kosztu związany z nieruchomością? Obecn... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-26 07:02:09) Cześć, W najbliższym czasie uzupełnię bazę dywidend o historyczne dywidendy dla większości waloró... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-25 23:35:42) Dzięki! Chyba tylko w China Mobile Limited (CTM.F) system dodawał nominał dywidendy (tj. liczbę) pop... Waluta spłaty pożyczki (2024-07-25 17:53:23) Zrobiłem poprawkę. Pozdrawiam, Damian... Waluta spłaty pożyczki (2024-07-25 17:34:09) Ok dzięki Pożyczka w PLN wyświetla się teraz prawidłowo Natomiast pożyczka w EUR pokazuje wartość ... Czy KGHM (KGH) jest już w hossie + analiza miedzi? (2024-07-25 12:05:51) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Czy KGHM (KGH) jest już w hossie + analiza mie... Analiza porównawcza spółek (2024-07-25 08:25:49) Zapiszę w rzeczach do zrobienia. Pozdrawiam, Damian... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-25 08:10:37) Cześć, Dodałem dywidendy dla tych walorów - od 2024-06 powinny być już wszystkie. Żeby dodały ... Analiza porównawcza spółek (2024-07-25 07:11:48) Mój błąd, chodzi o „analizę fundamentalną”.... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-25 03:26:01) Cześć, Porównałem historie w myFund z kontami brokerskimi i zauważyłem brak automatycznych nalicz... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 18:40:36) Co mas na myśli pisząc "analizie porównawczej" - najlepiej jakbyś napisał, o którą opcję z... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 18:14:35) Hmm zdecydowanie lepszym rozwiązaniem z tych dwóch jest tworzenie wirtualnego portfela. Choć nie ukr... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 18:07:06) Cześć, Można w skanerze, ale można też utworzyć nowy portfel (wirtualny) i kupić do niego walory,... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 17:53:44) Hej Brakuje mi funkcji porównania spółki z inną lub nawet dwiema lub trzema innymi. Tzn chodzi mi... Wittchen (WTN) – analiza krok po kroku (2024-07-24 12:05:56) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Wittchen (WTN) – analiza krok po kroku P... Enter Air i Rainbow Tours – polskie spółki turystyczne beneficjentem globalnego trendu (2024-07-23 20:43:07) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Enter Air i Rainbow Tours – polskie spółki tury... Waluta spłaty pożyczki (2024-07-23 18:54:31) Cześć, Była wyświetlana (nie zmieniła się po zmianie pożyczki) waluta. Dodała by się w PLN tzn. ... Waluta spłaty pożyczki (2024-07-23 18:32:43) Cześć Mam następujący problem Wpisany mam kredyt zaciągnięcty w PLN a jedyną opcją cześciowej spł... Dodawanie monet (2024-07-23 17:31:53) Cześć, Można ale musiałbyś dodać nowe konto inwestycyjne i tą drugą monetę (przy dodawaniu operac...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:14:59) Cześć, najlepiej jakbyś usunął zarówno operacje wykupu jak i odsetek i dodał wykup jeszcze raz z ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:03:41) cześć, mam prośbę o pomoc bo chyba czegoś nie rozumiem, wyklikuje zamianę 3 serii obligacji EDO w ra... Nowy typ rebalansingu dla portfeli wzorcowych (2024-07-22 11:35:57) Cześć, w 99% analiz w górnym prawym roku (na ramce) jest ikonka "i". Tam jest szybka p... Nowy typ rebalansingu dla portfeli wzorcowych (2024-07-22 10:43:38) Brzmi super, dzięki. Brakuje mi globalnie w UI dokumentacji, tzn. np. w takim widoku rebalancingu ch... Cena docelowa dla spółek zagranicznych (2024-07-22 09:20:52) Cześć, Od dzisiaj, podobnie jak dla spółek z GPW, na wykresach i w szczegółowej analizie waloru s...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.