Forum - W-8 BEN i zmiana % podatku w czasie trwania inwestycji

W-8 BEN i zmiana % podatku w czasie trwania inwestycji

Forum→Pytanie o myfund.pl→W-8 BEN i zmiana % podatku w czasie trwania inwestycji

2 wpisy, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-06-19 23:03
364 dni temu

Ezoghul

4 wpisy

Cześć :)

Zacząłem inwestować na XTB w lutym 2021 roku na giełdzie amerykańskiej. W tamtym czasie XTB nie oferowało jeszcze możliwości złożenia wniosku W-8 BEN, dlatego od dywidend było pobierane 30% podatku.
Z początkiem lutego 2022 złożyłem wniosek i faktycznie XTB zaczęło pobierać 15% podatku od źródła.

Czy jest możliwość zmiany % podatku w danym portfelu, ale od określonej daty?

W tym momencie efekt mam taki, że czy ustawię domyślny podatek jako 19% czy 15%, kwota wolnej gotówki w portfelu na myfund nigdy nie zgadza się z kwotą którą faktycznie posiadam u brokera.

Drugie pytanie - który sposób jest bardziej "prawidłowy"? Póki co założenie mam takie, że ustawiłem sobie domyślny podatek jako 15%, a 4% które dopłacam składając PIT traktuję jako wypłatę z innego portfela, gotówkowego. Natomiast koniec końców żaden sposób nie wydaje mi się prawidłowy, ponieważ:
a) Gdybym się zdecydował na 15%, to stopa zwrotu nie będzie oddawała stanu faktycznego, ponieważ powinienem liczyć te dodatkowe 4%
b) Jeżeli policzę 19%, to stan gotówki nie będzie się zgadzał (na myfund będzie mniejszy od rzeczywistego na XTB) i może wystąpić sytuacja, gdy kupię jakiś walor na XTB, natomiast myfund zwróci mi błąd, że brakuje mi gotówki, ponieważ myfund "myśli", że mam te 4% gotówki z dywidend mniej.

Pozdrawiam i z góry dziękuję za odpowiedź

2024-06-20 07:11
364 dni temu

myfund.pl

10664 wpisy

Cześć,

Ad. Pytanie 1. Musisz to skonfigurować z menu->Zarządzanie portfelami->Ustawienia podatku od dywidendy i odsetek
Zobacz ten wątek na forum: https://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=2&topic=3380

Ad. Pytanie 2. Ustawienia podatku powinieneś zrobić tak jak w rzeczywistości - czyli jak zostało pobrane u źródła 15% to zostawiasz 15%.
Rozliczenie podatku od dywidend zagranicznych jest w zeznaniu PIT38 i po zapłacie podatku powinieneś go dodać do myfund.pl z menu->Operacje->Operacje gotówkowe->Podatek
Wówczas w zysku i stopie zwrotu z portfela zostanie uwzględnione te 4% dopłaconego podatku.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Automatyczne dodawanie wykupu obligacji skarbowych (2025-06-18 17:14:24) Po zmianie daty zakupu na 01.06 i przeliczeniu portfela wykup zadziałał poprawnie, dzięki! Grzeg... Automatyczne dodawanie wykupu obligacji skarbowych (2025-06-18 17:12:00) Są to COI0625 i dyspozycję składałem 31.05 a faktycznie zostały zakupione 01.06. Nie spodziewałbym ... Automatyczne dodawanie wykupu obligacji skarbowych (2025-06-18 17:03:25) Cześć, Dodałeś kupno COI0625 z datą z maja 2021 - data powinna być z czerwca albo była to obligac... Automatyczne dodawanie wykupu obligacji skarbowych (2025-06-18 16:51:44) Dla porównania inna emisja... Automatyczne dodawanie wykupu obligacji skarbowych (2025-06-18 16:50:02) Cześć, U mnie z jakiegoś powodu nie zadziałał automatyczny wykup obligacji. Nie zauważyłem tego ...