2024-09-09 19:32 36 dni temu kali095 9 wpisów | Już przeczytałem pare postów tutaj na ten temat, ale dalej nie rozumiem. W moim portfelu nie było żadnej transakcji sprzedaży, kupuje tylko etf w eur, akcje na gpw i obligacje.
Skąd wynika różnica o 1zł w zysku bieżącym i całkowitym? |
|
2024-09-09 19:58 36 dni temu Inwestor 45 wpisów | Jeśli ETF w XTB to może naliczone odsetki od wolnych środków powodują różnicę? One są traktowane jako zamknięta inwestycja, a więc nie wliczane do zysku bieżącego. |
|
2024-09-09 20:31 36 dni temu myfund.pl 9125 wpisów | Witaj,
W tym przypadku chodzi o włączoną opcję "Uwzględnij podatek".
Dla każdego waloru zysk jest pomniejszany o 19%, o ile zysk jest większy od "0".
Ale w wierszu "Cały portfel" zysk jest pomniejszany o 19% bilansu (sumy) zysku/strat dla walorów w portfelu. Czyli jak dla jakiegoś waloru masz stratę a dla innego zysk to wierszu "Cały portfel" podatek pomniejszający zysk będzie mniejszy niż dla suma uwzględnień podatku dla każdego z walorów.
Pozdrawiam,
Damian |
|
2024-09-12 01:47 34 dni temu kali095 9 wpisów | Mógłbyś na moim (lub przykładowym portfelu) przykładzie napisać skąd bierze sie cena w podsumowaniu "cały portfel"? Jeżeli mam strate na jakiejs pozycji, to podatek powinien wynosic zero, a z reszty 19%.
Nie rozumiem dlaczego nie bierzemy tej fizycznej ceny z zakładki "razem" do wykresów, która wydaje mi sie prawdziwsza.
Aktualnie mam 24zł zysku w "razem", a w całym portfelu mam 25.95zł i nie widze skąd jest ta różnica. |
|
2024-09-12 07:24 34 dni temu myfund.pl 9125 wpisów | Przykład:
W portfelu masz dwa walory:
1. Z zyskiem 100 PLN
2. Ze stratą 20 PLN
Obliczenia bez podatku:
W wierszu "Razem" będzie 100+(-20)=80
W wierszu "Cały portfel" będzie dokładnie tyle samo.
Obliczenia z podatkiem:
1. Dla pierwszego waloru podatek będzie wynosił 19%*100=19 PLN. Zysk więc będzie równy 100-19=81 PLN
2. Dla drugiego waloru jest strata więc podatku nie ma. Zysk (strata) będzie wynosił -20PLN
W wierszu "Razem" będzie suma 81+(-20)= 61 PLN
Dla "Cały portfel" będzie tak:
Zysk dla wszystkich pozycji w portfelu (przed opodatkowaniem) wynosi 80 PLN. Czyli podatek do zapłaty (np. gdybyś wszystko sprzedał i musiał rozliczyć to w PIT38) to 80*19%=15.2.
Zysk w wierszu "Cały portfel" będzie równy 80-15.2=64.8 PLN
Z punktu widzenia całego portfela zysk w wierszu "Cały portfel" jest więc prawidłowy bo uwzględnia "bilansowanie" pozycji zyskownych i stratnych.
Pozdrawiam,
Damian
|
|
2024-09-15 00:55 31 dni temu kali095 9 wpisów | Offtopic ale nie chce tworzyć nowego wątku.
Portfel -> Skład i struktura -> wykres kołowy na dole ma wartości z podatkiem i przedwczesnym wykupem, a jezeli zaznaczylem opcje ze chce miec zyski pomniejszone o podatek i przedwczesny wykup to wydaje mi sie logiczne, ze struktura tez powinna byc pomniejszona. Zwlaszcza ze nizej w "udziałach" juz nalicza sie poprawnie |
|
2024-09-15 08:50 31 dni temu myfund.pl 9125 wpisów | Rzeczywiście na tym wykresie wartość jest bez uwzględnienia podatku/prowizji sprzedaży.
Zrobię poprawkę i dam znać.
Pozdrawiam,
Damian |
|
2024-09-19 23:06 26 dni temu kali095 9 wpisów | chyba zapomniales |
|
2024-09-20 07:18 26 dni temu myfund.pl 9125 wpisów | Nie zapomniałem.
Mam to zapisane w rzeczach do poprawy.
Damian |
|