| 2021-04-28 21:18
1845 dni temu woookieee 9 wpisów | Cześć,
dopiero zaczynam przygodę z inwestowaniem i myfund.pl i mam prośbę o rozjaśnienie jednej kwestii:
załączam przykłady 2 portfeli, jeden z nich składa się jedynie z obligacji oszczędnościowych, gdzie stopa zwrotu oczywiście na razie wynosi 0%, ale w tabeli u góry dla całego portfela widnieje 50%
w portfelu drugim stopa zwrotu wynosi -13,4 %, ale u góry dla całego portfela -21,33%
skąd biorą się te wyższe wartości?
z góry dziękuję za odpowiedź i pozdrawiam
Załącznik:
 |
| |
| 2021-04-28 21:20
1845 dni temu woookieee 9 wpisów | I drugi portfel
Załącznik:
 |
| |
| 2021-04-28 21:48
1845 dni temu myfund.pl 12612 wpisy | Cześć,
Portfel 1 - problem jest w tym, że portfel ma 1 dzień, a domyślna metoda liczenia stopy zwrotu to MWR, który jest wewnętrzną stopą zwrotu, ale dla 0 dni trwania inwestycji nie można wyliczyć IRR stąd to -50%. Możesz zmienić sposób liczenia stopy zwrotu ma TWR lub poczekać do jutra.
Portfel 2 - To wynik tego, że:
- w wierszu Razem stopa zwrotu jest liczona jako średnioważona stopa zwrotu walorów znajdujących się aktualnie w składzie portfela.
- w wierszu Cały portfel stopa zwrotu jest liczona metodą TWR/MWR i uwzględniane są w niej wszystkie operacja (m. in już zamknięte inwestycje, inne koszty, inne przychody, dywidendy itd.)
Więcej przeczytasz w menu->Pomoc->Definicje i opisy wskaźników
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2021-04-29 16:46
1844 dni temu woookieee 9 wpisów | Cześć Damian,
dziękuję za szybką odpowiedź, to wiele wyjaśnia!
no to pozwolę sobie na kolejne pytanie, załączam kolejny zrzut z ekranu i zaznaczone na czerwono:
wartość zakupu poszczególnych aktywów nie sumuje się do wartości w razem (5960,77 + 18920,26 = 24881,03 a nie, jak na zrzucie, 24908,86)
skąd bierze się ta różnica?
EDIT: widzę że różnica bierze się z dodania gotówki leżącej na koncie u brokera...to dość mało intuicyjne dla wyliczania stóp zwrotu z inwestycji, da się to jakoś zmienić w ustawieniach?
EDIT 2: przy okazji, w jaki sposób można usunąć z portfela to konto gotówkowe defaultowe albo jakikolwiek inny instrument po prostu wykasować?
jeszcze raz z góry dziękuję za odpowiedź i pozdrawiam
Łukasz
Załącznik:
 |
| |
| 2021-04-29 19:36
1844 dni temu myfund.pl 12612 wpisy | Cześć,
Portfel traktowany jest jako całość. Założenie jest takie, że jak masz np. 10000 i wszystko pozostawisz na koncie to będziesz miał stopę zwrotu 0%.
Jak połowę gotówki zainwestujesz w akcje i zarobisz na tej inwestycji 20% to na na 10000 zarobisz 10%.
Jeżeli chcesz widzieć stopę zwrotu bez uwzględnienia gotówki to musiałbyś zrobić portfel "bezgotówkowy". Ale wówczas stan kont będzie zawsze równy "zero".
Co do "wykasowania" - portfel myfund.pl polega na dodawaniu operacji kupna i sprzedaży. Żeby "usunąć" walor z portfela musisz go albo sprzedać, albo wykasować operacje kupna.
Żeby "usunąć" konto musisz je usunąć z menu->Zarządzanie portfelami->Konta gotówkowe i inwestycyjne - ale żeby je usunąć żadna operacja nie może być powiązana z tym kontem.
Możesz zaznaczyć, że konto jest nieaktywne, ale to spowoduje ukrycie takiego konta a nie jego usunięcie.
Damian |
| |
| 2021-04-29 20:48
1844 dni temu woookieee 9 wpisów | Damian,
doceniam bardzo Twoją pomoc, i obiecuję że to już prawie koniec pytań, ale wciąż zupełnie nie potrafię dojść tego:
"- w wierszu Razem stopa zwrotu jest liczona jako średnioważona stopa zwrotu walorów znajdujących się aktualnie w składzie portfela.
- w wierszu Cały portfel stopa zwrotu jest liczona metodą TWR/MWR i uwzględniane są w niej wszystkie operacja (m. in już zamknięte inwestycje, inne koszty, inne przychody, dywidendy itd.)"
w przykładzie załączonym, różnice na prowizjach są minimalne, brak zamkniętych inwestycji, a różnica między "stopa zwrotu cały portfel"(wybrana metoda MWR) a "stopa zwrotu razem" wynosi prawie 10%...
jeszcze raz z góry dziękuję za odpowiedź
Łukasz
Załącznik:
 |
| |
| 2021-04-30 07:43
1843 dni temu myfund.pl 12612 wpisy | Taka różnica jest możliwa. Pokażę Ci to na przykładzie.
1. Kupujesz spółkę A za 1000
2. Po pół roku spółka A spadła o 20% - w wierszu Razem i w wierszu Cały portfel będzie -20%
3. Kupujesz spółkę B za 1000 - w tym momencie w wierszu Razem pozostanie --20%, ale w wierszu Cały portfel będzie -10% bo będzie to średnia -20% i 0%.
Damian |
| |
| 2021-04-30 19:15
1843 dni temu woookieee 9 wpisów | Damian,
dziękuję za Twój czas i cierpliwość, doceniam!
muszę przyznać że stworzyłeś kawał narzędzia, z przyjemnością będę korzystał!
pozdrawiam
Łukasz |
| |
prośba o pomoc
