Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy. | ||
Stopa zwrotu dla instrumentów kupowanych w transzach
4 wpisy, 2 uczestników | Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku |
2013-11-06 13:28 21 wpisów 3832 dni temu | Jeżeli kupujemy jakiś instrument np fundusz inwestycyjny a następnie po jakimś czasie go dokupujemy to stopa zwrotu jest liczona w taki sposób jakby cała kwota obu transz była kupiona w dacie pierwszego zakupu danego instrumentu tylko dokupowana część leżała ze stopą zwrotu 0%. W wyniku tego stopa zwrotu gwałtowanie spada i nie oddaje żadnej sensownej biznesowo wartości. Analogicznie przy częściowej sprzedaży instrumentu stopa zwrotu gwałtowanie rośnie bo cały zysk jest przypisany do nowej kwoty inwestycji - tej po częściowej sprzedaży. Co też nie oddaje żadnej sensownej wartości stopy zwrotu. Nie mówiąc już o rocznej stopie zwrotu, która jest na tej podstawie liczona. Mam dwie propozycje na rozwiązanie tego problemu. Obie mają inne zalety i fajnie byłoby można korzystać z obu. 1) pokazujemy uśrednione stopy zwrotu z okresów gdzie są różne kwoty inwestycji licząc średnią ważoną iloczynem kwoty w danym okresie i ilości dni trwania inwestycji o danej kwocie. 2) jeżeli dokupujemy instrument to jego wyniki pokazujemy na oddzielnej linijce w widoku skład i struktura portfela. Wtedy dla każdej transzy będziemy mieli prawidłowe ilości dni inwestycji i prawidłowe stopy zwrotu. W przypadku sprzedaży instrumentów sprzedajemy w pierszej kolejności najmniejsze wartości transz aby jak najszybciej likwidować zdublowane linijki a wynik przenosić do linijki gdzie są zsumowane wyniki instrumentów których już nie ma w portfelu (których szczegóły czyli rozbicia na instrumenty można by ewentualnie po kliknięciu rozwinąć i podejrzeć). Pozdrawiam Tomek Sypuła | |
2013-11-06 14:06 8289 wpisów 3832 dni temu | Witam, Rzeczywiście stopa zwrotu z pojedynczego waloru opiera się na stosunku ceny aktualnej i średniej ceny zakupu, która jest średnią arytmetyczną z ostatnio wykonanych operacji kupna. Stopa zwrotu dla całego portfela jest liczona inaczej. Informację o tym możesz znaleźć w FAQ w sekcji Obliczanie wycen. Ad. 1. Muszę to przemyśleć, ale rzeczywiście coś takiego by się przydało... Ad. 2. Jest taki widok Analiza struktury kupna walorów dostępny z menu Portfel->Struktura kupna walorów. Różnica w stosunku do tego co proponujesz jest taka, że zawsze obowiązuje zasada FIFO czyli widoczne są tylko ostatnie operacje kupna składające się na aktualną liczbę walorów w portfelu. Tej zasady będę się trzymał bo jest to zasada obowiązująca przy wyliczaniu kosztów uzyskania przychodu do obliczenia podatku od zysków kapitałowych. Ta część walorów, której nie ma już w portfelu (jest zamknięta/umorzona/sprzedana) znajduje się w widoku Zamknięte inwestycje dostępnego z menu Portfel->Zamknięte inwestycje. Pozdrawiam, Damian | |
2013-11-06 14:25 21 wpisów 3832 dni temu | Dziękuję za informacje odnośnie ad 2. Rzeczywiście jest wszystko co potrzeba. Co do ad 1 to zaproponowane rozwiązanie wg mnie pokazuje zdecydowanie lepszą informację niż ta która jest teraz - a że może występować na widoku głównym to będzie widoczne w aplikacji mobilnej gdzie nie ma analizy struktury walorów. Pozdrawiam Tomek | |
2014-09-25 23:09 8289 wpisów 3509 dni temu | Witam, Dodałem możliwość wyboru alternatywnego liczenia stopy zwrotu dla poszczególnych walorów w portfelu. Więcej w tym wątku na forum. Pozdrawiam, Damian | |