Forum - Zysk bieżący i całkowity

Zysk bieżący i całkowity

Forum→Pytanie o myfund.pl→Zysk bieżący i całkowity

9 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-09-09 19:32
103 dni temu

kali095

9 wpisów

Już przeczytałem pare postów tutaj na ten temat, ale dalej nie rozumiem. W moim portfelu nie było żadnej transakcji sprzedaży, kupuje tylko etf w eur, akcje na gpw i obligacje.

Skąd wynika różnica o 1zł w zysku bieżącym i całkowitym?

2024-09-09 19:58
103 dni temu

Inwestor

59 wpisów

Jeśli ETF w XTB to może naliczone odsetki od wolnych środków powodują różnicę? One są traktowane jako zamknięta inwestycja, a więc nie wliczane do zysku bieżącego.

2024-09-09 20:31
103 dni temu

myfund.pl

9548 wpisów

Witaj,

W tym przypadku chodzi o włączoną opcję "Uwzględnij podatek".

Dla każdego waloru zysk jest pomniejszany o 19%, o ile zysk jest większy od "0".

Ale w wierszu "Cały portfel" zysk jest pomniejszany o 19% bilansu (sumy) zysku/strat dla walorów w portfelu. Czyli jak dla jakiegoś waloru masz stratę a dla innego zysk to wierszu "Cały portfel" podatek pomniejszający zysk będzie mniejszy niż dla suma uwzględnień podatku dla każdego z walorów.

Pozdrawiam,
Damian

2024-09-12 01:47
101 dni temu

kali095

9 wpisów

Mógłbyś na moim (lub przykładowym portfelu) przykładzie napisać skąd bierze sie cena w podsumowaniu "cały portfel"? Jeżeli mam strate na jakiejs pozycji, to podatek powinien wynosic zero, a z reszty 19%.

Nie rozumiem dlaczego nie bierzemy tej fizycznej ceny z zakładki "razem" do wykresów, która wydaje mi sie prawdziwsza.

Aktualnie mam 24zł zysku w "razem", a w całym portfelu mam 25.95zł i nie widze skąd jest ta różnica.

2024-09-12 07:24
100 dni temu

myfund.pl

9548 wpisów

Przykład:

W portfelu masz dwa walory:
1. Z zyskiem 100 PLN
2. Ze stratą 20 PLN

Obliczenia bez podatku:
W wierszu "Razem" będzie 100+(-20)=80
W wierszu "Cały portfel" będzie dokładnie tyle samo.

Obliczenia z podatkiem:
1. Dla pierwszego waloru podatek będzie wynosił 19%*100=19 PLN. Zysk więc będzie równy 100-19=81 PLN
2. Dla drugiego waloru jest strata więc podatku nie ma. Zysk (strata) będzie wynosił -20PLN
W wierszu "Razem" będzie suma 81+(-20)= 61 PLN

Dla "Cały portfel" będzie tak:
Zysk dla wszystkich pozycji w portfelu (przed opodatkowaniem) wynosi 80 PLN. Czyli podatek do zapłaty (np. gdybyś wszystko sprzedał i musiał rozliczyć to w PIT38) to 80*19%=15.2.
Zysk w wierszu "Cały portfel" będzie równy 80-15.2=64.8 PLN

Z punktu widzenia całego portfela zysk w wierszu "Cały portfel" jest więc prawidłowy bo uwzględnia "bilansowanie" pozycji zyskownych i stratnych.

Pozdrawiam,
Damian

2024-09-15 00:55
98 dni temu

kali095

9 wpisów

Offtopic ale nie chce tworzyć nowego wątku.

Portfel -> Skład i struktura -> wykres kołowy na dole ma wartości z podatkiem i przedwczesnym wykupem, a jezeli zaznaczylem opcje ze chce miec zyski pomniejszone o podatek i przedwczesny wykup to wydaje mi sie logiczne, ze struktura tez powinna byc pomniejszona. Zwlaszcza ze nizej w "udziałach" juz nalicza sie poprawnie

2024-09-15 08:50
97 dni temu

myfund.pl

9548 wpisów

Rzeczywiście na tym wykresie wartość jest bez uwzględnienia podatku/prowizji sprzedaży.

Zrobię poprawkę i dam znać.

Pozdrawiam,
Damian

2024-09-19 23:06
93 dni temu

kali095

9 wpisów

chyba zapomniales

2024-09-20 07:18
92 dni temu

myfund.pl

9548 wpisów

Nie zapomniałem.
Mam to zapisane w rzeczach do poprawy.

Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Nowy UI (interfejs użytkownika) (2024-12-20 18:59:19) @pocologin - też tego potrzebowałem - dodałem żaróweczkę po prawej stronie w górnym menu. @Jozef9... Nowy UI (interfejs użytkownika) (2024-12-20 18:09:07) Hej. Mam starą niebieską skórkę, motyw jasny (ale system - Windows - mam ustawiony ciemny). Najechan... Nowy UI (interfejs użytkownika) (2024-12-20 17:24:24) Fajny byłby szybki dostęp z górnego lewego menu do przełączania się między ciemną i jasną wersją ser... Nowy UI (interfejs użytkownika) (2024-12-20 12:49:05) A możesz zrobić tak, aby kolumna "wartość waloru PLN" w "Składzie i strukturze portfe... Ulubione walory (2024-12-20 10:12:37) Witaj, Na liście walorów w narzędziu do przypisywania walorów go typów użytkownika są też walory ...