| 2024-09-09 19:32
623 dni temu kali095 22 wpisy | Już przeczytałem pare postów tutaj na ten temat, ale dalej nie rozumiem. W moim portfelu nie było żadnej transakcji sprzedaży, kupuje tylko etf w eur, akcje na gpw i obligacje.
Skąd wynika różnica o 1zł w zysku bieżącym i całkowitym? |
| |
| 2024-09-09 19:58
623 dni temu Inwestor 88 wpisów | Jeśli ETF w XTB to może naliczone odsetki od wolnych środków powodują różnicę? One są traktowane jako zamknięta inwestycja, a więc nie wliczane do zysku bieżącego. |
| |
| 2024-09-09 20:31
623 dni temu myfund.pl 12640 wpisów | Witaj,
W tym przypadku chodzi o włączoną opcję "Uwzględnij podatek".
Dla każdego waloru zysk jest pomniejszany o 19%, o ile zysk jest większy od "0".
Ale w wierszu "Cały portfel" zysk jest pomniejszany o 19% bilansu (sumy) zysku/strat dla walorów w portfelu. Czyli jak dla jakiegoś waloru masz stratę a dla innego zysk to wierszu "Cały portfel" podatek pomniejszający zysk będzie mniejszy niż dla suma uwzględnień podatku dla każdego z walorów.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-09-12 01:47
620 dni temu kali095 22 wpisy | Mógłbyś na moim (lub przykładowym portfelu) przykładzie napisać skąd bierze sie cena w podsumowaniu "cały portfel"? Jeżeli mam strate na jakiejs pozycji, to podatek powinien wynosic zero, a z reszty 19%.
Nie rozumiem dlaczego nie bierzemy tej fizycznej ceny z zakładki "razem" do wykresów, która wydaje mi sie prawdziwsza.
Aktualnie mam 24zł zysku w "razem", a w całym portfelu mam 25.95zł i nie widze skąd jest ta różnica. |
| |
| 2024-09-12 07:24
620 dni temu myfund.pl 12640 wpisów | Przykład:
W portfelu masz dwa walory:
1. Z zyskiem 100 PLN
2. Ze stratą 20 PLN
Obliczenia bez podatku:
W wierszu "Razem" będzie 100+(-20)=80
W wierszu "Cały portfel" będzie dokładnie tyle samo.
Obliczenia z podatkiem:
1. Dla pierwszego waloru podatek będzie wynosił 19%*100=19 PLN. Zysk więc będzie równy 100-19=81 PLN
2. Dla drugiego waloru jest strata więc podatku nie ma. Zysk (strata) będzie wynosił -20PLN
W wierszu "Razem" będzie suma 81+(-20)= 61 PLN
Dla "Cały portfel" będzie tak:
Zysk dla wszystkich pozycji w portfelu (przed opodatkowaniem) wynosi 80 PLN. Czyli podatek do zapłaty (np. gdybyś wszystko sprzedał i musiał rozliczyć to w PIT38) to 80*19%=15.2.
Zysk w wierszu "Cały portfel" będzie równy 80-15.2=64.8 PLN
Z punktu widzenia całego portfela zysk w wierszu "Cały portfel" jest więc prawidłowy bo uwzględnia "bilansowanie" pozycji zyskownych i stratnych.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2024-09-15 00:55
617 dni temu kali095 22 wpisy | Offtopic ale nie chce tworzyć nowego wątku.
Portfel -> Skład i struktura -> wykres kołowy na dole ma wartości z podatkiem i przedwczesnym wykupem, a jezeli zaznaczylem opcje ze chce miec zyski pomniejszone o podatek i przedwczesny wykup to wydaje mi sie logiczne, ze struktura tez powinna byc pomniejszona. Zwlaszcza ze nizej w "udziałach" juz nalicza sie poprawnie |
| |
| 2024-09-15 08:50
617 dni temu myfund.pl 12640 wpisów | Rzeczywiście na tym wykresie wartość jest bez uwzględnienia podatku/prowizji sprzedaży.
Zrobię poprawkę i dam znać.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-09-19 23:06
612 dni temu kali095 22 wpisy | chyba zapomniales |
| |
| 2024-09-20 07:18
612 dni temu myfund.pl 12640 wpisów | Nie zapomniałem.
Mam to zapisane w rzeczach do poprawy.
Damian |
| |
| 2025-01-13 11:43
497 dni temu kali095 22 wpisy | Mineło troche czasu i dalej nie poprawiłeś :) |
| |
| 2025-01-13 20:43
497 dni temu myfund.pl 12640 wpisów | Wszystko jest zapisane.
Ostatnio bardzo dużo czasu zajęło przygotowanie nowego UI.
To też spowodowało, że kilka innych zmian/nowych funkcjonalności się przesunęło.
Myślę, że to poprawię jeszcze w styczniu.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2025-03-04 19:14
447 dni temu kali095 22 wpisy | Hej, nie rozumiem skąd wynika aż 40 złotowa różnica pomiędzy zyskiem całkowitym i bieżącym, jeżeli sprzedałem tylko jedną pozycje z 4zł zyskiem. Mógłbyś to zobaczyc? |
| |
| 2025-03-04 19:17
447 dni temu kali095 22 wpisy | Aha, chyba widzę, jak wyłącze opcje odliczania podatku i kary za obligacje, to pokazuje sie dobrze. Ale to chyba ten całkowity zysk jest liczony błędnie i ten zysk "razem" jest poprawny :( |
| |
| 2025-03-04 19:26
447 dni temu myfund.pl 12640 wpisów | Obydwa są liczone poprawnie :-)
W wierszu „Cały portfel” zysk uwzględnia wszystkie operacje (kupno/sprzedaż/wpłaty/wypłaty) czyli zawiera również zysk z już zamkniętych inwestycji oraz koszty i przychody z już zamkniętych inwestycji.
W wierszu „Razem” zysk jest liczony jako suma zysków z walów, które aktualnie znajdują się w portfelu.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2025-03-04 23:03
446 dni temu kali095 22 wpisy | Dalej nie wiem skąd wzieły się te wartości. W załączniku jest jedyna sprzedaż z zyskiem około 4zł. Pozostałe operacje to wpłaty i kupno. Dlaczego zysk całkowity nie jest równy zyskowi bieżącemu + 4zł i jest tak duża różnica? Gdzieś zgubiłem opcje podliczenia prowizji, ale wydaje mi sie ze na pewno nie zapłaciłem aż 40zł w prowizjach.
Załącznik:
 |
| |
| 2025-03-04 23:03
446 dni temu kali095 22 wpisy | Wyśle dwie wiadomości, bo można jeden załącznik na wiadomość.
Odkryłem, że niezrozumiała dla mnie różnica pojawia się przy włączeniu opcji "uwzględnij podatek".
Załącznik:
 |
| |
| 2025-03-05 07:42
446 dni temu myfund.pl 12640 wpisów | Masz włączoną opcję "Uwzględnij podatek".
To powoduje, że dla poszczególnych walorów (z zyskiem) zysk jest pomniejszony o 19% podatku.
Ale całego portfela zysk jest pomniejszony o podatek od sumarycznego zysku z wszystkich walorów.
Jeżeli część walorów masz ze stratą to suma podatku dla poszczególnych walorów będzie inna (większa) niż podatek dla całego portfela.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2025-03-05 15:48
446 dni temu kali095 22 wpisy | Czyli całkowity zysk to nie jest realna wartość, bo gdybym zamknął dziś wszystkie pozycje po kolei i zapłacił podatki to realne to co mi zostanie w kieszeni to wartość "zysk bieżący", a nie całkowity.
Mam wyksztalcenie wyzsze techniczne, a i tak zepsulo mi to głowe :D |
| |
| 2025-03-05 16:11
446 dni temu myfund.pl 12640 wpisów | Może na przykładzie (prostym).
Masz w portfelu dwa walory - akcje spółki X z zyskiem 200 PLN i akcje firmy Y ze stratą 50 PLN - zyskiem/stratą brutto czyli jeszcze bez uwzględnienia podatku
Jeżeli włączona jest opcja uwzględnij podatek:
- w wierszu z akcjami firmy X zysk będzie wynosił 200 - 19%*200= 162 PLN
- w wierszu z akcjami firmy Y zysk będzie wynosił -50 (podatek nie jest uwzględniony bo zysk jest ujemny czyli nie ma podatku).
- w wierszu "Razem" będzie suma tych zysków czyli 212 PLN
Ale z punktu widzenia całego portfela masz (200)+(-50) czyli 150PLN zysku brutto. Po uwzględnieniu podatku zysk będzie wynosił 150-150*19%=121.50 PLN
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2025-03-05 17:14
446 dni temu kali095 22 wpisy | Jakim cudem 162 + (-50) = 212? chyba jednak 112zł :)
rozumiem idee, tylko pozycja zysk całkowity wcale nie jest tym, co bym miał w kieszeni po sprzedaniu akcji.
Kupiłem X za 100, teraz jest za 300
Kupiłem Y za 100, teraz jest za 50
Sprzedaje akcje X, do kieszeni dostaje 262zł
Sprzedaje akcje Y, do kieszeni dostaje 50zł
Miałem 200zł, teraz mam 312zł.
Czyli realny zysk będzie z wiersza "razem", a nie "zysk całkowity".
Chyba wszystkie pozycje powinny być zyskowne, zeby "zysk całkowity" był prawdziwą wartością, dla stratnych on nie działa, bo stratne pozycje obniżają podstawe opodatkowania zyskownych. |
| |
Zysk bieżący i całkowity
