We use cookies and similar technologies to provide our services, enable sign-in, show advertising, and collect statistics. If you use this site without changing your browser settings, they will be stored on your device. You can change these settings at any time.
Read more in our Privacy Policy.
Accept
New posts in the forum
myfund.pl user forum There are no new forum posts.
Nowe narzędzie — Raport majątkowy (2026-10-21 09:36:20) Ja również chciałem wykorzystać ten raport w ten sposób. Brakowało mi takiego zestawienia, dlatego d...
Nowe narzędzie — Raport majątkowy (2026-10-21 08:49:42) Szczerze mówiąc ten raport miał być "tylko" na potrzeby "inwentaryzacji" co i gd...
Nowe narzędzie — Raport majątkowy (2026-10-21 08:21:29) A da się dołożyć taką opcję aby w raporcie wyświetlało kwoty po podatku i prowizji (np. konto IKZE)?...
Transfer z IKZE (2026-10-21 07:22:44) @pozboju - tak rekomenduję to zrobić czyli zachować ten sam portfel.
Damian...
Nowe narzędzie — Raport majątkowy (2026-10-21 07:21:07) Różnica pomiędzy wartością portfela z wiersza "Cały portfel" i "Razem" może wyni...
Transfer z IKZE (2026-10-21 06:41:24) Ciekawy temat, bo ja miałem mega podobną samą sytuację, różnica jest taka, że przenosiłem nie ikze t...
Nowe narzędzie — Raport majątkowy (2026-10-20 21:46:20) Zależy mi bardziej na wartościach portfeli z wiersza "razem", byłaby możliwość dodania wyb...
News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl. No new posts.
Za pomocą jednego formularza możesz dodać składkę pracownika, pracodawcy i Państwa. Nie musisz również dodawać operacji wpłaty gotówki bo te operacje zostaną dodane automatycznie.
Przykładowy formularz w załączeniu.
Więcej o tym jak dokładnie działa nowa funkcja znajdziesz w pomocy.
Aby dodać operację wejdź w menu->Operacje->Kupno walorów->Fundusze/OFE/PPE/PPK->PPK z podziałem na składki.
Za jakiś czas dodam raporty i narzędzia dotyczące kont PPK tj.:
- estymacja wartości w momencie przejścia na emeryturę,
- estymacja wysokości miesięcznej wypłaty po przejściu na emerytuję,
- zwrot przy założeniu wycofania środków z PPK przed i po 60 roku życia (uwzględniając wszelkie opłaty i podatki).
- wykres obrazujący wartość kont PPK z podziałem na źródło składki.
Jak byście mieli pomysły na inne raporty to dajcie znać :-)
Pozdrawiam,
Damian
Załącznik:
2020-01-24 22:08 2462 dni temu
wojtek
22 wpisy
Cześć,
Dzięki wielkie. Super pomyślane, działa bez zarzutu!
Mam drobną uwagę.
Wpłaty od pracodawcy są traktowane jako przychód nadzwyczajny - oczywiście ma to jak najbardziej sens.
Myślę, że żeby już do bólu dokładnie pokazać stopę zwrotu, należałoby jeszcze uwględnić podatek dochodowy od wpłat od pracodawcy (są one dodatkowym przychodem, od którego płacimy podatek).
Oczywiście można to wklepać ręcznie jako koszt nadzwyczajny, ale fajnie by było, gdyby podatek można było wpisać przy kupowaniu walorów.
Napisz, co myślisz!
Pozdrawiam,
Wojtek
2020-01-25 07:49 2462 dni temu
myfund.pl
13697 wpisów
Cześć,
100% się zgadzam. Słuszna uwaga!
Dodam jedno pole dla składki pracodawcy - podatek.
Zakładam, że nigdzie jawnie pracownik, uczestnik PPK nie dowie się jaka była wartość tego podatku...
Dlatego:
Wartość podatku będzie wyliczana automatycznie - będzie można ją zmienić.
Wartość podatku będzie wyliczona jako 17% kwoty składki pracodawcy, a gdy suma składek pracodawcy w ciągu roku przekroczy 1282,82 (1,5% kwoty limitu dla pierwszego progu podatkowego 85528 PLN) będzie to 32% wartości składki.
Pozdrawiam,
Damian
2020-01-25 10:39 2461 dni temu
Vickson
4 wpisy
Witam,
chciałem właśnie skorzystać z funkcji kupna PPK z podziałem na skłądki, lecz w polu "Konto PPK" nie mam możliwości żadnego wyboru.
Jak dodać konto PPK i gdzie to zrobić ?
2020-01-25 10:53 2461 dni temu
myfund.pl
13697 wpisów
Witam,
menu->Zarządzanie portfelami->Konta gotówkowe i inwestycyjne
Pozdrawiam,
Damian
2020-01-25 13:31 2461 dni temu
lucek
225 wpisów
Co powiecie na pomysł, by na wykresie "stopa zwrotu w czasie i benchmark" wyświetlały się dwie stopy zwrotu dla portfela:
1. tak jak obecnie - stopa zwrotu z kapitału wpłaconego przez pracownika
2. stopa zwrotu z sumy wpłat (pracownik + pracodawca + dopłata), czyli wynik wypracowany przez instytucję zarządzającą?
Opcjonalnie - jeśli nie dwie stopy, to żeby dało się wybrać jedną z tych dwóch jako preferowaną
2020-01-25 15:49 2461 dni temu
myfund.pl
13697 wpisów
Cześć,
@wojtek - Dodałem możliwość podania podatku - automatycznie liczy się tak jak wcześniej napisałem.
@lucek - też o tym myślałem. Mogę dodać taką opcję, ale będzie to wymagało każdorazowego przeliczenia całego portfela z uwagi na to, że wszystkie historyczne operacje dla składki pracodawcy i Państwa muszą być traktowane jako wpłata a nie jako przychód nadzwyczajny. W takim przypadku podatek od składki pracodawcy też musiałby być pominięty w wyuczeniach stopy zwrotu.
Pozdrawiam,
Damian
2020-01-26 16:07 2460 dni temu
lucek
225 wpisów
A gdyby taką opcję umieścić w "opcjach portfela" w sekcji "Metoda wyliczania stopy zwrotu z portfela"?
Obok wyboru MWR/TWR w przypadku portfeli PPK byłaby dodatkowa opcja podstawy wyliczeń "wpłaty własne / wszystkie wpłaty"
Wtedy portfel byłby przeliczany na nowo tylko podczas zmiany preferowanej konfiguracji
2020-01-26 17:05 2460 dni temu
myfund.pl
13697 wpisów
Cześć,
Zapisałem w rzeczach do zrobienia. Na razie pozbieram jeszcze uwagi i pomysły dotyczące PPK. Za jakiś czas na pewno to zrobię i dam znać.
Pozdrawiam,
Damian
2020-03-17 15:56 2409 dni temu
myfund.pl
13697 wpisów
Cześć,
Dodałem na YouTube filmik, na którym możesz zobaczyć jak dodać i skonfigurować portfel PPK.
Pozdrawiam,
Damian
2021-04-16 07:54 2015 dni temu
piotrkr
113 wpisy
Cześć. Czy da się uniknąć wpisywania wpłat z każdego miesiąca? Np. czy mógłbym raz w roku podawać aktualny stan rachunku PPK?
Dodatkowo: dodając nowe wpłaty na PPK ("co miesięczne") formularz mógłby zapamiętywać poprzednie dane (przynajmniej nazwę waloru). Bo teraz dodałem wpłatę za styczeń, dałem Kup, i muszę ponownie wyszukiwać walor i wybierać konto ppk.
2021-04-16 08:05 2015 dni temu
myfund.pl
13697 wpisów
Cześć,
Teoretycznie możesz tak zrobić (kupując do portfela tyle jednostek ile aktualnie brakuje do ilości w rzeczywistym rejestrze), ale wówczas nie będzie się prawidłowo liczył zysk i stopa zwrotu bo do tego wyliczenia niezbędne są ceny i daty zakupu.
Pozdrawiam,
Damian
2021-04-16 18:09 2014 dni temu
corner
225 wpisów
Bardzo fajna funkcja, aż sobie wprowadziłem swoje PPK do MyFund. Tylko, że ja planuję zlikwidować PPK za jakiś czas. Jak będzie wtedy to najlepiej zrobić? Żeby przelać sobie z niego gotówkę na konto gotówkowe, ale pomniejszoną o te wszystkie potrącenia. Manualnie jakoś?
2021-04-16 19:11 2014 dni temu
myfund.pl
13697 wpisów
Jeżeli zlikwidujesz PPK to w rzeczywistości będzie się to wiązało z:
- umorzeniem jednostek - to dodajesz jako sprzedaż
- pobraniem jakieś kwoty za "przedterminowe" zamknięcie PPK - to dodajesz jako koszt nadzwyczajny
Pozdrawiam,
Damian
2021-04-17 21:27 2013 dni temu
piotrkr
113 wpisy
Cześc, mam kolejne pytanie.
Czy jest sens pokazywać w sekcji "konta gotówkowe" te 3 konta automatycznie stworzone dla PPK? Tzn. dodałem kilka zakupów (wpłat) PPK, widać je w osobnej sekcji PPK, natomiast konta są puste. Czy kiedykolwiek coś na nich będzie pokazywane?
2021-04-17 22:15 2013 dni temu
piotrkr
113 wpisy
I jeszcze jedno pytanie: w "Zysk per konto inwestycyjne" jedna z pozycji ma "Bez konta" jako "Konto inwestycyjne". "Wartość sprzedaży + wartość bieżąca" odpowiada wartości widocznej w "Zamknięte inwestycje" dla "Przychody - Składka PPK Pracodawcy". Natomiast "Wartość kupna" jest wyższa niż "Wartość sprzedaży" o ponad 18%. Patrząc na wykres dla PPK jego wartość wzrosła...
Czy to jest OK, że:
1. jest "Bez konta" dla "Konta inwestycyjnego"
2. "Zamknięte inwestycje" wykazują stratę mimo że wartość PPK wzrosła
?
2021-04-17 23:08 2013 dni temu
myfund.pl
13697 wpisów
Cześć,
Portfel PPK najlepiej jakby jest portfelem "bezgotówkowym" i był niezależnym portfelem, wówczas te konta nie będą pokazywane.
W "Zysk per konto inwestycyjne" "Bez konta" to przepływy, które nie są powiązane z kontem inwestycyjnym czyli koszty nadzwyczajne, przychody nadzwyczajne i podatki.
W "Zamknięte inwestycje" są tylko te walory, które zostały już sprzedane - PPK, o ile go nie zlikwidowałeś, tam nie jest uwzględnione. Są za to uwzględnione operacje powiązane z PPK, które nie są samymi inwestycjami w PPK.
Pozdrawiam,
Damian
2021-05-14 15:12 1986 dni temu
lole...olek
77 wpisów
przez przypadek skopiowałem sobie portfel PPK do innego portfela. Pomimo, że wykasowałem wszystkie operacje związane z PPK to nadal w portfelu widzę konta gotówkowe PPK. Jak się tego pozbyć??
Załącznik:
2021-05-14 16:32 1986 dni temu
myfund.pl
13697 wpisów
Cześć,
Konta musisz usunąć z menu->Zarządzanie portfelami->Konta gotówkowe i inwestycyjne.
Pozdrawiam,
Damian
2021-11-14 20:10 1802 dni temu
15256032
7 wpisów
Witam.
Wprowadziłem wszystkie dane zgodnie z wytycznymi, ale coś chyba jest nie tak, gdyż zysk jest ponad 300%. Podatek traktowany jest jako koszt pracodawcy, a raczej powinien być pracownika.
Z wykresu stopy wzrostu wynika, że już po pierwszej wpłacie było 55 % zysku. Przecież wpłata pracodawcy jest niż od mojej, więc powinno to być nie całe 50%.
Operacja kupna PPK z podziałem na składki
