| 2020-01-24 21:14
2420 dni temu myfund.pl 13443 wpisy | Cześć,
Na prośbę wielu użytkowników (index.php?raport=forum&forum=6&topic=1233) dodałem nową operację kupna PPK z podziałem na składki.
Za pomocą jednego formularza możesz dodać składkę pracownika, pracodawcy i Państwa. Nie musisz również dodawać operacji wpłaty gotówki bo te operacje zostaną dodane automatycznie.
Przykładowy formularz w załączeniu.
Więcej o tym jak dokładnie działa nowa funkcja znajdziesz w pomocy.
Aby dodać operację wejdź w menu->Operacje->Kupno walorów->Fundusze/OFE/PPE/PPK->PPK z podziałem na składki.
Za jakiś czas dodam raporty i narzędzia dotyczące kont PPK tj.:
- estymacja wartości w momencie przejścia na emeryturę,
- estymacja wysokości miesięcznej wypłaty po przejściu na emerytuję,
- zwrot przy założeniu wycofania środków z PPK przed i po 60 roku życia (uwzględniając wszelkie opłaty i podatki).
- wykres obrazujący wartość kont PPK z podziałem na źródło składki.
Jak byście mieli pomysły na inne raporty to dajcie znać :-)
Pozdrawiam,
Damian
Załącznik:
 |
| |
| 2020-01-24 22:08
2420 dni temu wojtek 22 wpisy | Cześć,
Dzięki wielkie. Super pomyślane, działa bez zarzutu!
Mam drobną uwagę.
Wpłaty od pracodawcy są traktowane jako przychód nadzwyczajny - oczywiście ma to jak najbardziej sens.
Myślę, że żeby już do bólu dokładnie pokazać stopę zwrotu, należałoby jeszcze uwględnić podatek dochodowy od wpłat od pracodawcy (są one dodatkowym przychodem, od którego płacimy podatek).
Oczywiście można to wklepać ręcznie jako koszt nadzwyczajny, ale fajnie by było, gdyby podatek można było wpisać przy kupowaniu walorów.
Napisz, co myślisz!
Pozdrawiam,
Wojtek |
| |
| 2020-01-25 07:49
2420 dni temu myfund.pl 13443 wpisy | Cześć,
100% się zgadzam. Słuszna uwaga!
Dodam jedno pole dla składki pracodawcy - podatek.
Zakładam, że nigdzie jawnie pracownik, uczestnik PPK nie dowie się jaka była wartość tego podatku...
Dlatego:
Wartość podatku będzie wyliczana automatycznie - będzie można ją zmienić.
Wartość podatku będzie wyliczona jako 17% kwoty składki pracodawcy, a gdy suma składek pracodawcy w ciągu roku przekroczy 1282,82 (1,5% kwoty limitu dla pierwszego progu podatkowego 85528 PLN) będzie to 32% wartości składki.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2020-01-25 10:39
2420 dni temu Vickson 4 wpisy | Witam,
chciałem właśnie skorzystać z funkcji kupna PPK z podziałem na skłądki, lecz w polu "Konto PPK" nie mam możliwości żadnego wyboru.
Jak dodać konto PPK i gdzie to zrobić ? |
| |
| 2020-01-25 10:53
2420 dni temu myfund.pl 13443 wpisy | Witam,
menu->Zarządzanie portfelami->Konta gotówkowe i inwestycyjne
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2020-01-25 13:31
2420 dni temu lucek 225 wpisów | Co powiecie na pomysł, by na wykresie "stopa zwrotu w czasie i benchmark" wyświetlały się dwie stopy zwrotu dla portfela:
1. tak jak obecnie - stopa zwrotu z kapitału wpłaconego przez pracownika
2. stopa zwrotu z sumy wpłat (pracownik + pracodawca + dopłata), czyli wynik wypracowany przez instytucję zarządzającą?
Opcjonalnie - jeśli nie dwie stopy, to żeby dało się wybrać jedną z tych dwóch jako preferowaną |
| |
| 2020-01-25 15:49
2420 dni temu myfund.pl 13443 wpisy | Cześć,
@wojtek - Dodałem możliwość podania podatku - automatycznie liczy się tak jak wcześniej napisałem.
@lucek - też o tym myślałem. Mogę dodać taką opcję, ale będzie to wymagało każdorazowego przeliczenia całego portfela z uwagi na to, że wszystkie historyczne operacje dla składki pracodawcy i Państwa muszą być traktowane jako wpłata a nie jako przychód nadzwyczajny. W takim przypadku podatek od składki pracodawcy też musiałby być pominięty w wyuczeniach stopy zwrotu.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2020-01-26 16:07
2419 dni temu lucek 225 wpisów | A gdyby taką opcję umieścić w "opcjach portfela" w sekcji "Metoda wyliczania stopy zwrotu z portfela"?
Obok wyboru MWR/TWR w przypadku portfeli PPK byłaby dodatkowa opcja podstawy wyliczeń "wpłaty własne / wszystkie wpłaty"
Wtedy portfel byłby przeliczany na nowo tylko podczas zmiany preferowanej konfiguracji |
| |
| 2020-01-26 17:05
2419 dni temu myfund.pl 13443 wpisy | Cześć,
Zapisałem w rzeczach do zrobienia. Na razie pozbieram jeszcze uwagi i pomysły dotyczące PPK. Za jakiś czas na pewno to zrobię i dam znać.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2020-03-17 15:56
2368 dni temu myfund.pl 13443 wpisy | Cześć,
Dodałem na YouTube filmik, na którym możesz zobaczyć jak dodać i skonfigurować portfel PPK.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2021-04-16 07:54
1973 dni temu piotrkr 113 wpisy | Cześć. Czy da się uniknąć wpisywania wpłat z każdego miesiąca? Np. czy mógłbym raz w roku podawać aktualny stan rachunku PPK?
Dodatkowo: dodając nowe wpłaty na PPK ("co miesięczne") formularz mógłby zapamiętywać poprzednie dane (przynajmniej nazwę waloru). Bo teraz dodałem wpłatę za styczeń, dałem Kup, i muszę ponownie wyszukiwać walor i wybierać konto ppk. |
| |
| 2021-04-16 08:05
1973 dni temu myfund.pl 13443 wpisy | Cześć,
Teoretycznie możesz tak zrobić (kupując do portfela tyle jednostek ile aktualnie brakuje do ilości w rzeczywistym rejestrze), ale wówczas nie będzie się prawidłowo liczył zysk i stopa zwrotu bo do tego wyliczenia niezbędne są ceny i daty zakupu.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2021-04-16 18:09
1973 dni temu corner 222 wpisy | Bardzo fajna funkcja, aż sobie wprowadziłem swoje PPK do MyFund. Tylko, że ja planuję zlikwidować PPK za jakiś czas. Jak będzie wtedy to najlepiej zrobić? Żeby przelać sobie z niego gotówkę na konto gotówkowe, ale pomniejszoną o te wszystkie potrącenia. Manualnie jakoś? |
| |
| 2021-04-16 19:11
1973 dni temu myfund.pl 13443 wpisy | Jeżeli zlikwidujesz PPK to w rzeczywistości będzie się to wiązało z:
- umorzeniem jednostek - to dodajesz jako sprzedaż
- pobraniem jakieś kwoty za "przedterminowe" zamknięcie PPK - to dodajesz jako koszt nadzwyczajny
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2021-04-17 21:27
1971 dni temu piotrkr 113 wpisy | Cześc, mam kolejne pytanie.
Czy jest sens pokazywać w sekcji "konta gotówkowe" te 3 konta automatycznie stworzone dla PPK? Tzn. dodałem kilka zakupów (wpłat) PPK, widać je w osobnej sekcji PPK, natomiast konta są puste. Czy kiedykolwiek coś na nich będzie pokazywane? |
| |
| 2021-04-17 22:15
1971 dni temu piotrkr 113 wpisy | I jeszcze jedno pytanie: w "Zysk per konto inwestycyjne" jedna z pozycji ma "Bez konta" jako "Konto inwestycyjne". "Wartość sprzedaży + wartość bieżąca" odpowiada wartości widocznej w "Zamknięte inwestycje" dla "Przychody - Składka PPK Pracodawcy". Natomiast "Wartość kupna" jest wyższa niż "Wartość sprzedaży" o ponad 18%. Patrząc na wykres dla PPK jego wartość wzrosła...
Czy to jest OK, że:
1. jest "Bez konta" dla "Konta inwestycyjnego"
2. "Zamknięte inwestycje" wykazują stratę mimo że wartość PPK wzrosła
? |
| |
| 2021-04-17 23:08
1971 dni temu myfund.pl 13443 wpisy | Cześć,
Portfel PPK najlepiej jakby jest portfelem "bezgotówkowym" i był niezależnym portfelem, wówczas te konta nie będą pokazywane.
W "Zysk per konto inwestycyjne" "Bez konta" to przepływy, które nie są powiązane z kontem inwestycyjnym czyli koszty nadzwyczajne, przychody nadzwyczajne i podatki.
W "Zamknięte inwestycje" są tylko te walory, które zostały już sprzedane - PPK, o ile go nie zlikwidowałeś, tam nie jest uwzględnione. Są za to uwzględnione operacje powiązane z PPK, które nie są samymi inwestycjami w PPK.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2021-05-14 15:12
1945 dni temu lole...olek 75 wpisów | przez przypadek skopiowałem sobie portfel PPK do innego portfela. Pomimo, że wykasowałem wszystkie operacje związane z PPK to nadal w portfelu widzę konta gotówkowe PPK. Jak się tego pozbyć??
Załącznik:
 |
| |
| 2021-05-14 16:32
1945 dni temu myfund.pl 13443 wpisy | Cześć,
Konta musisz usunąć z menu->Zarządzanie portfelami->Konta gotówkowe i inwestycyjne.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2021-11-14 20:10
1761 dni temu 15256032 7 wpisów | Witam.
Wprowadziłem wszystkie dane zgodnie z wytycznymi, ale coś chyba jest nie tak, gdyż zysk jest ponad 300%. Podatek traktowany jest jako koszt pracodawcy, a raczej powinien być pracownika.
Z wykresu stopy wzrostu wynika, że już po pierwszej wpłacie było 55 % zysku. Przecież wpłata pracodawcy jest niż od mojej, więc powinno to być nie całe 50%. |
| |
Operacja kupna PPK z podziałem na składki
