Sign up
Demo accoount
I forgot my password
Mutual funds ranking
Public portfolios
What's new
Forum
Download add-ons
Help
FAQ
Pricing and functionalities
Send message
They wrote about myfund.pl
Security
Affiliate program
Solution for Advisors
Inform your friend
Pomoc kontekstowa  To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy. | ||
Operacja kupna PPK z podziałem na składki
17 wpisów, 6 uczestników | Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku |
Strony: 1
2020-01-24 21:14 4106 wpisów 475 dni temu | Cześć, Na prośbę wielu użytkowników (index.php?raport=forum&forum=6&topic=1233) dodałem nową operację kupna PPK z podziałem na składki. Za pomocą jednego formularza możesz dodać składkę pracownika, pracodawcy i Państwa. Nie musisz również dodawać operacji wpłaty gotówki bo te operacje zostaną dodane automatycznie. Przykładowy formularz w załączeniu. Więcej o tym jak dokładnie działa nowa funkcja znajdziesz w pomocy. Aby dodać operację wejdź w menu->Operacje->Kupno walorów->Fundusze/OFE/PPE/PPK->PPK z podziałem na składki. Za jakiś czas dodam raporty i narzędzia dotyczące kont PPK tj.: - estymacja wartości w momencie przejścia na emeryturę, - estymacja wysokości miesięcznej wypłaty po przejściu na emerytuję, - zwrot przy założeniu wycofania środków z PPK przed i po 60 roku życia (uwzględniając wszelkie opłaty i podatki). - wykres obrazujący wartość kont PPK z podziałem na źródło składki. Jak byście mieli pomysły na inne raporty to dajcie znać :-) Pozdrawiam, Damian Załącznik:  | |
2020-01-24 22:08 19 wpisów 475 dni temu | Cześć, Dzięki wielkie. Super pomyślane, działa bez zarzutu! Mam drobną uwagę. Wpłaty od pracodawcy są traktowane jako przychód nadzwyczajny - oczywiście ma to jak najbardziej sens. Myślę, że żeby już do bólu dokładnie pokazać stopę zwrotu, należałoby jeszcze uwględnić podatek dochodowy od wpłat od pracodawcy (są one dodatkowym przychodem, od którego płacimy podatek). Oczywiście można to wklepać ręcznie jako koszt nadzwyczajny, ale fajnie by było, gdyby podatek można było wpisać przy kupowaniu walorów. Napisz, co myślisz! Pozdrawiam, Wojtek | |
2020-01-25 07:49 4106 wpisów 474 dni temu | Cześć, 100% się zgadzam. Słuszna uwaga! Dodam jedno pole dla składki pracodawcy - podatek. Zakładam, że nigdzie jawnie pracownik, uczestnik PPK nie dowie się jaka była wartość tego podatku... Dlatego: Wartość podatku będzie wyliczana automatycznie - będzie można ją zmienić. Wartość podatku będzie wyliczona jako 17% kwoty składki pracodawcy, a gdy suma składek pracodawcy w ciągu roku przekroczy 1282,82 (1,5% kwoty limitu dla pierwszego progu podatkowego 85528 PLN) będzie to 32% wartości składki. Pozdrawiam, Damian | |
2020-01-25 10:39 2 wpisy 474 dni temu | Witam, chciałem właśnie skorzystać z funkcji kupna PPK z podziałem na skłądki, lecz w polu "Konto PPK" nie mam możliwości żadnego wyboru. Jak dodać konto PPK i gdzie to zrobić ? | |
2020-01-25 10:53 4106 wpisów 474 dni temu | Witam, menu->Zarządzanie portfelami->Konta gotówkowe i inwestycyjne Pozdrawiam, Damian | |
2020-01-25 13:31 179 wpisów 474 dni temu | Co powiecie na pomysł, by na wykresie "stopa zwrotu w czasie i benchmark" wyświetlały się dwie stopy zwrotu dla portfela: 1. tak jak obecnie - stopa zwrotu z kapitału wpłaconego przez pracownika 2. stopa zwrotu z sumy wpłat (pracownik + pracodawca + dopłata), czyli wynik wypracowany przez instytucję zarządzającą? Opcjonalnie - jeśli nie dwie stopy, to żeby dało się wybrać jedną z tych dwóch jako preferowaną | |
2020-01-25 15:49 4106 wpisów 474 dni temu | Cześć, @wojtek - Dodałem możliwość podania podatku - automatycznie liczy się tak jak wcześniej napisałem. @lucek - też o tym myślałem. Mogę dodać taką opcję, ale będzie to wymagało każdorazowego przeliczenia całego portfela z uwagi na to, że wszystkie historyczne operacje dla składki pracodawcy i Państwa muszą być traktowane jako wpłata a nie jako przychód nadzwyczajny. W takim przypadku podatek od składki pracodawcy też musiałby być pominięty w wyuczeniach stopy zwrotu. Pozdrawiam, Damian | |
2020-01-26 16:07 179 wpisów 473 dni temu | A gdyby taką opcję umieścić w "opcjach portfela" w sekcji "Metoda wyliczania stopy zwrotu z portfela"? Obok wyboru MWR/TWR w przypadku portfeli PPK byłaby dodatkowa opcja podstawy wyliczeń "wpłaty własne / wszystkie wpłaty" Wtedy portfel byłby przeliczany na nowo tylko podczas zmiany preferowanej konfiguracji | |
2020-01-26 17:05 4106 wpisów 473 dni temu | Cześć, Zapisałem w rzeczach do zrobienia. Na razie pozbieram jeszcze uwagi i pomysły dotyczące PPK. Za jakiś czas na pewno to zrobię i dam znać. Pozdrawiam, Damian | |
2020-03-17 15:56 4106 wpisów 422 dni temu | Cześć, Dodałem na YouTube filmik, na którym możesz zobaczyć jak dodać i skonfigurować portfel PPK. Pozdrawiam, Damian | |
2021-04-16 07:54 8 wpisów 27 dni temu | Cześć. Czy da się uniknąć wpisywania wpłat z każdego miesiąca? Np. czy mógłbym raz w roku podawać aktualny stan rachunku PPK? Dodatkowo: dodając nowe wpłaty na PPK ("co miesięczne") formularz mógłby zapamiętywać poprzednie dane (przynajmniej nazwę waloru). Bo teraz dodałem wpłatę za styczeń, dałem Kup, i muszę ponownie wyszukiwać walor i wybierać konto ppk. | |
2021-04-16 08:05 4106 wpisów 27 dni temu | Cześć, Teoretycznie możesz tak zrobić (kupując do portfela tyle jednostek ile aktualnie brakuje do ilości w rzeczywistym rejestrze), ale wówczas nie będzie się prawidłowo liczył zysk i stopa zwrotu bo do tego wyliczenia niezbędne są ceny i daty zakupu. Pozdrawiam, Damian | |
2021-04-16 18:09 12 wpisów 27 dni temu | Bardzo fajna funkcja, aż sobie wprowadziłem swoje PPK do MyFund. Tylko, że ja planuję zlikwidować PPK za jakiś czas. Jak będzie wtedy to najlepiej zrobić? Żeby przelać sobie z niego gotówkę na konto gotówkowe, ale pomniejszoną o te wszystkie potrącenia. Manualnie jakoś? | |
2021-04-16 19:11 4106 wpisów 27 dni temu | Jeżeli zlikwidujesz PPK to w rzeczywistości będzie się to wiązało z: - umorzeniem jednostek - to dodajesz jako sprzedaż - pobraniem jakieś kwoty za "przedterminowe" zamknięcie PPK - to dodajesz jako koszt nadzwyczajny Pozdrawiam, Damian | |
2021-04-17 21:27 8 wpisów 26 dni temu | Cześc, mam kolejne pytanie. Czy jest sens pokazywać w sekcji "konta gotówkowe" te 3 konta automatycznie stworzone dla PPK? Tzn. dodałem kilka zakupów (wpłat) PPK, widać je w osobnej sekcji PPK, natomiast konta są puste. Czy kiedykolwiek coś na nich będzie pokazywane? | |
2021-04-17 22:15 8 wpisów 26 dni temu | I jeszcze jedno pytanie: w "Zysk per konto inwestycyjne" jedna z pozycji ma "Bez konta" jako "Konto inwestycyjne". "Wartość sprzedaży + wartość bieżąca" odpowiada wartości widocznej w "Zamknięte inwestycje" dla "Przychody - Składka PPK Pracodawcy". Natomiast "Wartość kupna" jest wyższa niż "Wartość sprzedaży" o ponad 18%. Patrząc na wykres dla PPK jego wartość wzrosła... Czy to jest OK, że: 1. jest "Bez konta" dla "Konta inwestycyjnego" 2. "Zamknięte inwestycje" wykazują stratę mimo że wartość PPK wzrosła ? | |
2021-04-17 23:08 4106 wpisów 25 dni temu | Cześć, Portfel PPK najlepiej jakby jest portfelem "bezgotówkowym" i był niezależnym portfelem, wówczas te konta nie będą pokazywane. W "Zysk per konto inwestycyjne" "Bez konta" to przepływy, które nie są powiązane z kontem inwestycyjnym czyli koszty nadzwyczajne, przychody nadzwyczajne i podatki. W "Zamknięte inwestycje" są tylko te walory, które zostały już sprzedane - PPK, o ile go nie zlikwidowałeś, tam nie jest uwzględnione. Są za to uwzględnione operacje powiązane z PPK, które nie są samymi inwestycjami w PPK. Pozdrawiam, Damian | |
Strony: 1
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl
