New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


Instrukcja generowania plików do importu w myfund.pl - prośba o wsparcie (2021-12-07 19:02:12)
  1. XTB

2. operacje gotówkowe: CSV, HTML. pełny raport: XLSX, PDF, HTML

3. operacje gotówkowe lub ...

Analiza Rank Progress (2021-12-06 21:10:06)
  Cześć,



Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza Analiza Rank Progress

Poniżej fragme...

WisdomTree WTI Crude Oil (CRUD.L) dywidenda? (2021-12-06 18:49:41)
  Cześć,


Usunąłem błędny wpis o tej dywidendzie z bazy.


Pozdrawiam,

Damian

...

Instrukcja generowania plików do importu w myfund.pl - prośba o wsparcie (2021-12-06 14:03:44)
  1. DM BPS

2. Logujemy się na mobile przez www -> https://mobile.dmbps.pl/transactions

3. Kopiuj...

WisdomTree WTI Crude Oil (CRUD.L) dywidenda? (2021-12-06 09:49:09)
  Cześć

System automatycznie dodał dywidendę dla waloru WisdomTree WTI Crude Oil (CRUD.L).

Wydaje m...

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Likwidacja Podsumowania Portfeli (2021-12-05)
  A jak dla mnie nie jest to zly pomysl by nie trzymac narzedzi, ktore sie w duzej mierze dubluja


K...

Likwidacja Podsumowania Portfeli (2021-12-05)
  Bo myfund ma tyle funkcji, że trudno ogarnąć.

Damian robi super robotę :) ...

Likwidacja Podsumowania Portfeli (2021-12-04)
  O matko, ja nawet nie wiedziałem że jest taka funkcja (ani te "grupy portfeli"). Klient od...

Aplikacja iPhone/iPaf - poprawki dla iOS 15 (2021-12-04)
  Cześć,


Od dzisiaj w Apple Store dostępna jest nowa wersja aplikacji, która zawiera poprawki dla i...

Likwidacja Podsumowania Portfeli (2021-12-04)
  Cześć, również jestem za tym aby podsumowanie zostało, wg mnie przydatna rzecz. Dzięki...

2021-12-07 22:50 Białoruś: Zakaz wwozu produktów z UE i USA odpowiedzią na sankcje

2021-12-07 22:30 Wielka Brytania: Odkryto "niewidzialną" wersję Omikronu

2021-12-07 22:02 "Bambini" Magdaleny Abakanowicz sprzedane za rekordową kwotę

2021-12-07 21:17 Nowy kanclerz Niemiec Olaf Scholz w niedzielę przyleci do Warszawy

2021-12-07 21:02 Roślinna szczepionka przeciw COVID-19. Skuteczność na poziomie ponad 70 procent

2021-12-07 20:49 ?"W ciągu tygodnia w Irlandii zmarły tylko osoby zaszczepione". Bogdan Rymanowski tłumaczy

2021-12-07 20:38 Media: Kubańscy migranci bici przez Białorusinów. Polscy funkcjonariusze pomogli im uciec

2021-12-07 20:18 Premier Finlandii wywołała skandal. Miała unikać kontaktów, poszła do klubu

2021-12-07 20:08 Grupa Granica przekazała, że w lesie zaginęła dziewczynka. Stanisław Żaryn pisze o histerii medialnej

2021-12-07 13:00 Nowe obostrzenia. Konferencja ministra zdrowia. Adam Niedzielski przedstawił zmiany

Your portfolios: You're not logged in
Pomoc kontekstowa
To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl

Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.

ForumOperacja kupna PPK z podziałem na składki

26 wpisów, 10 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

2020-01-24 21:14
683 dni temu
myfund.pl
4836 wpisów
Cześć,

Na prośbę wielu użytkowników (index.php?raport=forum&forum=6&topic=1233) dodałem nową operację kupna PPK z podziałem na składki.

Za pomocą jednego formularza możesz dodać składkę pracownika, pracodawcy i Państwa. Nie musisz również dodawać operacji wpłaty gotówki bo te operacje zostaną dodane automatycznie.

Przykładowy formularz w załączeniu.

Więcej o tym jak dokładnie działa nowa funkcja znajdziesz w pomocy.

Aby dodać operację wejdź w menu->Operacje->Kupno walorów->Fundusze/OFE/PPE/PPK->PPK z podziałem na składki.

Za jakiś czas dodam raporty i narzędzia dotyczące kont PPK tj.:
- estymacja wartości w momencie przejścia na emeryturę,
- estymacja wysokości miesięcznej wypłaty po przejściu na emerytuję,
- zwrot przy założeniu wycofania środków z PPK przed i po 60 roku życia (uwzględniając wszelkie opłaty i podatki).
- wykres obrazujący wartość kont PPK z podziałem na źródło składki.

Jak byście mieli pomysły na inne raporty to dajcie znać :-)

Pozdrawiam,
Damian

Załącznik:
 
2020-01-24 22:08
683 dni temu
wojtek
20 wpisów
Cześć,

Dzięki wielkie. Super pomyślane, działa bez zarzutu!

Mam drobną uwagę.
Wpłaty od pracodawcy są traktowane jako przychód nadzwyczajny - oczywiście ma to jak najbardziej sens.
Myślę, że żeby już do bólu dokładnie pokazać stopę zwrotu, należałoby jeszcze uwględnić podatek dochodowy od wpłat od pracodawcy (są one dodatkowym przychodem, od którego płacimy podatek).
Oczywiście można to wklepać ręcznie jako koszt nadzwyczajny, ale fajnie by było, gdyby podatek można było wpisać przy kupowaniu walorów.

Napisz, co myślisz!


Pozdrawiam,
Wojtek
 
2020-01-25 07:49
683 dni temu
myfund.pl
4836 wpisów
Cześć,

100% się zgadzam. Słuszna uwaga!
Dodam jedno pole dla składki pracodawcy - podatek.
Zakładam, że nigdzie jawnie pracownik, uczestnik PPK nie dowie się jaka była wartość tego podatku...

Dlatego:
Wartość podatku będzie wyliczana automatycznie - będzie można ją zmienić.
Wartość podatku będzie wyliczona jako 17% kwoty składki pracodawcy, a gdy suma składek pracodawcy w ciągu roku przekroczy 1282,82 (1,5% kwoty limitu dla pierwszego progu podatkowego 85528 PLN) będzie to 32% wartości składki.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-01-25 10:39
683 dni temu
Vickson
2 wpisy
Witam,

chciałem właśnie skorzystać z funkcji kupna PPK z podziałem na skłądki, lecz w polu "Konto PPK" nie mam możliwości żadnego wyboru.

Jak dodać konto PPK i gdzie to zrobić ?
 
2020-01-25 10:53
683 dni temu
myfund.pl
4836 wpisów
Witam,

menu->Zarządzanie portfelami->Konta gotówkowe i inwestycyjne

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-01-25 13:31
682 dni temu
lucek
192 wpisy
Co powiecie na pomysł, by na wykresie "stopa zwrotu w czasie i benchmark" wyświetlały się dwie stopy zwrotu dla portfela:
1. tak jak obecnie - stopa zwrotu z kapitału wpłaconego przez pracownika
2. stopa zwrotu z sumy wpłat (pracownik + pracodawca + dopłata), czyli wynik wypracowany przez instytucję zarządzającą?

Opcjonalnie - jeśli nie dwie stopy, to żeby dało się wybrać jedną z tych dwóch jako preferowaną
 
2020-01-25 15:49
682 dni temu
myfund.pl
4836 wpisów
Cześć,

@wojtek - Dodałem możliwość podania podatku - automatycznie liczy się tak jak wcześniej napisałem.

@lucek - też o tym myślałem. Mogę dodać taką opcję, ale będzie to wymagało każdorazowego przeliczenia całego portfela z uwagi na to, że wszystkie historyczne operacje dla składki pracodawcy i Państwa muszą być traktowane jako wpłata a nie jako przychód nadzwyczajny. W takim przypadku podatek od składki pracodawcy też musiałby być pominięty w wyuczeniach stopy zwrotu.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-01-26 16:07
681 dni temu
lucek
192 wpisy
A gdyby taką opcję umieścić w "opcjach portfela" w sekcji "Metoda wyliczania stopy zwrotu z portfela"?
Obok wyboru MWR/TWR w przypadku portfeli PPK byłaby dodatkowa opcja podstawy wyliczeń "wpłaty własne / wszystkie wpłaty"

Wtedy portfel byłby przeliczany na nowo tylko podczas zmiany preferowanej konfiguracji
 
2020-01-26 17:05
681 dni temu
myfund.pl
4836 wpisów
Cześć,

Zapisałem w rzeczach do zrobienia. Na razie pozbieram jeszcze uwagi i pomysły dotyczące PPK. Za jakiś czas na pewno to zrobię i dam znać.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-03-17 15:56
630 dni temu
myfund.pl
4836 wpisów
Cześć,

Dodałem na YouTube filmik, na którym możesz zobaczyć jak dodać i skonfigurować portfel PPK.



Pozdrawiam,
Damian
 
2021-04-16 07:54
236 dni temu
piotrkr
8 wpisów
Cześć. Czy da się uniknąć wpisywania wpłat z każdego miesiąca? Np. czy mógłbym raz w roku podawać aktualny stan rachunku PPK?

Dodatkowo: dodając nowe wpłaty na PPK ("co miesięczne") formularz mógłby zapamiętywać poprzednie dane (przynajmniej nazwę waloru). Bo teraz dodałem wpłatę za styczeń, dałem Kup, i muszę ponownie wyszukiwać walor i wybierać konto ppk.
 
2021-04-16 08:05
236 dni temu
myfund.pl
4836 wpisów
Cześć,

Teoretycznie możesz tak zrobić (kupując do portfela tyle jednostek ile aktualnie brakuje do ilości w rzeczywistym rejestrze), ale wówczas nie będzie się prawidłowo liczył zysk i stopa zwrotu bo do tego wyliczenia niezbędne są ceny i daty zakupu.

Pozdrawiam,
Damian
 
2021-04-16 18:09
235 dni temu
corner
22 wpisy
Bardzo fajna funkcja, aż sobie wprowadziłem swoje PPK do MyFund. Tylko, że ja planuję zlikwidować PPK za jakiś czas. Jak będzie wtedy to najlepiej zrobić? Żeby przelać sobie z niego gotówkę na konto gotówkowe, ale pomniejszoną o te wszystkie potrącenia. Manualnie jakoś?
 
2021-04-16 19:11
235 dni temu
myfund.pl
4836 wpisów
Jeżeli zlikwidujesz PPK to w rzeczywistości będzie się to wiązało z:
- umorzeniem jednostek - to dodajesz jako sprzedaż
- pobraniem jakieś kwoty za "przedterminowe" zamknięcie PPK - to dodajesz jako koszt nadzwyczajny

Pozdrawiam,
Damian
 
2021-04-17 21:27
234 dni temu
piotrkr
8 wpisów
Cześc, mam kolejne pytanie.

Czy jest sens pokazywać w sekcji "konta gotówkowe" te 3 konta automatycznie stworzone dla PPK? Tzn. dodałem kilka zakupów (wpłat) PPK, widać je w osobnej sekcji PPK, natomiast konta są puste. Czy kiedykolwiek coś na nich będzie pokazywane?
 
2021-04-17 22:15
234 dni temu
piotrkr
8 wpisów
I jeszcze jedno pytanie: w "Zysk per konto inwestycyjne" jedna z pozycji ma "Bez konta" jako "Konto inwestycyjne". "Wartość sprzedaży + wartość bieżąca" odpowiada wartości widocznej w "Zamknięte inwestycje" dla "Przychody - Składka PPK Pracodawcy". Natomiast "Wartość kupna" jest wyższa niż "Wartość sprzedaży" o ponad 18%. Patrząc na wykres dla PPK jego wartość wzrosła...

Czy to jest OK, że:
1. jest "Bez konta" dla "Konta inwestycyjnego"
2. "Zamknięte inwestycje" wykazują stratę mimo że wartość PPK wzrosła
?
 
2021-04-17 23:08
234 dni temu
myfund.pl
4836 wpisów
Cześć,

Portfel PPK najlepiej jakby jest portfelem "bezgotówkowym" i był niezależnym portfelem, wówczas te konta nie będą pokazywane.

W "Zysk per konto inwestycyjne" "Bez konta" to przepływy, które nie są powiązane z kontem inwestycyjnym czyli koszty nadzwyczajne, przychody nadzwyczajne i podatki.

W "Zamknięte inwestycje" są tylko te walory, które zostały już sprzedane - PPK, o ile go nie zlikwidowałeś, tam nie jest uwzględnione. Są za to uwzględnione operacje powiązane z PPK, które nie są samymi inwestycjami w PPK.

Pozdrawiam,
Damian

 
2021-05-14 15:12
207 dni temu
lole...olek
34 wpisy
przez przypadek skopiowałem sobie portfel PPK do innego portfela. Pomimo, że wykasowałem wszystkie operacje związane z PPK to nadal w portfelu widzę konta gotówkowe PPK. Jak się tego pozbyć??

Załącznik:
 
2021-05-14 16:32
207 dni temu
myfund.pl
4836 wpisów
Cześć,

Konta musisz usunąć z menu->Zarządzanie portfelami->Konta gotówkowe i inwestycyjne.

Pozdrawiam,
Damian
 
2021-11-14 20:10
23 dni temu
15256032
6 wpisów
Witam.
Wprowadziłem wszystkie dane zgodnie z wytycznymi, ale coś chyba jest nie tak, gdyż zysk jest ponad 300%. Podatek traktowany jest jako koszt pracodawcy, a raczej powinien być pracownika.

Z wykresu stopy wzrostu wynika, że już po pierwszej wpłacie było 55 % zysku. Przecież wpłata pracodawcy jest niż od mojej, więc powinno to być nie całe 50%.
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl