| 2018-10-09 14:03
2270 dni temu art 73 wpisy | Czy jest możliwość aby system w portfelach IKZE uwzględniał w statystykach przyszły podatek (10% ryczałtu przy wypłacie po 65r życia lub 18/32% przy wcześniejszej)?
W porfelu IKZE dodaje co roku przychód nadzwyczajny związany ze zwrotem podatku (tarcza podatkowa). Problem jest taki że bardzo on powiększa zwrot z inwestycji w portfelu IKZE a jednocześnie w wyliczeniach jest nie uwzględniany 10% podatek ryczałtowy przy wycofaniu środków na emeryturze (lub 18/32% wg skali jeżeli wypłacimy wcześniej). Dobrze żeby to było uwzględniane (opcjonalna opcja) bo inaczej obraz inwestycji jest mocno zafałszowany. |
| |
| 2018-10-09 18:13
2270 dni temu myfund.pl 9584 wpisy | Witam,
Musisz zrobić dwie rzeczy w opcjach portfela (menu->Portfel->Opcje portfela):
1. Zaznacz ptaszek przy opcji Uwzględnij prowizję od sprzedaży
2. W sekcji Ustawienia prowizji wpisz 10 w polu prowizja dla funduszy inwestycyjnych.
Zapisz ustawienia.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2018-10-09 18:24
2270 dni temu art 73 wpisy | Damian, testowałem tą opcje ale z nią jest jeden mały problem. Koszt sprzedaży (10%) uwzględnia w obecnych aktywach, ale jednocześnie nie uwzględnia zysku z tarczy podatkowej w tych aktywach. Efekt jest taki że pole "zysk" dla całego portfela zachowuje się prawidłowo, ale zysk dla bieżących aktywów oraz ich stopy zwrotu są na minusie, mimo że w rzeczywistości są na plusie. Jest to dość mylące.
Zastanawiam się jak to ugryźć z programistycznego punktu widzenia i też za bardzo nie widzę dobrego rozwiązania. Może tylko gdyby te 10% końcowej prowizji uwzględniał tylko w statystykach podsumowania portfela, ale nie w bieżących aktywach.
Albo inny pomysł żeby można było dodać wirtualną pozycje "przyszły podatek" w aktywach, która by miała wpływ na statystyki całego portfela. Dzięki temu pozostałe aktywa nie byłyby obciążane zaniżoną stopą zwrotu. |
| |
| 2018-10-10 16:00
2269 dni temu myfund.pl 9584 wpisy | Może wystarczyło by zrobić dodatkową opcję, która powodowała by uwzględnienie 10% od wartości, ale tylko dla całego portfela?
Damian |
| |
| 2018-10-11 17:05
2268 dni temu art 73 wpisy | Tak myślę że to wystarczy - zawsze bardziej konsekwentne rozwiązanie niż teraz ;) |
| |
| 2018-10-18 17:25
2261 dni temu art 73 wpisy | Damian pamiętasz o tej opcji? ;) |
| |
| 2018-10-18 17:30
2261 dni temu myfund.pl 9584 wpisy | Tak. Robi się :-)
Damian |
| |
| 2018-10-27 11:37
2253 dni temu myfund.pl 9584 wpisy | Cześć,
W ustawieniach portfela dodałem nową opcję Uwzględnij prowizję od sprzedaży tylko dla całego portfela
Zaznaczenie ptaszka przy tej opcji powinno dać efekt taki jakiego oczekiwałeś.
Na razie włączyłem to testowo.
Daj znać czy działa prawidłowo.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2018-10-27 11:42
2253 dni temu art 73 wpisy | Cześć,
Właście sprawdziłem, ale nie zauważyłem żeby cokolwiek się zmieniło. Nadal zysk z poszczególnych walorów uwzględnia przyszłą prowizje od sprzedaży. Co jeszcze mogę sprzwdzić? :) |
| |
| 2018-10-27 11:51
2253 dni temu myfund.pl 9584 wpisy | Prawdopodobnie musisz w opcjach portfela w sekcji Ustawienia prowizji: wpisać 10 dla funduszy inwestycyjnych. Bez tego system nie wie jaka jest wysokość prowizji ;)
Damian |
| |
| 2018-10-27 13:31
2252 dni temu art 73 wpisy | Mam wpisane 10%. Przecież uwzględnia te 10% w poszczególnych walorach jak i dla całego portfela, a chodzi tylko o to żeby nie uwzględniał w poszczególnych walorach ;) |
| |
| 2018-10-28 17:36
2251 dni temu myfund.pl 9584 wpisy | Zobacz teraz. Już powinno być ok. |
| |
| 2018-10-28 17:41
2251 dni temu art 73 wpisy | O shit, działa :D Dzięki za cierpliwość i dodanie tej funkcjonalności. Jak zwykle obsługa na najwyższym poziomie. Polecam Twój serwis komu tylko mogę, niektórzy trochę marudzą że przez przeglądarkę w urządzeniach mobilnych topornie to działa, ale funkcjonalność bije wszystko inne. Dzięki i tak trzymać. |
| |
| 2020-02-18 12:08
1774 dni temu wojtek 22 wpisy | Cześć,
Dzisiaj zaznaczyłem w swoim portfelu IKZE opcję: "Uwzględnij prowizję od sprzedaży tylko dla całego portfela". Dodałem też oczywiście 10% prowizję od sprzedaży.
Tak jak jest to opisane w tym wątku forum, zysk wydaje się liczyć OK. Obliczenie zysku i stopy zwrotu dla waloru (tak się składa, że mam 1 fundusz w portfelu) pozostało bez zmian.
Natomiast wartość pojedynczego waloru również uwzględnia prowizję od sprzedaży. Tak to zostało wymyślone? Nie mówię, że to dobrze albo źle. Po prostu widzę tu pewną niekonsekwencję, że dla pojedynczego waloru jego zysk i stopa zwrotu nie uwzględnia prowizji od sprzedaży, a jego wartość - uwzględnia.
Pozdrawiam,
Wojtek
Załącznik:
 |
| |
| 2022-01-05 13:52
1086 dni temu wojtek 22 wpisy | Hej,
Ustawiłem ostatnio opcję "Uwzględnij zryczałtowany podatek przy wypłacie z IKZE" dla swoich portfeli IKZE.
Zauważyłem, że trochę niekonsekwentnie wyliczane są różne wartości po zazaczeniu tej opcji.
Na przykład:
1) w kokpicie podatek jest uwzględniony w Zmianie Miesięcznej (per portfel), nie jest uwzględniony w innych "zmianach" - dziennej, rocznej, itd.
2) w Kokpicie grupowym chyba nigdzie nie jest uwzględniony w "zmianach"
3) Jeszcze inaczej zachowuje się to w aplikacji - tutaj zarówno w portfelu jak i grupach podatek jest uwzględniony w Zysku dziennym (tym w zł), co sprawia że codziennie portfel jest niby na srogim minusie.
Wydaje mi się, że najrozsądniej byłoby, żeby podatek 10% przy wypłacie był uwzględniany w Wartości, zysku całkowitym, stopie zwrotu, sr. rocznej stopie zwrotu (zarówno dla portfela, grupy, jak i w kokpicie), a olewany dla wszystkich "zmian" - dziennych, miesięcznych itd.
Napisz co myślisz.
PS. trochę dziwnie też wyglądają wykresy dla portfeli IKZE z uwzględnionym podatkiem - tak jakbym "DZISIAJ" płacił ten podatek; ale w sumie to nie mam pomysłu jak to przedstawić lepiej.
Pozdrawiam,
Wojtek |
| |
| 2022-01-05 14:09
1086 dni temu art 73 wpisy | Ja też się mocno biłem z tymi ustawieniami i finalnie rozwiązałem to inaczej, mianowicie dodałem konto gotówkowe który może mieć ujemny bilans (w portfelu IKZE) i raz w miesiącu sobie je aktualizuje jako 10% wartości portfela IKZE (na minusie) w ten sposób wszędzie mi się zgadzają liczby i nie ma niespodzianek w że gdzieś wlicza a gdzieś nie wlicza |
| |
| 2022-01-06 09:17
1086 dni temu myfund.pl 9584 wpisy | Cześć,
Na razie ten podatek jest uwzględniany tylko w wartości bieżącej.
Ponieważ zmiany są liczona w stosunku do tej wartości a historyczne wartości nie uwzględniają tego podatku to wychodzą takie "kwiatki".
Zrobię tak, że wartości historyczne też będą uwzględniać ten podatek dzięki czemu wszystkie problemy powinny być rozwiązane.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-01-10 12:38
1081 dni temu wojtek 22 wpisy | Hej,
Super, to powinno dobrze działać.
Daj znać, jak uda Ci się zrobić tą zmianę.
Pozdrawiam,
Wojtek |
| |
| 2024-11-24 00:09
33 dni temu radc 14 wpisów | Witam,
czy cos sie tutaj zmieniło odnośnie działania/rekomendacji ikze?
Próbuję załozyc portfel ikze i ustawic to wszystko w taki sposób, zeby widziec w portfelu zysk calosciowy - zarowno wynikajacy ze zwrotu pit jak i stanu inwestycji pomniejszonych o te 10%.
Z tego co doczytalem, to ten zwrot powinien byc dokonany jako 'przychod nadzwyczajny'. Nastepnie przelewam go do innego portfela.
Pozostaje pytanie o to pomnijeszanie calosci inwestycji o 10%. |
| |
| 2024-11-24 08:46
33 dni temu myfund.pl 9584 wpisy | Witaj,
Wejdź w menu->Portfel->Opcje portfela->Tabelka ze składem portfela.
Tam znajdziesz opcję "Uwzględnij zryczałtowany podatek przy wypłacie z IKZE".
Wybierz "Uwzględnij dla całego portfela" i zapisz zmiany.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
IKZE - uwzględnianie przyszłego podatku ryczałtowego 10%
