Forum - IKZE - uwzględnianie przyszłego podatku ryczałtowego 10%

IKZE - uwzględnianie przyszłego podatku ryczałtowego 10%

Forum→Rozwój myfund.pl→IKZE - uwzględnianie przyszłego podatku ryczałtowego 10%

18 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2018-10-09 14:03
2033 dni temu

art

73 wpisy

Czy jest możliwość aby system w portfelach IKZE uwzględniał w statystykach przyszły podatek (10% ryczałtu przy wypłacie po 65r życia lub 18/32% przy wcześniejszej)?

W porfelu IKZE dodaje co roku przychód nadzwyczajny związany ze zwrotem podatku (tarcza podatkowa). Problem jest taki że bardzo on powiększa zwrot z inwestycji w portfelu IKZE a jednocześnie w wyliczeniach jest nie uwzględniany 10% podatek ryczałtowy przy wycofaniu środków na emeryturze (lub 18/32% wg skali jeżeli wypłacimy wcześniej). Dobrze żeby to było uwzględniane (opcjonalna opcja) bo inaczej obraz inwestycji jest mocno zafałszowany.

2018-10-09 18:13
2033 dni temu

myfund.pl

8286 wpisów

Witam,

Musisz zrobić dwie rzeczy w opcjach portfela (menu->Portfel->Opcje portfela):

1. Zaznacz ptaszek przy opcji Uwzględnij prowizję od sprzedaży

2. W sekcji Ustawienia prowizji wpisz 10 w polu prowizja dla funduszy inwestycyjnych.

Zapisz ustawienia.

Pozdrawiam,
Damian

2018-10-09 18:24
2033 dni temu

art

73 wpisy

Damian, testowałem tą opcje ale z nią jest jeden mały problem. Koszt sprzedaży (10%) uwzględnia w obecnych aktywach, ale jednocześnie nie uwzględnia zysku z tarczy podatkowej w tych aktywach. Efekt jest taki że pole "zysk" dla całego portfela zachowuje się prawidłowo, ale zysk dla bieżących aktywów oraz ich stopy zwrotu są na minusie, mimo że w rzeczywistości są na plusie. Jest to dość mylące.

Zastanawiam się jak to ugryźć z programistycznego punktu widzenia i też za bardzo nie widzę dobrego rozwiązania. Może tylko gdyby te 10% końcowej prowizji uwzględniał tylko w statystykach podsumowania portfela, ale nie w bieżących aktywach.

Albo inny pomysł żeby można było dodać wirtualną pozycje "przyszły podatek" w aktywach, która by miała wpływ na statystyki całego portfela. Dzięki temu pozostałe aktywa nie byłyby obciążane zaniżoną stopą zwrotu.

2018-10-10 16:00
2032 dni temu

myfund.pl

8286 wpisów

Może wystarczyło by zrobić dodatkową opcję, która powodowała by uwzględnienie 10% od wartości, ale tylko dla całego portfela?

Damian

2018-10-11 17:05
2031 dni temu

art

73 wpisy

Tak myślę że to wystarczy - zawsze bardziej konsekwentne rozwiązanie niż teraz ;)

2018-10-18 17:25
2024 dni temu

art

73 wpisy

Damian pamiętasz o tej opcji? ;)

2018-10-18 17:30
2024 dni temu

myfund.pl

8286 wpisów

Tak. Robi się :-)

Damian

2018-10-27 11:37
2015 dni temu

myfund.pl

8286 wpisów

Cześć,

W ustawieniach portfela dodałem nową opcję Uwzględnij prowizję od sprzedaży tylko dla całego portfela

Zaznaczenie ptaszka przy tej opcji powinno dać efekt taki jakiego oczekiwałeś.

Na razie włączyłem to testowo.
Daj znać czy działa prawidłowo.

Pozdrawiam,
Damian

2018-10-27 11:42
2015 dni temu

art

73 wpisy

Cześć,

Właście sprawdziłem, ale nie zauważyłem żeby cokolwiek się zmieniło. Nadal zysk z poszczególnych walorów uwzględnia przyszłą prowizje od sprzedaży. Co jeszcze mogę sprzwdzić? :)

2018-10-27 11:51
2015 dni temu

myfund.pl

8286 wpisów

Prawdopodobnie musisz w opcjach portfela w sekcji Ustawienia prowizji: wpisać 10 dla funduszy inwestycyjnych. Bez tego system nie wie jaka jest wysokość prowizji ;)

Damian

2018-10-27 13:31
2015 dni temu

art

73 wpisy

Mam wpisane 10%. Przecież uwzględnia te 10% w poszczególnych walorach jak i dla całego portfela, a chodzi tylko o to żeby nie uwzględniał w poszczególnych walorach ;)

2018-10-28 17:36
2014 dni temu

myfund.pl

8286 wpisów

Zobacz teraz. Już powinno być ok.

2018-10-28 17:41
2014 dni temu

art

73 wpisy

O shit, działa :D Dzięki za cierpliwość i dodanie tej funkcjonalności. Jak zwykle obsługa na najwyższym poziomie. Polecam Twój serwis komu tylko mogę, niektórzy trochę marudzą że przez przeglądarkę w urządzeniach mobilnych topornie to działa, ale funkcjonalność bije wszystko inne. Dzięki i tak trzymać.

2020-02-18 12:08
1536 dni temu

wojtek

22 wpisy

Cześć,

Dzisiaj zaznaczyłem w swoim portfelu IKZE opcję: "Uwzględnij prowizję od sprzedaży tylko dla całego portfela". Dodałem też oczywiście 10% prowizję od sprzedaży.
Tak jak jest to opisane w tym wątku forum, zysk wydaje się liczyć OK. Obliczenie zysku i stopy zwrotu dla waloru (tak się składa, że mam 1 fundusz w portfelu) pozostało bez zmian.
Natomiast wartość pojedynczego waloru również uwzględnia prowizję od sprzedaży. Tak to zostało wymyślone? Nie mówię, że to dobrze albo źle. Po prostu widzę tu pewną niekonsekwencję, że dla pojedynczego waloru jego zysk i stopa zwrotu nie uwzględnia prowizji od sprzedaży, a jego wartość - uwzględnia.

Pozdrawiam,
Wojtek

Załącznik:

2022-01-05 13:52
849 dni temu

wojtek

22 wpisy

Hej,

Ustawiłem ostatnio opcję "Uwzględnij zryczałtowany podatek przy wypłacie z IKZE" dla swoich portfeli IKZE.
Zauważyłem, że trochę niekonsekwentnie wyliczane są różne wartości po zazaczeniu tej opcji.
Na przykład:
1) w kokpicie podatek jest uwzględniony w Zmianie Miesięcznej (per portfel), nie jest uwzględniony w innych "zmianach" - dziennej, rocznej, itd.
2) w Kokpicie grupowym chyba nigdzie nie jest uwzględniony w "zmianach"
3) Jeszcze inaczej zachowuje się to w aplikacji - tutaj zarówno w portfelu jak i grupach podatek jest uwzględniony w Zysku dziennym (tym w zł), co sprawia że codziennie portfel jest niby na srogim minusie.

Wydaje mi się, że najrozsądniej byłoby, żeby podatek 10% przy wypłacie był uwzględniany w Wartości, zysku całkowitym, stopie zwrotu, sr. rocznej stopie zwrotu (zarówno dla portfela, grupy, jak i w kokpicie), a olewany dla wszystkich "zmian" - dziennych, miesięcznych itd.
Napisz co myślisz.

PS. trochę dziwnie też wyglądają wykresy dla portfeli IKZE z uwzględnionym podatkiem - tak jakbym "DZISIAJ" płacił ten podatek; ale w sumie to nie mam pomysłu jak to przedstawić lepiej.

Pozdrawiam,
Wojtek

2022-01-05 14:09
849 dni temu

art

73 wpisy

Ja też się mocno biłem z tymi ustawieniami i finalnie rozwiązałem to inaczej, mianowicie dodałem konto gotówkowe który może mieć ujemny bilans (w portfelu IKZE) i raz w miesiącu sobie je aktualizuje jako 10% wartości portfela IKZE (na minusie) w ten sposób wszędzie mi się zgadzają liczby i nie ma niespodzianek w że gdzieś wlicza a gdzieś nie wlicza

2022-01-06 09:17
848 dni temu

myfund.pl

8286 wpisów

Cześć,

Na razie ten podatek jest uwzględniany tylko w wartości bieżącej.
Ponieważ zmiany są liczona w stosunku do tej wartości a historyczne wartości nie uwzględniają tego podatku to wychodzą takie "kwiatki".

Zrobię tak, że wartości historyczne też będą uwzględniać ten podatek dzięki czemu wszystkie problemy powinny być rozwiązane.

Pozdrawiam,
Damian

2022-01-10 12:38
844 dni temu

wojtek

22 wpisy

Hej,

Super, to powinno dobrze działać.
Daj znać, jak uda Ci się zrobić tą zmianę.

Pozdrawiam,
Wojtek

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-03 14:42:58) Czy byłaby możliwość dodania opcji widoczności nazwy konta gotówkowego z którego pochodziły środki d... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 10:35:25) O przewalutowaniu jest mowa w tabeli opłat i prowizji: "Otwarcie pozycji długiej w Akcjach l... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 10:19:33) Witam, wg mnie jeśli masz konto dolarowe w XTB i z niego kupujesz ETF notowany w EUR to jest prze... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 09:57:56) Hej, @Inwestor, prowizji 0,5% przy zakupie nie ponoszę bo prowadzę rachunek w XTB w USD i w tej ... EXPORT Z COINBASE NIE DZIAŁA (2024-05-03 09:49:51) Cześć, Chyba został zmieniony format pliku dla importu "Coinbase" (nie Pro) - została d... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-03 08:45:17) Masz rację. Poprawiłem ten błąd. Dziękuję za zgłoszenie i pozdrawiam, Damian... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 07:53:46) @JacekMak - zysk w USD zależy też od tego jaką cenę aktualną ma XTB a jaką myfund.pl. Może być ona r... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-02 22:27:54) Mam na myśli EDO0333. Ustawiłem operacje 'dodania odsetek' oraz 'sprzedaży części obligacji' (29.04)... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 21:18:27) Witam, biorąc pod uwagę, że sytuacja z portfelem w USD i inwestycją w EUR jest podobna do portfel... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 20:55:39) Hej, naprawdę super funkcja! nie wiedziałem o jej możliwościach. Dzięki za informację! Zaksię... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 20:28:36) Teraz jest poprawnie. Dzięki!... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 20:18:32) Witaj, Zobacz załączony formularz kupna: Wpisujesz/wybierasz 1, 2, 3, 4 i klikasz na kalkulatore... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 20:12:09) Cześć, Zrobiłem poprawkę na ten błąd. Daj znać czy jest poprawnie. Pozdrawiam, Damian... Strategia siły relatywnej (2024-05-02 19:49:29) OK. Super... EXPORT Z COINBASE NIE DZIAŁA (2024-05-02 19:45:15) Hej nie działa export z coinbase ani z tej zwykłej opcji, ani z tej coinbase pro. Wyskakuje W pli... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 19:00:50) Witaj, po dalszych obliczeniach okazało się, że XTB i myFund liczy poprawnie, jednak dalej mam z... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 17:01:13) Automatycznie dodane odsetki dla obligacji KRUK w EUR (KRU0229 i KR10229) są obliczone w walucie PLN... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Błędne indeksowanie myfund w Google (2024-05-02 15:16:33) Cześć, Dzięki za info. Dodałem przekierowanie z ww-w na poprawny url. Szczerze mówiąc nie wie... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-05-02 14:49:35) Początek nowego miesiąca: - w ramach zarządzania ryzykiem portfela wchodzimy w tryb bardziej defens... Błędne indeksowanie myfund w Google (2024-05-02 14:33:05) Cześć, dziśz szukajać inforamcji o spin off 3m zauwazyłem błędnie zaindekwoswany adres www, po wejsc... Portfolio LP4 AgileGrowth of user LeniwyPortfel (2024-05-02 14:06:29) Początek nowego miesiąca: - w tym miesiącu mamy kolejne przetasowanie w portfelu - 2 walory wypada... Portfolio LP1 GoldenFive of user LeniwyPortfel (2024-05-02 13:58:24) początek nowego miesiąca, a więc: - nowe dopłaty do portfela - zakupy walorów z dostosowaniem wag ...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.