Forum - Rejestracja transakcji w różnych walutach [Degiro]

Forum→Pytanie o myfund.pl→Rejestracja transakcji w różnych walutach [Degiro]

14 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2023-05-18 23:25
526 dni temu

SimonX

88 wpisów

Cześć,

rejestruję sobie testowo mój pierwszy portfel, żeby ocenić przydatność myfund. Na pierwszy ogień wybrałem rejestrację mojego rachunku w Degiro. Specyfiką Degiro jako brokera jest, maniakalne wręcz przeliczanie wszystkiego na euro. Przy próbie importu danych poległem, więc postanowiłem wprowadzić sobie transakcje ręcznie. Tu niestety również natrafiłem na problem.
Dla rachunku maklerskiego założyłem oddzielny portfel. Jako walutę bazową ustawiłem Euro, żeby łatwo móc porównywać stan gotówki w myfund i Degiro. Ponieważ większość zakupów realizowałem na NYSE, w portfelu utworzyłem konto inwestycyjne nominowane w USD. Jednak przy próbie rejestracji transakcji kupna napotykam na problem z wyliczaniem wartości.
Dla przykładu kupiłem 10 akcji XOM w cenie 32,559 USD za sztukę, w polu prowizja wpisałem 0,8 euro prowizji, którą naliczyło Degiro. Ponieważ kurs przeliczeniowy zaproponowany przez myfund mi nie pasował, w polu Wartość wpisałem kwotę: koszt zakupu + prowizja przeliczoną na euro wg wartości określonej przez Degiro czyli: 278,71 euro. Kliknąłem ikonkę kalkulatora i w polu Kurs przeliczeniowy pojawiła się nowa wartość. Zatwierdziłem wykonanie operacji kupna i system zapisał transakcję. Jednak w polu Wartość dla transakcji jest podana inna kwota: 279,51 euro. Niby różnica niewielka, ale mam do wprowadzenia kilkadziesiąt transakcji i wtedy portfel w myfund kompletnie rozjedzie mi się z rachunkiem maklerskim.
Ponieważ to moje pierwsze kroki w myfund domyślam się, że coś robię źle, tylko nie mogę znaleźć przyczyny. Będę wdzięczny za pomoc.

2023-05-19 07:37
526 dni temu

myfund.pl

9197 wpisów

Cześć,

Z Degiro dobrze działa import operacji.
Najlepiej jakbyś podesłał mi na kontakt@myfund.pl plik z historią transakcji.

Co do wyliczania kursu przeliczeniowego to wkradł się błąd. Błędnie była uwzględniana prowizja - poprawiłem ten błąd.

Pozdrawiam,
Damian

2023-05-19 11:15
526 dni temu

SimonX

88 wpisów

Cześć,

sprawdziłem. Obecnie kwota wartości transakcji została zapisana poprawnie. Dziękuję za pomoc.

2023-05-19 23:00
525 dni temu

SimonX

88 wpisów

Sprawdziłem jeszcze ten import danych z Degiro. Okazało się, że miałem problem, ponieważ próbowałem zaimportować plik z zapisem wszystkich operacji na rachunku. Gdy zamieniłem plik na listę wykonanych transakcji import jest wykonywany poprawnie, ale jest jeszcze jeden problem. Do kosztów transakcji nie są doliczane koszty automatycznego przewalutowania naliczane przez Degiro dla niektórych transakcji. Tego jednak chyba nie da się przeskoczyć, bo w pliku wygenerowanym z Degiro te opłaty nie są zarejestrowane. Trzeba to sobie ręcznie uzupełnić, ale to i tak mniej pracy niż wpisywać wszystko ręcznie.

2023-05-20 07:20
525 dni temu

myfund.pl

9197 wpisów

Z tego co pamiętam to w pliku jest coś takiego jak "Opłata transakcyjna" - czy o tą chodzi?
Jeżeli tak to ona jest ujęta jako prowizja.

Jeżeli nie to czy w innym raporcie z Degiro jest gdzieś ta opłata?

Pozdrawiam,
Damian

2023-05-20 11:18
525 dni temu

SimonX

88 wpisów

W zestawieniu transakcji generowanym w systemie transakcyjnym Degiro widnieje opłata AutoFX dla transakcji i wartość transakcji zawiera tę opłatę. W załączeniu zrzut ekranu dla przykładowej transakcji na Exxonie, o której pisałem wcześniej. Jednak eksport tej transakcji do pliku CSV wygląda tak:

Data,Czas,Produkt,ISIN,Giełda referenc,Miejsce wykonania,Liczba,Kurs,,Wartość lokalna,,Wartość,,Kurs wymian,Opłata transakcyjna,,Razem,,Identyfikator zlecenia
02-10-2020,15:56,EXXON MOBIL CORPORATIO,US30231G1022,NSY,SOHO,10,32.5590,USD,-325.59,USD,-277.90,EUR,1.1716,-0.53,EUR,-278.43,EUR,id zlecenia

Moim zdaniem to ewidentny babol Degiro. Skoro zapisuję wygenerowane zestawienie do pliku, to spodziewam się, że dostanę tam te same wartości, które widzę na ekranie. Napisałem do serwisu Degiro w tej sprawie. Dam znać, gdy dostanę jakąś odpowiedź.

Załącznik:

2023-05-20 16:14
525 dni temu

myfund.pl

9197 wpisów

Daj znać co Ci odpowiedzą.

Może wszystkim zrobisz dzięki temu dobrze :-)

Damian

2023-05-21 10:28
524 dni temu

SimonX

88 wpisów

Ok. Jeśli w ten sposób mogę pomóc, to chętnie.

Mam jeszcze jeden problem z importem transakcji. Podczas ustawienia parametrów importu danych mam ustawione konto inwestycyjne USD - na konto inwestycyjne w portfelu. Jest ustawiane domyślnie - zapewne z ustawień portfela. Oczekiwałem, że importowane transakcje zostaną automatycznie przypisane do tego konta a jednak po imporcie pozycje nie mają przypisania do żadnego konta. Czy tak ma być? Mogę to sobie skorygować ręcznie, ale możliwość ustawienia czegoś automatyczne jest zawsze mile widziana.

2023-05-21 12:13
524 dni temu

myfund.pl

9197 wpisów

Widzę, że część masz przypisane do konta, a część jest "bez konta".
Czy to znaczy, że część operacji zmodyfikowałeś?

Przy imporcie operacje przypisują się do konta wybranego w formularzu importu. Tyle, że przypisywane są do konta inwestycyjnego w walucie, w której jest operacja (chodzi o to z jakiego konta jest gotówka). W Twoim przypadku będzie to konto inwestycyjne w EUR.

Ponieważ żadne konto w EUR nie jest inwestycyjne w Twoim portfelu to operacje zostają przypisane do "bez konta".

Ale możesz szybko przenieść operacje na inne konto z menu->Operacje->Zmiana konta inwestycyjnego

Pozdrawiam,
Damian

2023-05-21 13:58
524 dni temu

SimonX

88 wpisów

Te, które mają przypisane konto, są ręcznie skorygowane. Dzięki za info o opcji zmiany konta - pozwala szybko uporać się z problemem.

Co do samego przypisania podczas importu to zakładałem, że jeśli cena waloru jest określona w USD, to będzie przypisanie do konta USD - taka moja nadinterpretacja.

Natrafiłem jeszcze na kolejny problem z importem danych z Degiro. Podczas odczytu danych z pliku CSV została pominięta transakcja przypisania do konta akcji Organon ze spin-offu Mercka w czerwcu 2021 roku. Czy te i inne akcje uzyskane ze spin-offów trzeba dopisywać ręcznie?

2023-05-21 19:40
524 dni temu

myfund.pl

9197 wpisów

Niestety spin-off'y trzeba dodać samemu.
Najlepiej jako kupno za "0".
Zazwyczaj trzeba też dodać "przychód nadzwyczajny", który wynika z gotówki wypłaconej jako wyrównanie ułamkowej części akcji.

Pozdrawiam,
Damian

2023-05-23 23:35
521 dni temu

SimonX

88 wpisów

Dostałem odpowiedź z serwisu Degiro o następującej treści:

Niestety, ze względu na określony format eksportowanych danych opłaty wynikające z AutoFX nie są uwzględnione jako osobna pozycja.

Weźmiemy jednak pod uwagę proponowane zmiany, by uwzględnić te dane w eksportowanych plikach. Niemniej nie jestem w stanie przewidzieć kiedy ani czy taka zmiana zostanie wprowadzona.

Za niedogodności przepraszamy.

Wysłałem odpowiedź, że AutoFX jest zupełnie pomijane w zestawieniu nie mówiąc o generowaniu tej wartości jako osobna pozycja, co fałszuje wyniki. Zobaczę czy coś jeszcze odpowiedzą.

Ogólnie siedzę od kilku dni nad tym wprowadzeniem do MyFund danych z Degiro i chyba jednak skończy się na ręcznym wprowadzeniu danych. Mam problem z ciągłym przeliczaniem przez Degiro stanów konta i dywidend z USD na EUR po własnym kursie z początków moich inwestycji + różnice wynikające z przekazywania wolnych środków na fundusze pieniężne. To powoduje, że stan konta w Degiro i MyFund w pewnym momencie mi się rozjeżdża, bo wartość dywidend jest różna, więc blokuje mi wprowadzenie kolejnych transakcji wpisując, że stan konta jest poniżej zera. Wydaje mi się, że fajnie by to można było ogarnąć, gdyby można było rejestrować w MyFund transakcję i dywidendy na koncie USD a prowizję za zakup na koncie EUR + automatyczny przelew środków z konta EUR na USD w momencie zakupu, ale nie widzę takiej opcji. Na razie zamierzam wprowadzić wszystko w USD, bo do rozliczenia podatku to ma znaczenie, tylko muszę przeliczać prowizje Degiro z EUR na USD.

Co do spin-offów to rozumiem, że standardowo trzeba sobie taką operację dodać, ale czemu nie importuje takiej operacji z pliku CSV?

2023-05-24 22:27
520 dni temu

myfund.pl

9197 wpisów

Co do spin-off to rzeczywiście można by dodać tą operację jako kupno za "0".
Zrobiłem już to.

Pozdrawiam,
Damian

2023-05-31 21:37
513 dni temu

SimonX

88 wpisów

Dzięki. Działa. Z Degiro żadnego odzewu.

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Dodanie duńskich obligacji Nykredit (2024-10-26 08:40:05) Cześć, Dodałem tą obligację Duńską - <B>Nykredit Realkredit Bond, 5% 1oct2053, DKK (01E) (D... Dodanie duńskich obligacji Nykredit (2024-10-25 23:40:05) Hej, nie mam pojęcia jak dodać obligacje NyKredit. ISIN DK0009539462 Bond Nykredit Realkredit ... 1 konto maklerskie, ale 2 portfele (strategie) (2024-10-25 22:13:21) Cześć, Dodaj dwa konta inwestycyjne w jednym portfelu. Do każdego konta przypisz inny tag (najpi... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-25 21:03:22) Pozdrawiam z Podlasia. Tankowałem na różnych stacjach Orlenu w Białymstoku, do tego Sokółka i kilka ... 1 konto maklerskie, ale 2 portfele (strategie) (2024-10-25 19:47:10) Hej! Chciałbym zrobić coś takiego: mam 1 konto maklerskie, chcę na nim rozliczać gotówkę (wszystkie... Sprott Junior Uranium Miners UCITS ETF USD Acc (U8NJ.DE) - błąd (2024-10-25 12:30:59) Przepraszam za zamieszanie, temat do usunięcia, nie zmieniłem waluty zakupu z PLN na Euro. Wszystko ... Sprott Junior Uranium Miners UCITS ETF USD Acc (U8NJ.DE) - błąd (2024-10-25 12:22:23) Witaj, ten ETF jest wyceniany w EUR - w nazwie ma USD bo jego głównym rynkiem notowań jest giełda w ... Sprott Junior Uranium Miners UCITS ETF USD Acc (U8NJ.DE) - błąd (2024-10-25 12:04:25) Witam. Proszę o poprawienie waloru U8NJ.DE z USD na EUR.... Problem z założeniem lokaty (2024-10-25 09:06:09) dzieki za odpowiedź... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-25 07:28:25) Ja dałem koledze. Swoją mam w aplikacji. Oni mają problem bo widzą ją jako biznes tank i chcą numer ... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-25 00:01:19) Ja kartę dałem wujkowi. Korzysta już od roku i nigdy nie prosili o weryfikacje. ... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-24 21:38:02) Ja nie mam nic spięte, za każdym razem pokazuję kod z apki i kartę do skanowania. Mam od paru lat i ... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-24 21:04:40) <i>Tak jest, ja byłem już kilkukrotnie proszony o dowodów torżsamości, przy okazaniu karty<... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-24 17:59:05) Przy użyciu aplikacji Orlen Pay i skanowaniu QR na dystrybutorach, karta lojalnościowa dodaje się au... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-24 17:49:20) Tak jest, ja byłem już kilkukrotnie proszony o dowodów torżsamości, przy okazaniu karty ... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-24 17:41:10) Rozwiniecie tematu zapoczatkowanego przez @nilhir: Czy jest weryfikowane kto wykorzystuje rabat? Cz... POS#43 TTMS i SYNTHAVERSE (2024-10-24 17:11:17) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza POS#43 TTMS i SYNTHAVERSE Poniżej fr... Moje TOP 5 – spółki dywidendowe GPW z dywidendą ponad 8% (2024-10-24 12:05:58) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Moje TOP 5 – spółki dywidendowe GPW z dywidend... Strata na wolnych środkach w bossa? (2024-10-23 21:07:54) Cześć, Robiłem testy wliczania przychodów, kosztów i dywidend nie przypisanych do walory do zysku... Strata na wolnych środkach w bossa? (2024-10-23 20:20:57) Hej, zauważyłem dziś ze niektóre pozycje gotówkowe (pozostałości na ike/ikze) nagle sa pokazywane ja... Problem z założeniem lokaty (2024-10-23 19:11:50) Cześć, Jakiś czas temu robiłem zmianę w wyliczeniu odsetek przy włączonej opcji automatycznego za... Problem z założeniem lokaty (2024-10-23 18:57:25) Cześć, Wygasły mi lokaty na jednym z portfeli, chce dodać kolejne i dostaję błąd o ujemnym saldz... Maksymalne obsunięcie kapitału poszczególnych spółek (2024-10-23 18:32:33) Znalazłem. Super, dziękuję.... Maksymalne obsunięcie kapitału poszczególnych spółek (2024-10-23 18:21:44) Cześć, Jak wejdziesz w wykres liniowy waloru to możesz włączyć opcję "drawdown" dla opc... Maksymalne obsunięcie kapitału poszczególnych spółek (2024-10-23 18:14:28) Cześć. Wiem, że można sprawdzić maksymalne obsunięcie kapitału dla całego portfela. A czy jest możli...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-10-22 22:42:08) Witaj, Wszystko liczy się poprawnie - każda wypłata z portfela to zmniejszenie wkładu własnego. ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-10-22 22:19:13) Witam, Przepraszam z góry za przydługi wpis... Testuję i widzę problem z wykresem "Wkład i wa... Ranking walorów w portfelu (2024-10-22 12:36:22) Dzięki.... Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-10-21 18:28:38) Witaj, Dodałem - IAPD.MI Pozdrawiam, Damian... Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-10-21 18:12:36) Witam, czy mogę prosić o dodanie iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF USD (Dist) z Euronext Milan...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.