| 2023-05-18 23:25
1059 dni temu SimonX 96 wpisów | Cześć,
rejestruję sobie testowo mój pierwszy portfel, żeby ocenić przydatność myfund. Na pierwszy ogień wybrałem rejestrację mojego rachunku w Degiro. Specyfiką Degiro jako brokera jest, maniakalne wręcz przeliczanie wszystkiego na euro. Przy próbie importu danych poległem, więc postanowiłem wprowadzić sobie transakcje ręcznie. Tu niestety również natrafiłem na problem.
Dla rachunku maklerskiego założyłem oddzielny portfel. Jako walutę bazową ustawiłem Euro, żeby łatwo móc porównywać stan gotówki w myfund i Degiro. Ponieważ większość zakupów realizowałem na NYSE, w portfelu utworzyłem konto inwestycyjne nominowane w USD. Jednak przy próbie rejestracji transakcji kupna napotykam na problem z wyliczaniem wartości.
Dla przykładu kupiłem 10 akcji XOM w cenie 32,559 USD za sztukę, w polu prowizja wpisałem 0,8 euro prowizji, którą naliczyło Degiro. Ponieważ kurs przeliczeniowy zaproponowany przez myfund mi nie pasował, w polu Wartość wpisałem kwotę: koszt zakupu + prowizja przeliczoną na euro wg wartości określonej przez Degiro czyli: 278,71 euro. Kliknąłem ikonkę kalkulatora i w polu Kurs przeliczeniowy pojawiła się nowa wartość. Zatwierdziłem wykonanie operacji kupna i system zapisał transakcję. Jednak w polu Wartość dla transakcji jest podana inna kwota: 279,51 euro. Niby różnica niewielka, ale mam do wprowadzenia kilkadziesiąt transakcji i wtedy portfel w myfund kompletnie rozjedzie mi się z rachunkiem maklerskim.
Ponieważ to moje pierwsze kroki w myfund domyślam się, że coś robię źle, tylko nie mogę znaleźć przyczyny. Będę wdzięczny za pomoc.
|
| |
| 2023-05-19 07:37
1058 dni temu myfund.pl 12284 wpisy | Cześć,
Z Degiro dobrze działa import operacji.
Najlepiej jakbyś podesłał mi na kontakt@myfund.pl plik z historią transakcji.
Co do wyliczania kursu przeliczeniowego to wkradł się błąd. Błędnie była uwzględniana prowizja - poprawiłem ten błąd.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2023-05-19 11:15
1058 dni temu SimonX 96 wpisów | Cześć,
sprawdziłem. Obecnie kwota wartości transakcji została zapisana poprawnie. Dziękuję za pomoc. |
| |
| 2023-05-19 23:00
1058 dni temu SimonX 96 wpisów | Sprawdziłem jeszcze ten import danych z Degiro. Okazało się, że miałem problem, ponieważ próbowałem zaimportować plik z zapisem wszystkich operacji na rachunku. Gdy zamieniłem plik na listę wykonanych transakcji import jest wykonywany poprawnie, ale jest jeszcze jeden problem. Do kosztów transakcji nie są doliczane koszty automatycznego przewalutowania naliczane przez Degiro dla niektórych transakcji. Tego jednak chyba nie da się przeskoczyć, bo w pliku wygenerowanym z Degiro te opłaty nie są zarejestrowane. Trzeba to sobie ręcznie uzupełnić, ale to i tak mniej pracy niż wpisywać wszystko ręcznie. |
| |
| 2023-05-20 07:20
1057 dni temu myfund.pl 12284 wpisy | Z tego co pamiętam to w pliku jest coś takiego jak "Opłata transakcyjna" - czy o tą chodzi?
Jeżeli tak to ona jest ujęta jako prowizja.
Jeżeli nie to czy w innym raporcie z Degiro jest gdzieś ta opłata?
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2023-05-20 11:18
1057 dni temu SimonX 96 wpisów | W zestawieniu transakcji generowanym w systemie transakcyjnym Degiro widnieje opłata AutoFX dla transakcji i wartość transakcji zawiera tę opłatę. W załączeniu zrzut ekranu dla przykładowej transakcji na Exxonie, o której pisałem wcześniej. Jednak eksport tej transakcji do pliku CSV wygląda tak:
Data,Czas,Produkt,ISIN,Giełda referenc,Miejsce wykonania,Liczba,Kurs,,Wartość lokalna,,Wartość,,Kurs wymian,Opłata transakcyjna,,Razem,,Identyfikator zlecenia
02-10-2020,15:56,EXXON MOBIL CORPORATIO,US30231G1022,NSY,SOHO,10,32.5590,USD,-325.59,USD,-277.90,EUR,1.1716,-0.53,EUR,-278.43,EUR,id zlecenia
Moim zdaniem to ewidentny babol Degiro. Skoro zapisuję wygenerowane zestawienie do pliku, to spodziewam się, że dostanę tam te same wartości, które widzę na ekranie. Napisałem do serwisu Degiro w tej sprawie. Dam znać, gdy dostanę jakąś odpowiedź.
Załącznik:
 |
| |
| 2023-05-20 16:14
1057 dni temu myfund.pl 12284 wpisy | Daj znać co Ci odpowiedzą.
Może wszystkim zrobisz dzięki temu dobrze :-)
Damian |
| |
| 2023-05-21 10:28
1056 dni temu SimonX 96 wpisów | Ok. Jeśli w ten sposób mogę pomóc, to chętnie.
Mam jeszcze jeden problem z importem transakcji. Podczas ustawienia parametrów importu danych mam ustawione konto inwestycyjne USD - na konto inwestycyjne w portfelu. Jest ustawiane domyślnie - zapewne z ustawień portfela. Oczekiwałem, że importowane transakcje zostaną automatycznie przypisane do tego konta a jednak po imporcie pozycje nie mają przypisania do żadnego konta. Czy tak ma być? Mogę to sobie skorygować ręcznie, ale możliwość ustawienia czegoś automatyczne jest zawsze mile widziana. |
| |
| 2023-05-21 12:13
1056 dni temu myfund.pl 12284 wpisy | Widzę, że część masz przypisane do konta, a część jest "bez konta".
Czy to znaczy, że część operacji zmodyfikowałeś?
Przy imporcie operacje przypisują się do konta wybranego w formularzu importu. Tyle, że przypisywane są do konta inwestycyjnego w walucie, w której jest operacja (chodzi o to z jakiego konta jest gotówka). W Twoim przypadku będzie to konto inwestycyjne w EUR.
Ponieważ żadne konto w EUR nie jest inwestycyjne w Twoim portfelu to operacje zostają przypisane do "bez konta".
Ale możesz szybko przenieść operacje na inne konto z menu->Operacje->Zmiana konta inwestycyjnego
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2023-05-21 13:58
1056 dni temu SimonX 96 wpisów | Te, które mają przypisane konto, są ręcznie skorygowane. Dzięki za info o opcji zmiany konta - pozwala szybko uporać się z problemem.
Co do samego przypisania podczas importu to zakładałem, że jeśli cena waloru jest określona w USD, to będzie przypisanie do konta USD - taka moja nadinterpretacja.
Natrafiłem jeszcze na kolejny problem z importem danych z Degiro. Podczas odczytu danych z pliku CSV została pominięta transakcja przypisania do konta akcji Organon ze spin-offu Mercka w czerwcu 2021 roku. Czy te i inne akcje uzyskane ze spin-offów trzeba dopisywać ręcznie? |
| |
| 2023-05-21 19:40
1056 dni temu myfund.pl 12284 wpisy | Niestety spin-off'y trzeba dodać samemu.
Najlepiej jako kupno za "0".
Zazwyczaj trzeba też dodać "przychód nadzwyczajny", który wynika z gotówki wypłaconej jako wyrównanie ułamkowej części akcji.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2023-05-23 23:35
1054 dni temu SimonX 96 wpisów | Dostałem odpowiedź z serwisu Degiro o następującej treści:
Niestety, ze względu na określony format eksportowanych danych opłaty wynikające z AutoFX nie są uwzględnione jako osobna pozycja.
Weźmiemy jednak pod uwagę proponowane zmiany, by uwzględnić te dane w eksportowanych plikach. Niemniej nie jestem w stanie przewidzieć kiedy ani czy taka zmiana zostanie wprowadzona.
Za niedogodności przepraszamy.
Wysłałem odpowiedź, że AutoFX jest zupełnie pomijane w zestawieniu nie mówiąc o generowaniu tej wartości jako osobna pozycja, co fałszuje wyniki. Zobaczę czy coś jeszcze odpowiedzą.
Ogólnie siedzę od kilku dni nad tym wprowadzeniem do MyFund danych z Degiro i chyba jednak skończy się na ręcznym wprowadzeniu danych. Mam problem z ciągłym przeliczaniem przez Degiro stanów konta i dywidend z USD na EUR po własnym kursie z początków moich inwestycji + różnice wynikające z przekazywania wolnych środków na fundusze pieniężne. To powoduje, że stan konta w Degiro i MyFund w pewnym momencie mi się rozjeżdża, bo wartość dywidend jest różna, więc blokuje mi wprowadzenie kolejnych transakcji wpisując, że stan konta jest poniżej zera. Wydaje mi się, że fajnie by to można było ogarnąć, gdyby można było rejestrować w MyFund transakcję i dywidendy na koncie USD a prowizję za zakup na koncie EUR + automatyczny przelew środków z konta EUR na USD w momencie zakupu, ale nie widzę takiej opcji. Na razie zamierzam wprowadzić wszystko w USD, bo do rozliczenia podatku to ma znaczenie, tylko muszę przeliczać prowizje Degiro z EUR na USD.
Co do spin-offów to rozumiem, że standardowo trzeba sobie taką operację dodać, ale czemu nie importuje takiej operacji z pliku CSV?
|
| |
| 2023-05-24 22:27
1053 dni temu myfund.pl 12284 wpisy | Co do spin-off to rzeczywiście można by dodać tą operację jako kupno za "0".
Zrobiłem już to.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2023-05-31 21:37
1046 dni temu SimonX 96 wpisów | Dzięki. Działa. Z Degiro żadnego odzewu. |
| |
Rejestracja transakcji w różnych walutach [Degiro]
