Forum - Rozliczanie operacji na walutach

Rozliczanie operacji na walutach

Forum→Pytanie o myfund.pl→Rozliczanie operacji na walutach

8 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-07-08 23:58
109 dni temu

PeriMCS

185 wpisów

Uświadomiłem sobie, że błędnie rozliczałem transakcje walutowe.

Załóżmy, że wpłacam 10 000 PLN i za tę kwotę kupuję 2 000 USD po kursie 3,5 PLN/USD, co oznacza wydatek 7 000 PLN.
Do tej pory zapisywałem wpłatę 10 000 PLN na konto PLN, a potem przekazywałem 2 000 PLN na konto USD.
Ale teraz, gdy na przykład po 6 miesiącach wymienię USD na PLN i wykonam transfer w przeciwnym kierunku, nie rozliczam z tego tytułu ani zysków, ani strat.

Jak należy prawidłowo rejestrować takie operacje w myfund?

2024-07-09 07:46
109 dni temu

myfund.pl

9197 wpisów

Może napiszę Ci jak to działa w myfund.pl

1. Wpłacasz 10 0000 PLN
2. Przelewasz na konto w USD 2000 (pobierając z konta 7000 PLN).
Od tego momentu zysk portfela w PLN będzie się zmieniał wraz ze zmianą wartości tych 2000 USD po przeliczeniu na PLN po kursie NBP

3. Po 6 miesiącach przelewasz te 2000 na konto w PLN (tak rozumiem), ale w wysokości np. 7500 PLN.
Zysk portfela będzie teraz wynosił 500 PLN bo będzie różnicą pomiędzy aktualną wartością w PLN (10500) i wartością początkową w PLN (10000)

Damian

2024-07-09 07:53
109 dni temu

PeriMCS

185 wpisów

Tylko, że wtedy to nie jest uwzględnione w narzędziu dostępny pod Portfel->Podatek->Oblicz podatek -szczegóły.

Cała zagwozdka wzięła się z tego, że otrzymałem telefon z US. Okazuje się, że broker IBKR wysłał do naszego US podsumowanie roku 2020 i z tego co widzę to tam również umieścili jedną operację wymiany USD na PLN. Na raporcie jest tylko przychód. Ja w zeznaniu podatkowym powinienem wyliczyć zysk/stratę z tej operacji. Pewnie zgodnie z zasadą FIFO. Teraz po czasie nie wiem, czy uda mi się odtworzyć średnią cenę.

Czy jest jakaś możliwość, aby w przyszłości jakoś zapisywać takie operacje i aby było to uwzględnione w wyliczeniu podatku?

2024-07-09 08:06
109 dni temu

myfund.pl

9197 wpisów

Rzeczywiście tego typu przychody powinno się rozliczyć - ale chyba mało kto to robi.

Musiałbym dodać dedykowane narzędzie do tego.
Sytuacja robi się skomplikowana gdy pomiędzy punktem 2 i 3 powyżej dokonałbyś kupna i sprzedaży waloru w USD.

Bo od daty kupna do daty sprzedaży zysk/strata na zmianie kursu jest rozliczona w ramach kupna/sprzedaży tego waloru. Czyli pewnie trzeba by wartość kupna w USD potraktować jako sprzedaż waluty, a wartość sprzedaży w USD ponownie jako kupno waluty.
Robi się skomplikowanie.

Damian

2024-07-09 14:04
109 dni temu

PeriMCS

185 wpisów

Wydaje mi się, że przeliczanie zysku z wymiany walut musiałoby odbywać się tylko podczas rzeczywistej wymiany walut.

Wpłacam PLN, kupuję USD, kupuję akcje, sprzedaję akcje. Cały czas mam USD. Obliczyłem zysk/stratę z operacji na akcjach i dalej trzymam USD. Dopiero przy wymianie na PLN wyliczam zysk/stratę uzyskaną na handlu walutami.

2024-07-09 14:13
109 dni temu

myfund.pl

9197 wpisów

Zgadzam się, ale trzeba chyba "wyłączyć" okres, w którym miałeś akcje bo przecież za ten okres podatek płacisz od zysku w PLN a zysk obliczasz z uwzględnieniem kursów w dniu kupna i sprzedaży.

Skrajny przypadek:
1. Kupujesz USD przy kursie 4.0000
2. W tym samym dniu kupujesz za całość akcje AAPL
3. Po roku sprzedajesz akcje AAPL po tej samej cenie w USD ale przy kursie 4.5000
4. Wyliczasz podatek z obrotu akcjami i wychodzi Ci 0.5 PLN na każdym USD. Od tego płacisz podatek.
5. W tym samym dniu zamieniasz USD na PLN - po kursie 4.5

Jeżeli teraz obliczysz jaki miałeś zysk z USD to wyjdzie, że zarobiłeś 0.5 PLN na każdym dolarze, ale od tego podatek już zapłaciłeś rozliczając sprzedaż akcji.

Damian

2024-07-09 16:16
109 dni temu

PeriMCS

185 wpisów

Masz rację. Jestem już głupi jak to powinno być liczone. Chyba trzeba by osobno liczyć dla USD kupionych i nie zainwestowanych w akcje.

No cóż na razie mam nadzieję, że nie pójdę siedzieć, i od tej pory będę uważał z wymianą na PLN :)

2024-07-09 16:34
109 dni temu

Jozef99

192 wpisy

Dzięki za info, że IBKR takie klocki nam wrzuca, nadgorliwcy.
Kto by przecież waluty rozliczał :) Chyba trzeba w (e-)kantorach zacząć to robić (choć wtedy mamy duże koszty SWIFT do/z IBKR).

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Dodanie duńskich obligacji Nykredit (2024-10-26 08:40:05) Cześć, Dodałem tą obligację Duńską - <B>Nykredit Realkredit Bond, 5% 1oct2053, DKK (01E) (D... Dodanie duńskich obligacji Nykredit (2024-10-25 23:40:05) Hej, nie mam pojęcia jak dodać obligacje NyKredit. ISIN DK0009539462 Bond Nykredit Realkredit ... 1 konto maklerskie, ale 2 portfele (strategie) (2024-10-25 22:13:21) Cześć, Dodaj dwa konta inwestycyjne w jednym portfelu. Do każdego konta przypisz inny tag (najpi... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-25 21:03:22) Pozdrawiam z Podlasia. Tankowałem na różnych stacjach Orlenu w Białymstoku, do tego Sokółka i kilka ... 1 konto maklerskie, ale 2 portfele (strategie) (2024-10-25 19:47:10) Hej! Chciałbym zrobić coś takiego: mam 1 konto maklerskie, chcę na nim rozliczać gotówkę (wszystkie... Sprott Junior Uranium Miners UCITS ETF USD Acc (U8NJ.DE) - błąd (2024-10-25 12:30:59) Przepraszam za zamieszanie, temat do usunięcia, nie zmieniłem waluty zakupu z PLN na Euro. Wszystko ... Sprott Junior Uranium Miners UCITS ETF USD Acc (U8NJ.DE) - błąd (2024-10-25 12:22:23) Witaj, ten ETF jest wyceniany w EUR - w nazwie ma USD bo jego głównym rynkiem notowań jest giełda w ... Sprott Junior Uranium Miners UCITS ETF USD Acc (U8NJ.DE) - błąd (2024-10-25 12:04:25) Witam. Proszę o poprawienie waloru U8NJ.DE z USD na EUR.... Problem z założeniem lokaty (2024-10-25 09:06:09) dzieki za odpowiedź... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-25 07:28:25) Ja dałem koledze. Swoją mam w aplikacji. Oni mają problem bo widzą ją jako biznes tank i chcą numer ... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-25 00:01:19) Ja kartę dałem wujkowi. Korzysta już od roku i nigdy nie prosili o weryfikacje. ... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-24 21:38:02) Ja nie mam nic spięte, za każdym razem pokazuję kod z apki i kartę do skanowania. Mam od paru lat i ... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-24 21:04:40) <i>Tak jest, ja byłem już kilkukrotnie proszony o dowodów torżsamości, przy okazaniu karty<... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-24 17:59:05) Przy użyciu aplikacji Orlen Pay i skanowaniu QR na dystrybutorach, karta lojalnościowa dodaje się au... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-24 17:49:20) Tak jest, ja byłem już kilkukrotnie proszony o dowodów torżsamości, przy okazaniu karty ... PKNORLEN (PKN) - Program lojalnościowy 10 gr na litr (2024-10-24 17:41:10) Rozwiniecie tematu zapoczatkowanego przez @nilhir: Czy jest weryfikowane kto wykorzystuje rabat? Cz... POS#43 TTMS i SYNTHAVERSE (2024-10-24 17:11:17) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza POS#43 TTMS i SYNTHAVERSE Poniżej fr... Moje TOP 5 – spółki dywidendowe GPW z dywidendą ponad 8% (2024-10-24 12:05:58) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Moje TOP 5 – spółki dywidendowe GPW z dywidend... Strata na wolnych środkach w bossa? (2024-10-23 21:07:54) Cześć, Robiłem testy wliczania przychodów, kosztów i dywidend nie przypisanych do walory do zysku... Strata na wolnych środkach w bossa? (2024-10-23 20:20:57) Hej, zauważyłem dziś ze niektóre pozycje gotówkowe (pozostałości na ike/ikze) nagle sa pokazywane ja... Problem z założeniem lokaty (2024-10-23 19:11:50) Cześć, Jakiś czas temu robiłem zmianę w wyliczeniu odsetek przy włączonej opcji automatycznego za... Problem z założeniem lokaty (2024-10-23 18:57:25) Cześć, Wygasły mi lokaty na jednym z portfeli, chce dodać kolejne i dostaję błąd o ujemnym saldz... Maksymalne obsunięcie kapitału poszczególnych spółek (2024-10-23 18:32:33) Znalazłem. Super, dziękuję.... Maksymalne obsunięcie kapitału poszczególnych spółek (2024-10-23 18:21:44) Cześć, Jak wejdziesz w wykres liniowy waloru to możesz włączyć opcję "drawdown" dla opc... Maksymalne obsunięcie kapitału poszczególnych spółek (2024-10-23 18:14:28) Cześć. Wiem, że można sprawdzić maksymalne obsunięcie kapitału dla całego portfela. A czy jest możli...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-10-22 22:42:08) Witaj, Wszystko liczy się poprawnie - każda wypłata z portfela to zmniejszenie wkładu własnego. ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-10-22 22:19:13) Witam, Przepraszam z góry za przydługi wpis... Testuję i widzę problem z wykresem "Wkład i wa... Ranking walorów w portfelu (2024-10-22 12:36:22) Dzięki.... Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-10-21 18:28:38) Witaj, Dodałem - IAPD.MI Pozdrawiam, Damian... Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-10-21 18:12:36) Witam, czy mogę prosić o dodanie iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF USD (Dist) z Euronext Milan...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.