| 2023-10-09 18:02
855 dni temu myfund.pl 11951 wpisów | Cześć,
Właśnie wdrożyłem możliwość rejestrowania konta i subkonta w ZUS.
Musisz zrobić trzy "proste" kroki:
1. Przygotowanie portfela
Najlepiej utwórz nowy portfel gotówkowy. Po utworzeniu portfela trzeba dodać dwa konta oszczędnościowe:
- pierwsze dla konta ZUS - zaznacz, że to jest konto ZUS,
- drugie dla subkonta ZUS - zaznacz, że to jest subkonto ZUS.
2. Wygenerowanie plików z historią składek z portfelu ZUS (https://www.zus.pl/portal/).
- dla konta ZUS
- dla subkonta ZUS
Tu dwie ważne uwagi.
W portalu ZUS domyślnie jest pokazywana tylko historia wpłat z ostatnich trzech lat.
Żeby móc ściągnąć starsze dane trzeba "Zamówić dane archiwalne" - jest taki przycisk. Tu pojawia się kolejny problem, bo jednorazowo można zamówić dane archiwalne za okres maksymalnie trzech lat - jak masz historię np. od 1999 roku to trzeba zrobić to kilka razy.
Druga uwaga jest taka, że można wyeksportować za jednym razem historię dla jednego roku. Musisz więc wygenerować tyle plików ile lat odkładane były składki na Twoim koncie w ZUS.
3. Import historii wpłat składek w myfund.pl
Import zrobisz z menu->Operacje->Import operacji->Import przepływów gotówkowych.
Każdy z wygenerowanych plików musisz zaimportować niezależnie wybierając konto lub subkonto utworzone w punkcie 1.
Waloryzacje składek zostaną dodane automatycznie.
Wyliczone są one na podstawie wartości konta/subkonta na dzień pierwszy stycznia każdego roku oraz wskaźnika waloryzacji publikowanego tu:
- https://www.zus.pl/baza-wiedzy/skladki-wskazniki-odsetki/wskazniki/waloryzacja-skladki-i-kapitalu-poczatkowego/wskazniki-waloryzacji-rocznej
- https://www.zus.pl/baza-wiedzy/skladki-wskazniki-odsetki/wskazniki/wysokosc-wskaznika-kwartalnej-i-rocznej-waloryzacji-skladek-na-ubezpieczenie-emerytalne-i-odsetek-za-zwloke-zewidencjonowanych-na-subkoncie
Wartość waloryzacji jest dodana jako przychód nadzwyczajny dzięki czemu będzie on traktowany jak zysk oraz będzie wpływał na stopę zwrotu portfela.
P.S.
Dziękuję użytkownikowi morowy za zrzuty ekranu z portalu ZUS'u.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2023-10-10 18:34
854 dni temu morowy 21 wpisów | O! I super!
Ja już testuje funkcjonalność.
Moje pierwsze obserwacje/uwagi:
1. Na załączonym obrazku widze ostatnia waloryzacje z data 2022.01 , a przecież mamy już wskaźniki za 2022 ogłosozne w maju tego roku. Zaznaczyłem na żółto miejsce gdzie spodziewałbym się zobaczyć waloryzację.
2. W PUE widze ze jest cos takiego jak 'środki przekazane przez OFE'
[url=https://ibb.co/dL11hXX][img]https://i.ibb.co/dL11hXX/H.png[/img][/url]
nie moge jeszcze pobrac przykladowego pliku ale moze ktos starszy podrzuci zeby zobaczyc strukture pliku i to czy sie zaladuje do konta myfund prawidłowo
Załącznik:
 |
| |
| 2023-10-10 19:44
854 dni temu myfund.pl 11951 wpisów | Ad1. Masz na myśli subkonto?
Do końca nie wiem dlaczego tak to działa, ale Wskaźnik rocznej waloryzacji ogłoszony w komunikacie prezesa GUS z dnia 15 maja 2023 r.
(M.P. z 2023 r., poz. 505) - 109,20 jest zastosowany do waloryzacji wartości środków zgromadzonych na subkoncie na koniec roku 2021 - w myfund.pl kwota waloryzacji jest dodana z datą 2022-01-01.
Tak wynika z moich obliczeń, które pokazują dokładnie takie same wartości te w systemie ZUS.
Czyli logika wskazuje, że waloryzacja za rok 2022 (wartość na koniec 2022 roku) będzie ze stopą podaną w maju 2024 roku.
Ad2. Najprościej to byłoby nie robić importu, ale dodać kwotę jako wpłatę na subkonto.
Damian |
| |
| 2023-10-10 23:52
854 dni temu morowy 21 wpisów | Re1 Spodziewałem się zobaczyć na wykresie waloryzację po 2022, ale skoro udało Ci się to potwierdzić na swoich żywych danych wartości to najwidoczniej tak jest.
Sam się przekonam po imporcie swoich składek za wszystkie lata. Jak mi też się uzgodni będę zmotywowany żeby poszukać podstawy prawnej dlaczego w ZUS robią to akurat w ten sposób.
Re2 - masz racje - ja jeszcze kilkanascie lat poczekam az zobacze jak te raporty z przekazanych skladek z ofe beda wygladac
|
| |
| 2023-10-12 15:14
852 dni temu krkk...siek 14 wpisów | a jakby tak było jak jest z PPK ,że nie konto oszczędnościowe tylko "ZUS" ? Wtedy na wykresach nie będzie tego łączyć ze zwykłymi oszczędnościowymi |
| |
| 2023-10-12 15:43
852 dni temu myfund.pl 11951 wpisów | @krkkrzysiek - o które miejsce dokładnie Ci chodzi? Czy o tabelkę ze składem portfela? |
| |
| 2023-10-12 16:03
852 dni temu krkk...siek 14 wpisów | no jako kategoria. np Surowce, Obligacje Skarbowe i PPK. Potem w wykresie całościowym lub diagramie to fajnie pokazuje się jako osobna kategoria. Natomiast jeśli jest to kontem oszczędnościowym to na wykresach i diagramach pokazuje się łącznie z kontami oszczędnościowymi w bankach |
| |
| 2023-10-12 16:41
852 dni temu myfund.pl 11951 wpisów | Masz rację. Wydzielenie typu dla kont ZUS spowoduje większą przejrzystość.
Zapisuję w rzeczach do zrobienia.
Damian |
| |
| 2023-10-12 16:50
852 dni temu krkk...siek 14 wpisów | To pytam od razu :D będzie się to dało przesunąć jak zrobię teraz wg Twojej instrukcji, czy lepiej poczekać aż już będzie gotowiec? :D
Dzięki za kawał roboty |
| |
| 2023-10-12 17:06
852 dni temu myfund.pl 11951 wpisów | Zrobi się automatycznie.
De facto będzie to tylko przypisanie do innej grupy.
Damian |
| |
| 2023-10-12 17:14
852 dni temu krkk...siek 14 wpisów | OK dzięki :) |
| |
| 2023-10-13 17:33
851 dni temu morowy 21 wpisów | @Damian dalej się zastanawiam dlaczego Ci wyszło, że ta waloryzacja robiona jest 1,5 roku wstecz.
Wszedzie pisza ze jest tak jak na załączonym obrazku.
ZUS naciąga wszystkich na 1-roczna waloryzacje i nikt sie jeszcze nie zorientowal? To byloby niespotykane.
A moze jest jeszcze jakies inne wytlumaczenie. Będę dalej szukał.
Załącznik:
 |
| |
| 2023-10-13 20:31
851 dni temu myfund.pl 11951 wpisów | Policz u siebie tak jak ja to zrobiłem.
Wejdź w Ubezpieczony->Informacje o stanie konta.
W 2022 roku saldo subkonta zwiększyło się o Z1-Z2 (saldo na 2022 - saldo na 2021) - niech to będzie R1
Składek wpłaconych w 2022 roku było S1-S2 - niech to będzie R2.
To znaczy, że waloryzacja była równa R1-R2 (czyli różnica w saldzie subkonta i sumy wpłaconych składek).
Jak teraz podzielisz (R1-R2)/Z1*100% to wychodzi 9.2% czyli tyle ile Wskaźnik rocznej waloryzacji ogłoszony w komunikacie prezesa GUS z dnia 15 maja 2023 r. - tak u mnie wychodzi.
Dla poprzednich lat jest dokładnie tak samo.
Policz u siebie i daj znać czy też Ci tak wyjdzie.
Damian
Załącznik:
 |
| |
| 2023-10-13 23:51
851 dni temu mef 1 wpis | Cześć Damian!
Masz rację w ZUS waloryzacja za dany rok (np. 2022) robiona jest według stanu na 31 stycznia danego roku (31.01.2022, czyli de facto składki wpłacone za 2021 i wcześniejsze lata). Składki wpłacone w danym roku nie podlegają waloryzacji.
(obrazek wklejony przez morowego zawiera błędne info)
Jeśli mogę coś zasugerować, to może żeby ten zysk nadzwyczajny był dodawany w momencie waloryzacji (t.j. 1 czerwca). Nie będzie to budziło wątpliwości jak wyżej.
--> Czyli waloryzacja za 2022 liczona wg. stanu konta po 2021 będzie dodane jako zysk 1 czerwca 2023
|
| |
| 2023-10-14 00:18
851 dni temu mef 22 wpisy | teraz do mnie dotarło, że to okrutnie skomplikuje liczenie waloryzacji w kolejnych latach. To może 31 grudnia:
--> waloryzacja za 2022 liczona wg. stanu konta po 2021 będzie dodana jako zysk 31 grudnia 2022
To nawet dobrze by się spinało z liczeniem waloryzacji kwartalnej, jakby ktoś chciał się kiedyś bawić w takie szczegóły:
Jeśli ustalanie emerytury następuje w I lub II kwartale (ale w okresie kwiecień - maj), np. 2021 r., wówczas kwota składek poddana ostatniej rocznej waloryzacji (tj. kwota składek na dzień 31 stycznia 2019 r. zwaloryzowana za 2019 r.) powinna być włączona w cykl waloryzacji kwartalnych poczynając od waloryzacji za I kwartał 2020 r.
|
| |
| 2023-10-14 07:48
851 dni temu myfund.pl 11951 wpisów | Cześć,
Ja w tych przepisach ekspertem nie jestem. Zrobiłem "reverse engineering" i tam mi wyszło ;-)
Ale jeżeli tak mówią przepisy to dodam z dostatnim dniem roku, a nie z pierwszym.
Dziękuję za cenny głos w dyskusji!
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2023-10-16 22:34
848 dni temu morowy 21 wpisów | @Damian policzyłem. Zgadza się z przedstawiona przez Ciebie logiką.
Dla konta jest podobnie (przeliczyłem na podstawie danych w "informacji o stanie konta" ).
Czyli waloryzacja ogłoszona w roku R za rok wcześniejszy (R-1) obejmuje wszystkie zwaloryzowane składki do końca roku R-2. Natomiast składki wpłacane w roku R-1 zostaną po raz pierwszy zwaloryzowane dopiero przy kolejnej waloryzacji ogłoszonej w roku R+1 za rok R. |
| |
| 2023-10-18 16:19
846 dni temu myfund.pl 11951 wpisów | @mef - zmieniłem dodawanie waloryzacji na 31.12
@krkkrzysiek - dodałem przypisywanie kont oszczędnościowych do wydzielonego typu "Konta ZUS".
Damian |
| |
| 2023-10-18 20:06
846 dni temu krkk...siek 14 wpisów | Dzięki! |
| |
| 2023-10-22 12:46
843 dni temu mef 22 wpisy | Mam jeszcze małą uwagę co do importu transakcji na subkonto. Import bierze wartość z kolumny Składka opłacona, a nie Składka należna, co w przypadku, gdy składka jest płacona "w ratach" (nie wiem dokładnie na czym polega ten mechanizm), to jest ryzyko, że za jeden miesiąc będzie ona zaimportowana dwukrotnie: za pierwszym razem gdy import będzie robiony po zaksięgowaniu raty, a drugi raz gdy składka będzie opłacona w całości. |
| |
Rejestrowanie kont w ZUS
![https://ibb.co/dL11hXX][img]https://i.ibb.co/dL11hXX/H.png[/img][/url]](https://ibb.co/dL11hXX][img]https://i.ibb.co/dL11hXX/H.png[/img][/url]){kind=link}