New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


ZUS - waloryzacja (2024-06-23 16:15:04)
  Cześć,


tylko informacyjnie. Są już w PUE dane wg stanu na 31.12.2023... wszystko zgadza się w myf...

Optymalizator obligacji skarbowych (2024-06-23 11:48:05)
  Cześć,


Wykasowały się dane z bazy danych.

Przywróciłem już te informacje.


Dziękuję za zgłosze...

Optymalizator obligacji skarbowych (2024-06-23 11:16:12)
  Dlaczego wyświetlana wartość marży obligacji skarbowych wynosi 0?...

Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-23 07:14:42)
  Stopy zwrotu z PPK są wysokie bo składki pracodawcy i państwa są traktowane jako zysk - zobacz ten w...

Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 22:32:18)
  Ok, to wszystko wyjaśnia. Widocznie coś przeoczyłem.

Jeśli kosmiczne stopy zwrotu z porfela PPK (2)...

Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 20:38:04)
  Popatrzyłem dokładnie w Twoje portfele.

W tym ogólnym (1) masz dodanych część operacji na PPK w sto...

Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 19:25:33)
  Mam 2 portfele:


1) Portfel ogólny (w nim 4 subportfele) + wszystkie konta gotówkowe

2) PPK NN (o...

Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 18:20:24)
  Nie do końca zrozumiałem strukturę Twoich portfeli.


W portfelu ogólnym masz całość PPK, a w portf...

Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 18:01:02)
  Ok, tyle że wtedy nie będę raczej widział aktualnego stanu konta PPK.

W moim przypadku robiłem już ...

Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 17:59:07)
  Możesz też usunąć portfel PPK - menu->Zarządzanie portfelami->Twoje portfele->Usuń wybrany ...

Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 17:55:59)
  Nie jest to możliwe nawet jeśli PPK jest osobnym portfelem na równi z porftelem ogólnym?

PPK nie by...

Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 17:41:38)
  Cześć,


Nie można wykluczyć części portfela z obliczeń.

Z podsumowania w Kokpicie możesz wyłączyć...

Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 16:27:44)
  Cześć,

Chciałbym się zapytać czy istnieje możliwość wyłączenia wyświetlania portfela PPK w portfelu...

Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:38:30)
  To by się zgadzało, zasugerowałem się tym, co mi wyszło przy wcześniejszej operacji przedterminowego...

Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:09:15)
  W tym narzędziu kara jest zapisywana jako prowizja w operacji sprzedaży.

Odsetki są takie jak należ...

Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:00:02)
  Data może się różni teraz o dzień czy dwa, ale efekt jest ten sam. Tak naprawdę będę miał je wykupio...

Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 11:37:13)
  Napisz mi, którą obligację testowałeś i z jaką datą.

Generalne powinna się zapisać operacja dodania...

Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 11:06:46)
  @Damian


Testowałem jeszcze chwilę ten wcześniejszy wykup realizowany jedną operacją i mam takie s...

Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-22 10:40:36)
  @Damian


Dziękuję za szybką reakcję, jak zawsze!


Pozdrawiam...

Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-22 07:39:35)
  @Inwestor - znalazłem przyczynę tego błędu. Był spowodowany nieuwzględnieniem jednego ustawienia dla...

Dodanie kryptowaluty Thetan World (2024-06-22 06:44:08)
  Cześć,


Dodałem - zawsze możesz sam dodać z <b>menu->Narzędzia->Dodaj walor</b>
...

Dodanie kryptowaluty Thetan World (2024-06-21 22:56:50)
  Cześć


Czy mógłbym prosić o dodanie krypto Thetan World (THG) ?


https://www.coingecko.com/en/co...

Import jednostek TFI bez podawania ilości jednostek (2024-06-21 22:15:19)
  Dzięki za odpowiedź.

Szczerze mówiąc, to nie ma żadnego konkretnego formatu.


W przypadku tfi w m...

Import jednostek TFI bez podawania ilości jednostek (2024-06-21 22:00:50)
  Cześć,


teoretycznie mógłbym dodać import bez ceny z założeniem ceny zamknięcia - dla TFI byłaby t...

Różnica zysku/straty między XTB i Myfund (2024-06-21 21:53:48)
  Jeżeli portfel masz przeliczny w EUR/USD to nie można tego wyrównać.


Podejście XTB jest "uni...

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Optymalizator obligacji skarbowych (2024-06-23 11:48:05)
  Cześć,


Wykasowały się dane z bazy danych.

Przywróciłem już te informacje.


Dziękuję za zgłosze...

Optymalizator obligacji skarbowych (2024-06-23 11:16:12)
  Dlaczego wyświetlana wartość marży obligacji skarbowych wynosi 0?...

Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:38:30)
  To by się zgadzało, zasugerowałem się tym, co mi wyszło przy wcześniejszej operacji przedterminowego...

Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:09:15)
  W tym narzędziu kara jest zapisywana jako prowizja w operacji sprzedaży.

Odsetki są takie jak należ...

Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:00:02)
  Data może się różni teraz o dzień czy dwa, ale efekt jest ten sam. Tak naprawdę będę miał je wykupio...

2024-06-23 13:58 Domy na wymiar do kupienia online. Chętnych nie brakuje, wśród nich Polacy

2024-06-23 13:29 Spadek po ojcu, który drugi raz się ożenił. Kto ma prawo do dziedziczenia?

2024-06-23 12:58 Chcą przyciągnąć turystów, oferują darmowe noclegi. "Spróbuj sił w dziwnej pracy"

2024-06-23 12:05 Polskie porty w obliczu nowych wyzwań. "To sygnał ostrzegawczy"

2024-06-23 11:59 Wypełnianie ankiet. Ile można na tym zarobić, na co trzeba uważać

2024-06-23 10:59 Płatność kartą. Kiedy sprzedawca może odmówić klientowi?

2024-06-23 10:53 Konflikt na linii Chiny-UE o elektryki. "Pierwszy krok, który wcześniej nie był możliwy"

2024-06-23 10:00 75-letni emeryci ze specjalnym dodatkiem. ZUS wypłaci 324 zł bez wniosku

2024-06-23 09:36 Stanowcze słowa byłego wiceszefa KNF. "Państwo zdradziło swojego urzędnika"

2024-06-23 09:29 Światowa gospodarka wychodzi z mroku. Zaskakująca zmiana prognoz

Your portfolios: You're not logged in
Pomoc kontekstowa
To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl

Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.

ForumRejestrowanie kont w ZUS

40 wpisów, 12 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

2023-10-09 18:02
258 dni temu
myfund.pl
8619 wpisów
Cześć,

Właśnie wdrożyłem możliwość rejestrowania konta i subkonta w ZUS.

Musisz zrobić trzy "proste" kroki:
1. Przygotowanie portfela
Najlepiej utwórz nowy portfel gotówkowy. Po utworzeniu portfela trzeba dodać dwa konta oszczędnościowe:
- pierwsze dla konta ZUS - zaznacz, że to jest konto ZUS,
- drugie dla subkonta ZUS - zaznacz, że to jest subkonto ZUS.

2. Wygenerowanie plików z historią składek z portfelu ZUS (https://www.zus.pl/portal/).
- dla konta ZUS



- dla subkonta ZUS


Tu dwie ważne uwagi.

W portalu ZUS domyślnie jest pokazywana tylko historia wpłat z ostatnich trzech lat.
Żeby móc ściągnąć starsze dane trzeba "Zamówić dane archiwalne" - jest taki przycisk. Tu pojawia się kolejny problem, bo jednorazowo można zamówić dane archiwalne za okres maksymalnie trzech lat - jak masz historię np. od 1999 roku to trzeba zrobić to kilka razy.

Druga uwaga jest taka, że można wyeksportować za jednym razem historię dla jednego roku. Musisz więc wygenerować tyle plików ile lat odkładane były składki na Twoim koncie w ZUS.

3. Import historii wpłat składek w myfund.pl
Import zrobisz z menu->Operacje->Import operacji->Import przepływów gotówkowych.
Każdy z wygenerowanych plików musisz zaimportować niezależnie wybierając konto lub subkonto utworzone w punkcie 1.


Waloryzacje składek zostaną dodane automatycznie.
Wyliczone są one na podstawie wartości konta/subkonta na dzień pierwszy stycznia każdego roku oraz wskaźnika waloryzacji publikowanego tu:
- https://www.zus.pl/baza-wiedzy/skladki-wskazniki-odsetki/wskazniki/waloryzacja-skladki-i-kapitalu-poczatkowego/wskazniki-waloryzacji-rocznej
- https://www.zus.pl/baza-wiedzy/skladki-wskazniki-odsetki/wskazniki/wysokosc-wskaznika-kwartalnej-i-rocznej-waloryzacji-skladek-na-ubezpieczenie-emerytalne-i-odsetek-za-zwloke-zewidencjonowanych-na-subkoncie

Wartość waloryzacji jest dodana jako przychód nadzwyczajny dzięki czemu będzie on traktowany jak zysk oraz będzie wpływał na stopę zwrotu portfela.


P.S.
Dziękuję użytkownikowi morowy za zrzuty ekranu z portalu ZUS'u.

Pozdrawiam,
Damian
 
2023-10-10 18:34
257 dni temu
morowy
21 wpisów
O! I super!

Ja już testuje funkcjonalność.

Moje pierwsze obserwacje/uwagi:
1. Na załączonym obrazku widze ostatnia waloryzacje z data 2022.01 , a przecież mamy już wskaźniki za 2022 ogłosozne w maju tego roku. Zaznaczyłem na żółto miejsce gdzie spodziewałbym się zobaczyć waloryzację.
2. W PUE widze ze jest cos takiego jak 'środki przekazane przez OFE'
[url=https://ibb.co/dL11hXX][img]https://i.ibb.co/dL11hXX/H.png[/img][/url]
nie moge jeszcze pobrac przykladowego pliku ale moze ktos starszy podrzuci zeby zobaczyc strukture pliku i to czy sie zaladuje do konta myfund prawidłowo

Załącznik:
 
2023-10-10 19:44
257 dni temu
myfund.pl
8619 wpisów
Ad1. Masz na myśli subkonto?
Do końca nie wiem dlaczego tak to działa, ale Wskaźnik rocznej waloryzacji ogłoszony w komunikacie prezesa GUS z dnia 15 maja 2023 r.
(M.P. z 2023 r., poz. 505) - 109,20
jest zastosowany do waloryzacji wartości środków zgromadzonych na subkoncie na koniec roku 2021 - w myfund.pl kwota waloryzacji jest dodana z datą 2022-01-01.
Tak wynika z moich obliczeń, które pokazują dokładnie takie same wartości te w systemie ZUS.

Czyli logika wskazuje, że waloryzacja za rok 2022 (wartość na koniec 2022 roku) będzie ze stopą podaną w maju 2024 roku.

Ad2. Najprościej to byłoby nie robić importu, ale dodać kwotę jako wpłatę na subkonto.

Damian
 
2023-10-10 23:52
257 dni temu
morowy
21 wpisów
Re1 Spodziewałem się zobaczyć na wykresie waloryzację po 2022, ale skoro udało Ci się to potwierdzić na swoich żywych danych wartości to najwidoczniej tak jest.
Sam się przekonam po imporcie swoich składek za wszystkie lata. Jak mi też się uzgodni będę zmotywowany żeby poszukać podstawy prawnej dlaczego w ZUS robią to akurat w ten sposób.

Re2 - masz racje - ja jeszcze kilkanascie lat poczekam az zobacze jak te raporty z przekazanych skladek z ofe beda wygladac
 
2023-10-12 15:14
255 dni temu
krkk...siek
14 wpisów
a jakby tak było jak jest z PPK ,że nie konto oszczędnościowe tylko "ZUS" ? Wtedy na wykresach nie będzie tego łączyć ze zwykłymi oszczędnościowymi
 
2023-10-12 15:43
255 dni temu
myfund.pl
8619 wpisów
@krkkrzysiek - o które miejsce dokładnie Ci chodzi? Czy o tabelkę ze składem portfela?
 
2023-10-12 16:03
255 dni temu
krkk...siek
14 wpisów
no jako kategoria. np Surowce, Obligacje Skarbowe i PPK. Potem w wykresie całościowym lub diagramie to fajnie pokazuje się jako osobna kategoria. Natomiast jeśli jest to kontem oszczędnościowym to na wykresach i diagramach pokazuje się łącznie z kontami oszczędnościowymi w bankach
 
2023-10-12 16:41
255 dni temu
myfund.pl
8619 wpisów
Masz rację. Wydzielenie typu dla kont ZUS spowoduje większą przejrzystość.

Zapisuję w rzeczach do zrobienia.

Damian
 
2023-10-12 16:50
255 dni temu
krkk...siek
14 wpisów
To pytam od razu :D będzie się to dało przesunąć jak zrobię teraz wg Twojej instrukcji, czy lepiej poczekać aż już będzie gotowiec? :D
Dzięki za kawał roboty
 
2023-10-12 17:06
255 dni temu
myfund.pl
8619 wpisów
Zrobi się automatycznie.
De facto będzie to tylko przypisanie do innej grupy.

Damian
 
2023-10-12 17:14
255 dni temu
krkk...siek
14 wpisów
OK dzięki :)
 
2023-10-13 17:33
254 dni temu
morowy
21 wpisów
@Damian dalej się zastanawiam dlaczego Ci wyszło, że ta waloryzacja robiona jest 1,5 roku wstecz.

Wszedzie pisza ze jest tak jak na załączonym obrazku.

ZUS naciąga wszystkich na 1-roczna waloryzacje i nikt sie jeszcze nie zorientowal? To byloby niespotykane.
A moze jest jeszcze jakies inne wytlumaczenie. Będę dalej szukał.

Załącznik:
 
2023-10-13 20:31
254 dni temu
myfund.pl
8619 wpisów
Policz u siebie tak jak ja to zrobiłem.

Wejdź w Ubezpieczony->Informacje o stanie konta.

W 2022 roku saldo subkonta zwiększyło się o Z1-Z2 (saldo na 2022 - saldo na 2021) - niech to będzie R1
Składek wpłaconych w 2022 roku było S1-S2 - niech to będzie R2.

To znaczy, że waloryzacja była równa R1-R2 (czyli różnica w saldzie subkonta i sumy wpłaconych składek).

Jak teraz podzielisz (R1-R2)/Z1*100% to wychodzi 9.2% czyli tyle ile Wskaźnik rocznej waloryzacji ogłoszony w komunikacie prezesa GUS z dnia 15 maja 2023 r. - tak u mnie wychodzi.

Dla poprzednich lat jest dokładnie tak samo.

Policz u siebie i daj znać czy też Ci tak wyjdzie.

Damian



Załącznik:
 
2023-10-13 23:51
254 dni temu
mef
1 wpis
Cześć Damian!
Masz rację w ZUS waloryzacja za dany rok (np. 2022) robiona jest według stanu na 31 stycznia danego roku (31.01.2022, czyli de facto składki wpłacone za 2021 i wcześniejsze lata). Składki wpłacone w danym roku nie podlegają waloryzacji.
(obrazek wklejony przez morowego zawiera błędne info)

Jeśli mogę coś zasugerować, to może żeby ten zysk nadzwyczajny był dodawany w momencie waloryzacji (t.j. 1 czerwca). Nie będzie to budziło wątpliwości jak wyżej.
--> Czyli waloryzacja za 2022 liczona wg. stanu konta po 2021 będzie dodane jako zysk 1 czerwca 2023

 
2023-10-14 00:18
254 dni temu
mef
19 wpisów
teraz do mnie dotarło, że to okrutnie skomplikuje liczenie waloryzacji w kolejnych latach. To może 31 grudnia:
--> waloryzacja za 2022 liczona wg. stanu konta po 2021 będzie dodana jako zysk 31 grudnia 2022

To nawet dobrze by się spinało z liczeniem waloryzacji kwartalnej, jakby ktoś chciał się kiedyś bawić w takie szczegóły:
Jeśli ustalanie emerytury następuje w I lub II kwartale (ale w okresie kwiecień - maj), np. 2021 r., wówczas kwota składek poddana ostatniej rocznej waloryzacji (tj. kwota składek na dzień 31 stycznia 2019 r. zwaloryzowana za 2019 r.) powinna być włączona w cykl waloryzacji kwartalnych poczynając od waloryzacji za I kwartał 2020 r.
 
2023-10-14 07:48
253 dni temu
myfund.pl
8619 wpisów
Cześć,

Ja w tych przepisach ekspertem nie jestem. Zrobiłem "reverse engineering" i tam mi wyszło ;-)
Ale jeżeli tak mówią przepisy to dodam z dostatnim dniem roku, a nie z pierwszym.

Dziękuję za cenny głos w dyskusji!

Pozdrawiam,
Damian
 
2023-10-16 22:34
251 dni temu
morowy
21 wpisów
@Damian policzyłem. Zgadza się z przedstawiona przez Ciebie logiką.

Dla konta jest podobnie (przeliczyłem na podstawie danych w "informacji o stanie konta" ).

Czyli waloryzacja ogłoszona w roku R za rok wcześniejszy (R-1) obejmuje wszystkie zwaloryzowane składki do końca roku R-2. Natomiast składki wpłacane w roku R-1 zostaną po raz pierwszy zwaloryzowane dopiero przy kolejnej waloryzacji ogłoszonej w roku R+1 za rok R.
 
2023-10-18 16:19
249 dni temu
myfund.pl
8619 wpisów
@mef - zmieniłem dodawanie waloryzacji na 31.12
@krkkrzysiek - dodałem przypisywanie kont oszczędnościowych do wydzielonego typu "Konta ZUS".

Damian
 
2023-10-18 20:06
249 dni temu
krkk...siek
14 wpisów
Dzięki!
 
2023-10-22 12:46
245 dni temu
mef
19 wpisów
Mam jeszcze małą uwagę co do importu transakcji na subkonto. Import bierze wartość z kolumny Składka opłacona, a nie Składka należna, co w przypadku, gdy składka jest płacona "w ratach" (nie wiem dokładnie na czym polega ten mechanizm), to jest ryzyko, że za jeden miesiąc będzie ona zaimportowana dwukrotnie: za pierwszym razem gdy import będzie robiony po zaksięgowaniu raty, a drugi raz gdy składka będzie opłacona w całości.
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl