| 2022-05-17 14:09
1155 dni temu Foxx 319 wpisów | Hej, wydaje mi się, że debetowe konta walutowe są źle ustawione w tabelce ze składem portfela. Korzystam z konta margin w IBKR i zaznaczyłem określone konta walutowe jako z możliwością wystąpienia debetu. Wszystko fajnie śmiga poza tym, że system pokazuje konto debetowe jako stratę (w całej aktualnej wartości), a powinien pokazywać jako zobowiązanie. Oczywiście powinno to wpływać na wartość portfela, ale nie przez "wynik". Jedynie ewentualna zmiana wartości zobowiązania wynikająca ze zmiany kursów powinna być odniesiona na wynik. Teraz wygląda na to, że jestem super w plecy na portfelu, gdzie za debet kupiłem akcje.
Dodatkowo (tego nie wiem jak jest) debet na takim koncie powinien być pokazany jako wkład do portfela (w wartości z dnia zakupu za niego akcji). |
| |
| 2022-05-17 14:41
1155 dni temu Foxx 319 wpisów | Edit: w tabelce pojawia się strata (w danej pozycji) ale nie jest uwzględniana w zysku/stracie dla portfela. Strasznie to się robi skomplikowane.
Widziałbym to zatem tak:
1. zakup waloru na debet powoduje powstanie w tej kwocie zobowiązania, które jest pokazywane w tabelce portfela jak każda inna inwestycja tyle, że ze znakiem (-) czyli konto nie schodzi na (-)
2. zobowiązanie to jest wyceniana standardowo (czyli różnice kursowe wpływają na wartość zobowiązania przez wynik zysk/strata) a ta różnica wpływa na zysk/stratę z portfela
3. wartość zaciągniętego debetu powinna wchodzić jako wkład do portfela, spłata debetu powinna pomniejszać wkład,
co osiągamy? przejrzystość, możliwość łatwej spłaty zobowiązania po innym kursie niż zaciągnięty debet.
Happy to discuss :) |
| |
| 2022-05-18 06:47
1155 dni temu myfund.pl 10823 wpisy | Cześć,
Jest inna możliwość:
1. Dodajesz zobowiązanie - kwotę zobowiązania przelewasz na konto
2. Kupujesz walor za tą gotówkę powiązując od razu z dodanym zobowiązaniem.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-05-18 11:25
1154 dni temu Foxx 319 wpisów | wiem, ale przy kupowaniu dożo na margin i nie za okrągłe kwoty sporo z tym roboty, a tak wrzucam zakup, kwota, waluta, kurs itd same się robią :)
PS jest jakiś sens w takim pokazywaniu ja teraz kont debetowych? bo ja nie widzę, ale może czegoś nie przewidziałem... |
| |
| 2022-05-18 17:29
1154 dni temu myfund.pl 10823 wpisy | Zgadzam się z Tobą.
Problem w tym, że wdrożenie takiego sposobu liczenia nie jest trywialny.
Zapiszę sobie to w rzeczach do zrobienia.
Damian |
| |
| 2022-05-24 12:48
1148 dni temu Foxx 319 wpisów | Dzięki, ja faktycznie przeszedłem na dodawanie zobowiązania, w sumie da się to ogarnąć jak się zna kwotę. Mam jedną prośbę czy możesz zrobić też zmianę zobowiązania walutowego w procentach? Teraz jest tylko wartość pierwotna i aktualna w tabelce, ale nie ma zysku/straty na zobowiązaniu |
| |
| 2022-05-24 19:32
1148 dni temu myfund.pl 10823 wpisy | "zmiana zobowiązania walutowego w procentach" - możesz rozwinąć jak to policzyć?
Damian |
| |
| 2022-05-25 09:49
1147 dni temu Foxx 319 wpisów | dokładnie tak samo jak jest dla kont debetowych na minusie :) Czyli robię zobowiązanie w 1000 usd (wartość aktualna usd) po kursie 4,5 czyli mam w PLN 4500 (wartość początkowa) następnego dnia jest 4,6 więc wartość zobowiązania rośnie do 4600 PLN (wartość aktualna PLN) i te dane są w tabelce z zobowiązaniami. Brakuje jednak zmiany w procentach oraz w wartościach bezwzględnych w PLN wpływu zmiany kursu waluty na wartość aktualną zobowiązania czyli strata -100 PLN -2,22%.
Innymi słowy może warto by tabelka z zobowiązaniami miała podobny układ do tabelki z inwestycjami |
| |
| 2022-05-26 16:53
1146 dni temu myfund.pl 10823 wpisy | Nie jest to chyba takie proste - bo co ze spłatami zobowiązania i dopłatami do zobowiązania?
Jak najpierw będziesz miał 1000 USD, później spłacisz 500 USD i za jakiś czas dopłacisz 1000 USD to jak policzyć w zmianę zobowiązania w procentach i w przeliczeniu na PLN?
Damian |
| |
| 2022-05-30 13:15
1142 dni temu Foxx 319 wpisów | przecież dokładnie tak działają debetowe konta walutowe... jeśli potraktujemy zobowiązanie jak inwestycję tylko z przeciwnym znakiem to wszystko będzie się zgadzać ;) |
| |
| 2022-05-30 17:56
1142 dni temu myfund.pl 10823 wpisy | Spróbujmy na przykładzie:
Dzień 1. Robisz zobowiązanie na 1000 USD - kurs 4.2
Dzień 2. Kurs rośnie do 4.3 - strata 100PLN (4200-4300)
Dzień 3. Zwiększasz zobowiązanie o 500USD po kursie 4.3 - strata wciąż 100
Dzień 4. Zwiększasz zobowiązanie o 1000 USD po kursie 4.4 - starta 250 (10750-11000)
Dzień 5. Spłacasz zobowiązanie: 1000 USD po kursie 4.5 - starta?
No i teraz nie wiem? Powinno być strata 500 (6250-6750)?
Zobacz załączony plik.
Pozdrawiam,
Damian
Załącznik:
 |
| |
| 2022-06-01 22:10
1140 dni temu Foxx 319 wpisów | wygląda ok, dorobiłem jeszcze jedną linijkę
Załącznik:
|
| |
| 2022-08-30 20:31
1050 dni temu Foxx 319 wpisów | odświeżam :) |
| |
| 2022-09-01 07:50
1049 dni temu myfund.pl 10823 wpisy | Cześć,
I chciałbyś, żeby była dodana ta wartość zysku/straty do tabelki ze zobowiązaniami?
Damian |
| |
| 2022-09-02 09:15
1048 dni temu Foxx 319 wpisów | Hej,
myślę, że warto by było. Skoro pożyczam dolary po 4,7 i kupuję za to akcje to zwiększenie kursu dolara z jednej strony powoduje zwiększenie wartości akcji, ale również zwiększenie zobowiązania czyli te dwa elementy powinny się niwelować. Jednocześnie jeśli pożyczę po 4,7 ale spłacę po 4,0 to uzyskam korzyść, która jednorazowo powinna być odzwierciedlona w wyniku portfela. Biorąc pod uwagę dzisiejsze dzikie kursy walut nie opłaca się inwestować w USA za cash. Tylko margin ma sens ;),
Najważniejsze jednak dla mnie jest żebym widział po ile średnio pożyczyłem dolary i jak zmienia się moje zobowiązanie. |
| |
| 2022-09-02 17:13
1047 dni temu myfund.pl 10823 wpisy | Wszystko jasne.
Zapiszę w rzeczach do zrobienia.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
Gotówkowe konta debetowe
