Forum - Workflow rynek tradycyjny + krypto

Forum→O myfund.pl→Workflow rynek tradycyjny + krypto

19 wpisów, 4 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2021-07-14 19:41
1006 dni temu

HubertA

19 wpisów

Cześć

Jestem nowym użytkownikiem w myFund i szukałem dla siebie odpowiedniego podejścia w aplikacji, aby połączyć ze sobą rynek tradycyjny i krypto. Chodzi mi o workflow, konta gotówkowe/inwestycyjne. Przeszukałem forum i nie znalazłem w pełni satysfakcjonującej odpowiedzi. Postanowiłem, że podziele się z Wami na jaki pomysł wpadłem. Mam nadzieję, że bardziej doświadczeni użytkownicy aplikacji podzielą się swoim podejściem. Będzie to wartościowe dla mnie i dla przyszłych nowych użytkowników.

Zacznijmy zatem!

W krypto chciałbym mieć dwa osobne portfele. Aby śledzić ich wyniki niezależnie od siebie. Dlatego rynek tradycyjny (akcje, obligacje, metale) będą jako 3 portfel.

Tworzę więc 3 niezależnie portfele.
- A (rynek tradycyjny)
- B (Krypto 1)
- C (Krypto 2)

Chciałbym również mieć wgląd do wyników z wszystkich tych 3 portfeli. Ponieważ są one tak naprawde jednym portfelem. Korzystam z funkcjonalności portfeli grupowych i tworze grupe o nazwie "Ofensywny".

Rynek tradycyjny
Moja sytuacja jeżeli chodzi o konta wygląda następująco:
- mBank KI (G)
- XTB PLN (G,I)
- XTB USD (G,I)

G = Gotówkowe
I = Inwestycyjne

mBank KI to moje konto, na które odkładam nadwyżki finansowe i są to środki przeznaczone na inwestycje. Więc to jest taka baza wyjściowa do wszystkich inwestycji.

W XTB mam dwa subkonta. Dlatego jest ten podział na XTB PLN i XTB USD.

Workflow dla inwestycji w PLN wygląda następująco:
1. Wpłacam kwote X na mBank KI
2. Robię transfer gotówkowy z mBank KI na XTB PLN
3. Kupuje walor i przypisuje zakup z konta gotówkowego XTB PLN a sam walor przypisuje do konta inwestycyjnego XTB PLN

Workflow dla inwestycji w USD wygląda następująco:
1. Wpłacam kwote X na mBank KI
2. Wpłacam PLN do walutomatu i zamieniam na USD (Tej transakcji nie odnotowuje w myFund. Zbędna biurokracja, dodam ją w kroku 3)
3. Wpłacam USD z walutomatu do XTB USD (Tutaj w myFund robię przelew gotówowy z mBank KI na XTB USD i podaje kurs wymiany jaki miał miejsce w walutomacie)
4. Kupuje walor i przypisuje zakup z konta gotówkowego XTB USD a sam walor przypisuje do konta inwestycyjnego XTB USD

W przypadku tradycyjnych inwestycji workflow jest dość prosty. Teraz czas na trudniejszą wersje, portfel krypto.

Krypto
Walutą portfela jest PLN.

Sytuacja z kontami:
- Binance EUR (G)
- Krypto (G,I)

Binance EUR wynika z tego, że na Binance dokonuję wpłaty w tej walucie.

Konto krypto jest w walucie USD. Dodałem je dlatego, że jak dokonuje konwersji z np. USDT -> DOT. Jako konto G i I podaje konto Krypto. Dzięki temu średnia cena zakupu DOT jest wyświetlana w USD. Również powodem jest to, że w trakcie konwersji oba konta muszą być w tej same walucie.

Workflow wygląda następująco:
1. Z konta mBank KI (portfel rynek tradycyjny) dokonuje przelewu na konto Binance EUR
2. Kupuje walor USDT, konto G to Binance EUR a konto I to Krypto
3. Dokonuje konwersji USDT -> DOT, jako konto G i I podaje krypto

Problemem jaki nie udało mi się rozwiązać to kwestia śledzenia gdzie i ile mamy krypto. Czyli troche krypto na Binance, na Krakem i na Leadger. Mógłby ktoś powiedzieć żeby stworzyć kolejne konto inwestycyjne np. Leadger. Problem jest taki, że jak mam już DOT to nie mam jak zmienić konta inwestycyjnego. Rozwiązaniem na ten moment jest zapisanie sobie w notatkach gdzie trzymamy i ile krypto.

Jeśli chodzi o prowizje za przesyłanie krypto między portfelami. To wyczytałem na forum, aby sprzedać za "0" taką ilość krypto jaka odpowiada prowizji. Nie generujemy wtedy straty/zysków. Chodzi o to, aby ilość krypto się zgadzała.

Ufff, troche tekstu wyszło. Będzę wdzieczny za Wasze wskazówki oraz opinie odnośnie tego co opisałem powyżej. Mam nadzieje, że pomoże to nowym użytkownikom start z myFund. Ponieważ brakuje przykładów jak to sobie można poukładać i rozplanować.

2021-07-15 07:54
1006 dni temu

myfund.pl

8209 wpisów

Cześć,

Super opis!

Z krypto jest generalnie problem z tym, że są dwa podejścia:

1. Traktujemy krypto tak jak np. akcje. Czyli kupujemy/sprzedajmy/konwertujemy. Takie podejście ma tą wadę, że nie da się dodać prowizji przy konwersji krypto A na krypto B jeżeli prowizja jest w krypto C. Wówczas trzeba dodawać tą operację sprzedaży za "0".

2. Traktujemy krypto tak jak np. waluty czyli mamy je na kontach ale w walucie krypto. Moim zdaniem to jest lepsze podejście i generalnie w tą stronę idzie świat krypto. Takie podejście ma tą zaletę, że kupno/sprzedaż jest po prostu przelewem z krypto A na krypto B i wówczas można podać prowizję w krypto C - oczywiście krypto C też jest kontem.

W podejściu dwa możesz nazywać konta tak, żeby miały nazwy giełd i w ten sposób będziesz wiedział gdzie jest ile krypto.

Damian

2021-07-15 09:13
1006 dni temu

HubertA

19 wpisów

Dzięki za wyjaśnienie tego drugiego podejścia. Przetestuje to w weekend. Natomiast mam do tego jedno pytanie.

Jeżeli zastosuje to podejście to na wykresie "Udział typów walorów w portfelu" nie będę miał pokazane jaka ilość krypto jest w stosunku do innych aktywów. Ponieważ konta walutowe denominowane w konkretnej krypto są zapisywane jako typ "Konta gotówkowe". Można zmienić typ. Ale wtedy wszystkie moja konta gotówkowe, np. EUR, PLN będą zwiększać pozycje krypto. Co nie będzie prawdą. Zależy mi na tym % udziale walorów, aby robić rebalancing.

Czy jest na to jakieś rozwiązanie?

2021-07-16 17:21
1005 dni temu

myfund.pl

8209 wpisów

Cześć,

Właśnie wdrożyłem zmianę polegającą na tym, że konta w kryptowalucie będą zaliczane do grupy kryptowaluty.

Pozdrawiam,
Damian

2021-07-16 18:18
1005 dni temu

HubertA

19 wpisów

wow, jestem pod wrażeniem tak szybkich odpowiedzi i rozwiązywania problemów/ulepszania. Dzięki :)

2021-08-11 01:16
979 dni temu

myhcus

57 wpisów

Cześć

Podłączę się do tematu. Próbowałem metody nr 2 z osobnymi kontami per kryptowaluta. No i niestety pojawia się problem braku precyzji, tzn. mimo że w przelewie wpisuję do 8 miejsc po przecinku to w podsumowaniu walorów już mam zaokrąglenia, to samo w historii operacji. Problem ten dotyczy zwłaszcza fiatów (np. EUR). Na Binance zdarzają się transakcje nawet do 8 miejsc po przecinku, ale myfund zaokrągla fiaty do bodajże 2 miejsc. Do tej pory stosowałem podejście nr 1 i tam nie było raczej problemu z precyzją przy krypto, natomiast przy fiatach problem był ten sam, do tego jeszcze osobne transakcje dla prowizji, zaokrąglenia cen itp.

2021-08-11 08:21
979 dni temu

myfund.pl

8209 wpisów

Cześć,

Zmieniłem precyzję zapisywania operacji gotówkowych (wpłaty/wypłaty/koszty/przychody) do 8 miejsc po przecinku.

Dotyczy to zarówno fiatów jak i kryptowalut.

W historii operacji wartości operacji gotówkowe na kryptowalutach są zaokrąglane do 6 miejsc po przecinku, a dla fiatów do dwóch miejsc po przecinku.

Czy dla fiatów precyzja do 4 miejsc po przecinku byłaby wystarczająca?

Pozdrawiam,
Damian

2021-08-12 10:32
978 dni temu

myhcus

57 wpisów

Cześć

Nie wiem czy dobrze zrozumiałem, że w formatkach do robienia operacji gotówkowych można dać 8 miejsc po przecinku i tak operacja zostanie zapisana w bazie, ale w historii operacji będzie widoczne zaokrąglenie? Jeśli tak to chyba w historii operacji jest to tylko kwestia wizualna?
Nie wiem czy to nie spowoduje dodatkowego zamieszania dla mniej wtajemniczonych bądź nietechnicznych użytkowników. A może dałoby się wysterować precyzję w historii operacji jakimś parametrem?

Edit:
właśnie sobie sprawdziłem jak wygląda przelew fiat>krypto z kosztem w krypto. Koszt w krypto dodaje się, jeżeli jest >= 0.01 - wszystko poniżej jest pomijane. Czyli np. prowizja w wysokości 0.00031013 BNB (Binance Coin) nie zostanie w ogóle dodana.

2021-08-12 20:56
977 dni temu

myfund.pl

8209 wpisów

Cześć,

Sprawdzę to w ciągu kilku dni i dam znać.

Pozdrawiam,
Damian

2021-08-15 11:52
975 dni temu

myfund.pl

8209 wpisów

Cześć,

Dodałem możliwość ustawienia dotyczące precyzji (liczba miejsc po przecinku) dla wartości operacji na kontach.

Możesz ustawić niezależnie precyzję dla krypto i fiat.

Co do precyzji zapisywania precyzji dla prowizji to poprawiłem, żeby była do 8 miejsc po przecinku.

Pozdrawiam,
Damian

2021-08-16 14:13
974 dni temu

myhcus

57 wpisów

Cześć

Dzięki bardzo za uwzględnienie opinii. Obawiam się jednak że nadal coś nie do końca działa, może to tylko kwestia wyświetlania. Wysyłam dwa screenshoty związane z konwersją EUR->LUNA.

Stan konta przed EUR: 248.6
Pobrano z konta EUR: 248.58182
Za to wyszło LUNA: 13.379
Prowizja LUNA: 0.013379

Powinno zostać:
EUR: 0.01818
LUNA: 13.365621

Stan konta po operacji jest zaokrąglony do 2 miejsc po przecinku.

Na głównym ekranie widać to trochę inaczej - też dołączam screenshot. EUR jest zaokrąglone do 2 miejsc a LUNA do 4.

Załącznik:

2021-08-16 14:14
974 dni temu

myhcus

57 wpisów

EUR

Załącznik:

2021-08-16 14:15
974 dni temu

myhcus

57 wpisów

Stan portfela

Załącznik:

2021-08-16 16:33
974 dni temu

myfund.pl

8209 wpisów

To ustawianie precyzji, które dodałem dotyczy tylko kolumny "Wartość".

Zakładam, że chciałbyś, żeby do ustawienie dotyczyło też innych kolumn (liczba jednostek w tabelce ze składem portfela, stan konta po operacji w historii operacji).

Jeżeli tak to napisz mi gdzie byś chciał widzieć większą precyzję.

Generalnie zaokrąglenia (różne dla różnych walorów) są wprowadzone jako kompromis pomiędzy przejrzystością a szczegółowością.

Pozdrawiam,
Damian

2021-08-16 21:27
973 dni temu

myhcus

57 wpisów

Najbardziej zależałoby mi na tym, aby widzieć aktualny stan posiadanych jednostek (crypto, fiat) w możliwie dużej precyzji (8 miejsc jest wystarczające). W podejściu z wieloma kontami (per krypto) pole liczba jednostek w historii operacji nie jest wypełniane, bo dotyczy ono tylko operacji na walorach. Stąd stan konta po operacji mógłby mieć taką precyzję jak wartość. Natomiast w tabelce ze składem (główna strona portfela) najbardziej zależałoby mi na precyzji w kolumnie Liczba jednostek. Pozostałe pola mogą być tak jak obecnie.

2021-08-17 19:18
972 dni temu

myfund.pl

8209 wpisów

Na razie zrobiłem tak, żeby ta opcja wyboru precyzji działała również dla kolumny "Stan konta po operacji".

Co do ustawiania precyzji w tabelce z składem portfela to zapiszę to w rzeczach do zrobienia.

Pozdrawiam,
Damian

2021-11-01 20:31
896 dni temu

mateuszCR7

12 wpisów

Cześć,

Pozwolę się podpiąć pod posta "HubertA".

W momencie kiedy dodałeś grupę kryptowaluty jakie korzyści niesie za sobą tworzenie kont inwestycyjnych dla każdej krypto i operacje na nich w porównaniu z posiadaniem portfela a w nim krypto jako walorów i wykonywanie na nich transakcji (pomijając temat prowizji) ?

2021-11-01 20:37
896 dni temu

myfund.pl

8209 wpisów

Cześć,

Nie ma to znaczenia - nie ma dodatkowych korzyści.

To kwestia podejścia. Tak samo można rejestrować waluty fiat - można je dodać jako konto, a można jako walor.

Dla fiat-ów jest to o tyle bardziej logiczne bo można sobie wyobrazić, że mamy konta walutowe i "zielone" w sejfie.

Dla kryptowalut jest trochę inaczej, ale też można sobie wyobrazić, że mamy konto BTC do płatności i Bitcoiny na swoim dysku, które traktujemy jako inwestycję.

Pozdrawiam,
Damian

2021-12-15 16:11
853 dni temu

myfund.pl

8209 wpisów

Cześć,

@myhcus
Dodałem opcję ustawienia precyzji dla kryptowalut.
Znajdziesz ją w menu->Portfel->Opcje portfela->Tabelka ze składem portfela.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Subportfele - możliwość iloczynu zbiorów (2024-04-15 20:55:42) Cześć, byłoby super gdyby dało się wybrać przy tworzeniu subportfela, czy ma to być suma wybranyc... Import operacji z API (XTB) (2024-04-15 20:55:04) Hej, tak też ostatecznie zrobiłem, czyli zaimportowałem operacje z pliku wygenerowanego z xStation. ... CFD GOLD (2024-04-15 20:30:13) Cześć, W myfund.pl CFD są oparte o "walory" szukaj waloru "Złoto 1 uncja - próba 9... CFD GOLD (2024-04-15 20:10:13) Hej, NIe ogarniam jak dodać długą pozycje na CFD na Złoto,Wchodząc na OPERACJE/FOREX/CFD/OTWORZENIE ... Brak dywidendy Basf za 2023 (2024-04-15 17:12:52) Witaj, BAS.DE miał podwójny wpis w bazie - dla jednego dywidendy były a dla drugiego nie. Zrobił... Brak dywidendy Basf za 2023 (2024-04-15 17:04:40) Wiem, że sam mogę sobie poprawić ale może warto dodać każdemu kto miał? Stopa: €3.40 Ex-div date... Stopa zwrotu z portfela (2024-04-15 12:15:38) Witaj, W wierszu „Cały portfel” stopa zwrotu jest liczona metodą MWR/TWR i uwzględnia wszystkie o... Stopa zwrotu z portfela (2024-04-15 12:11:08) Witam, Czym sie różnią te stopy zwrotu. Rozumiem że 10.27 jest wyliczone metodą TWR ale dlaczego... Import operacji z API (XTB) (2024-04-15 07:54:38) Cześć, Jeżeli importujesz z XTB po API to najpierw musisz dodać do portfela wszystkie operacje wp... Import operacji z API (XTB) (2024-04-15 07:36:14) Cześć, Próbowałem zaimportować operacje z XTB (testowo) od daty start 2023-02-20 do daty stop 202... Komunikat przy korzystaniu ze skanera (2024-04-15 07:26:01) Skaner nie działa gdy nie masz utworzonego żadnego portfela. Dodałem stosowny komunikat dla tego na... Import z Interactive Brokers (2024-04-15 07:16:13) Cześć, Jesteś pewien, że chodzi o komentarz? Bo wydaje mi się, że widzisz w tabelce wpis w kolu... Import z Interactive Brokers (2024-04-14 23:05:16) Damian, mam pytanie odnośnie ustawień kont oraz rozliczenia podatku. Mam konto w USD (IBKR). Mam ... Import z Interactive Brokers (2024-04-14 23:02:32) chodziło że komentarz nie jest zapisywany w myfund.pl przy importowaniu operacji. tak, dzieki za ... Komunikat przy korzystaniu ze skanera (2024-04-14 22:56:04) Mam taki komunikat przy jakichkolwiek ustawieniach skanera, nie ważne czy domyślnych czy przy jednym... Komunikat przy korzystaniu ze skanera (2024-04-14 22:49:22) Cześć, Podeślij mi proszę zrzut z ustawieniami filtrów przed wciśnięciem "Zastosuj" - b... Komunikat przy korzystaniu ze skanera (2024-04-14 22:32:55) Cześć, przy użyciu skanera po wciśnięciu przycisku "zastosuj" pojawia się poniższy komunikat, przez ... Pomysł na rozbudowę celów inwestycyjnych (2024-04-14 21:47:32) Dzień dobry, bawiąc się możliwościami serwisu, pomyślałem, że byłyby potencjalnie 2 fajne funkcje... Prosba o dodanie krypto (2024-04-14 21:11:37) Rozpędziłem się, widzę że jest opcja dodania krypto samemu.... Importowanie operacji z XTB (2024-04-14 15:26:13) Chodziło o LTC. W XTB nazwy kryptowalut są "długie" czyli np. jest BITCOIN, LITECOIN itd.... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-14 15:18:44) Potwierdzam, że odznaczenie ptaszka jest zapamiętywane automatycznie w ramach portfela - czyli w jed... Importowanie operacji z XTB (2024-04-14 15:13:48) Zaimportowało się poprawnie. Dziękuję bardzo. Czy problemem był oto, że importowany walor np LT... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-14 14:06:19) Dzięki. Wykresy od razu lepiej wyglądają. Widzę też, że jak odhaczyłem rekomendacje to już ich domy... Import z Interactive Brokers (2024-04-14 13:32:08) Co masz na myśli pisząc "ignoruje pole tekstu komentarza"? Czy chodzi o to, że komentarz ... Importowanie operacji z XTB (2024-04-14 13:13:05) Witaj, Zobacz czy teraz jest poprawnie. Pozdrawiam, Damian...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-14 15:18:44) Potwierdzam, że odznaczenie ptaszka jest zapamiętywane automatycznie w ramach portfela - czyli w jed... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-14 14:06:19) Dzięki. Wykresy od razu lepiej wyglądają. Widzę też, że jak odhaczyłem rekomendacje to już ich domy... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-13 08:02:36) Cześć, Zrobiłem tak, że wyłączenie rekomendacji na wykresie spowoduje przeładowanie strony i zapi... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-13 00:04:00) Cześć Damian, Zauważyłem, że jeśli rekomendacja jest na dużo wyższym poziomie niż cena waloru wykre... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-12 11:17:32) Dziękuję za dodatkowe informacje! Zrobiłem poprawkę na ten problem. Pozdrawiam, Damian...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.