Forum - Niezgodność w oknie _Zysk per typ inwestycji_ ?

Forum→Pytanie o myfund.pl→Niezgodność w oknie _Zysk per typ inwestycji_ ?

17 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2022-01-23 14:57
1272 dni temu

Bambino

36 wpisów

Witam
Wydaje mi się, że coś nie zgadza się w zestawieniu "Zysk per typ inwestycji" w odniesieniu do Obligacji a konkretnie Obligacji 4-letnich.
Mój portfel założony jest w 21.03.2005. Opcja: Automatyczne dodawanie odsetek od obligacji = Dodawaj automatycznie z dniem wypłaty.

Obligacje COI1216 zakupiłem 19.12.2012, odsetki dopisały się 19.12.2013, 19.12.2014, 19.12.2015 i 19.12.2016. Obligacje sprzedałem 19.12.2016.
(obraz z okna "Historii i modyfikacji" dla tych obligacji zamieszczam w dołączonym pliku)

W oknie "Zysk per typ inwestycji" dla tych obligacji mam następujące dane:
(zrzut też zamieściłem w dołączonym pliku)
- Wartość sprzedaży + wartość bieżąca = 58800.00
- Wartość kupna = 60032.28
- Zysk/Strata = -1232.28

Pozycja "Wartość kupna" jest OK bo jest to wartość zakupu + wartości podatków w okresach odsetkowych.
Czy do pozycji "Wartości sprzedaży + wartość bieżąca" nie powinny być doliczane odsetki (bez podatku) które naliczyły się w okresach odsetkowych ???
Teraz pozycja Zysk/Strata wykazuje stratę a przecież z całej tej inwestycji jest Zysk = 5253 zł.
Gdyby dodać odsetki tak jak proponuję to pozycja Zysk/Strata wykazała by zysk tak, jak to jest w rzeczywistości.
Dodam, że zysk ten prawidłowo dodał się do Zysku całego portfela w oknie głównym "Portfel - skład i struktura"

A może ja jakoś błędnie zapisuję zakup lub sprzedaż Obligacji??

Załącznik:

2022-01-23 18:21
1272 dni temu

myfund.pl

10840 wpisów

Witaj,

Zobacz czy teraz jest ok.
Rzeczywiście w tej analizie nie były do przychodu dodane dywidendy i odsetki.

Pozdrawiam,
Damian

2022-01-23 19:37
1272 dni temu

Bambino

36 wpisów

Teraz wydaje mi się, że jest poprawnie. Dzięki.

2022-02-05 22:28
1259 dni temu

Bambino

36 wpisów

Dalej coś mi nie pasuje w zestawieniu 'Zysk per typ inwestycji'

1. W przypadku Obligacji jest tak:
- w dniu 2.10.2008 kupiłem 1000 obligacji DOS1010 po 100zł co daje Wartość Kupna = 100000zł
- w dniu 1.10.2010 naliczyły się odsetki na wartość 11940zł (zysk 9671zł + podatek 2269zł)
- w dniu 2.10.2010 sprzedałem te obligacje czyli 1000 po 100zł co daje Wartość Sprzedaży = 100000zł

W oknie 'Zysk per typ inwestycji' jest to zapisane następująco:
Wartość sprzedaży + wartość bieżąca = 111940,00
Wartość kupna = 102269,00
Zysk/Strata = 9671,00

2. W przypadku Funduszy inwestycyjnych jest tak:
- w dniu 23.07.2003 kupiłem 69,406 jednostek funduszu Novo Zrównoważonego Wzrostu po 144,08 zł co daje Wartość Kupna = 10000,02zł
- w dniu 13.08.2007 sprzedałem te jednostki po 280,24 zł co daje Wartość Sprzedaży = 19450,34zł
- odsetki wynoszą więc 9450,32zł (zysk 7654,75zł + podatek 1795,56zł)

W oknie 'Zysk per typ inwestycji' jest to zapisane następująco:
Wartość sprzedaży + wartość bieżąca = 19450,34
Wartość kupna = 10000,02
Zysk/Strata = 9450,32

Dlaczego w przypadku Obligacji do Wartość kupna dodany jest podatek a w Funduszach go nie dodano???

Ta niezgodność przekłada się także na niezgodności w podsumowaniach pozycji Zysk:
- Podsumowanie Zysk/Strata w oknie 'Zysk per typ inwestycji' = 19121,32 (9671,00 + 9450,32)
czyli Zysk/Strata(obligacje) + Zysk/Strata(fundusze) natomiast w
- Podsumowaniu Zysk w oknie głównym 'Portfel-skład i struktura' = 17326,32 (9671,00 + 7655)
czyli Zysk/Strata(obligacje) + Zysk/Strata-podatek(fundusze) ????

Dziękuje

2022-02-06 15:02
1258 dni temu

myfund.pl

10840 wpisów

Witaj,

Rzeczywiście w tej analizie podatek przy sprzedaży nie był uwzględniany.
Poprawiłem to - daj znać czy teraz jest poprawnie.

Pozdrawiam,
Damian

2022-02-06 18:07
1258 dni temu

Bambino

36 wpisów

Witaj

Zysk/Strata w oknie 'Zysk per typ inwestycji' jako różnica Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca - Wartość_kupna jest teraz poprawnie obliczana.

Moim zdaniem należy jeszcze poprawić wyświetlanie w kolumnach Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca oraz Wartość_kupna.
Teraz jest tak, że dla Obligacji pozycje w tych kolumnach są podane z podatkiem, natomiast dla Funduszy wyświetlane są wartości bez podatku.
Różnica Zysk/Strata jest oczywiście poprawna.

Pozdrawiam

2022-02-07 08:16
1258 dni temu

myfund.pl

10840 wpisów

Witaj,

Rzeczywiście była pewna niekonsekwencja.
Dla funduszy podatek pomniejszał przychód, a dla obligacji podatek (od odsetek) powiększał wartość w kolumnie "kupno".

Poprawiłem tak, żeby podatek był zawsze odejmowany od wartości w kolumnie "Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca".

Pozdrawiam,
Damian

2022-02-07 21:57
1257 dni temu

Bambino

36 wpisów

Witaj

Dla Funduszy należy jeszcze w kolumnie 'Wartość sprzedaży+wartość bieżąca' odjąć podatek pobrany przy operacjach 'Konwersja TFI Umorzenie'. Teraz jest odejmowany tylko podatek od 'Sprzedaży' funduszy.

Krzysiek

2022-02-08 07:21
1257 dni temu

myfund.pl

10840 wpisów

Witaj,

Poprawiłem.

Dziękuję za zgłaszanie błędów!

Pozdrawiam,
Damian

2022-02-08 17:57
1256 dni temu

Bambino

36 wpisów

Cześć.
To chyba znalazłem kolejny - również w analizie 'Zysk per Typ inwestycji' :).

Podatek od operacji sprzedaży i konwersji-umorzenia należy chyba odliczać dopiero od dnia w którym, nastąpiła ta operacja.
Teraz jest od odejmowany od dnia zakupu danego funduszu co generuje błąd, gdy wybierze się analizę 'Zysk per typ inwestycji' na któryś dzień poprzedzający dzień sprzedaży.
Przykład:
- w dniu 23.07.2003 kupiłem 69,406 jednostek funduszu Novo Zrównoważonego Wzrostu po 144,08 zł co daje Wartość Kupna = 10000,02zł
- w dniu 13.08.2007 sprzedałem te jednostki po 280,24 zł co daje Wartość Sprzedaży = 19450,34zł
- odsetki wynoszą więc 9450,32zł (zysk 7654,75zł + podatek 1795,56zł)
- Zysk/Strata = (19450,34 - 1795,56) - 10000,02 = 7654,76 - jest OK !!!

ale jeżeli zobaczymy analizę na dzień 24.07.2003 (czyli następny po zakupie funduszu) w którym to jednostka kosztowała 143,99 czyli Wartość wynosiła 9993,77 to
- Zysk/Strata = (9993,77 - 1795,56) - 10000,02 = -1801,82 a powinno być
- Zysk/Strata = 9993,77 - 10000,02 = -6,25

2022-02-09 08:19
1256 dni temu

myfund.pl

10840 wpisów

Cześć,

Zrobiłem poprawkę.
Zobacz teraz.

Pozdrawiam,
Damian

2022-02-09 18:02
1255 dni temu

Bambino

36 wpisów

Cześć

W przypadku funduszy na razie nie widzę błędów.
Jest za to błąd w obligacjach:

- w dniu 2.10.2008 kupiłem 1000 obligacji DOS1010 po 100zł co daje 'Wartość_kupna' = 100000zł
- w dniu 2.10.2010 sprzedałem te obligacje co daje 'Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca' = 109671,00
Tu jest OK bo Odsetki-podatek = 11940-2269=9671

ale analiza tych obligacji w 'Zysk_per_typ_inwestycji' w okresie przed 1.10.2010 pokazuje:
'Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca' = 111940,00
a powinno być 100000,00 (tutaj dodały się niepotrzebnie zysk(9671) z podatkiem(2269))

natomiast analiza w dniu 1.10.2010 pokazuje:
'Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca' = 121611,00
a powinno być również 100000,00 (dziwne, ale tutaj dodały się niepotrzebnie 2*zysk(2*9671) z 1*podatek(2269)

K.

2022-02-10 08:54
1255 dni temu

myfund.pl

10840 wpisów

Cześć,

Zrobiłem spore zmiany w tym module, bo rzeczywiście nie działał prawidłowo dla części operacji gdy podało się datę końca analizy z przeszłości.

Zobacz czy teraz będzie poprawnie.

Pozdrawiam,
Damian

2022-02-10 17:51
1254 dni temu

Bambino

36 wpisów

Wczoraj w funduszach było poprawnie, dzisiaj znowu jest źle. Obligacji nie sprawdzałem.

Testuje to na funduszu Novo Zrównoważonego Wzrostu
23.07.2003 zakup 69,406 jednostek po 144,08 zł co daje Wartość Kupna = 10000,02zł
13.08.2007 sprzedaż wszystkich jednostek po 280,24 zł co daje Wartość Sprzedaży = 19450,34zł

Analiza 'Zysk per typ inwestycji':
13.08.2007 (dzień sprzedaży) jest OK bo:
- 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' = 10000,02[wartość kupna] + 9450,34[odsetki] - 1795,56[podatek] = 17654,78
- 'Wartość kupna' = 10000,02
- 'Zysk/Strata' = 7654,76

24.07.2003 (dzień następny po zakupie) jest ŹLE bo:
- 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' = 19987,54
- 'Wartość kupna' = 10000,02
- 'Zysk/Strata' = 99,88

a powinno być:
- 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' = 143,99[wartość jednostki] * 69,406[ilość jednostek] = 9993.76
- 'Wartość kupna' = 10000,02
- 'Zysk/Strata' = -6,25
(i tu się zgadza bo jednostka funduszu w dniu następnym po zakupie spadła z 144,08 na 143,99

2022-02-11 09:26
1254 dni temu

myfund.pl

10840 wpisów

Poprawiłem jedno, a popsułem drugie.
Zrobiłem jeszcze jedną poprawkę.

Damian

2022-02-25 19:42
1239 dni temu

Bambino

36 wpisów

Cześć

Tym razem zauważyłem, że w pozycji 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' dla Lokat jest podawana wartość Brutto zamiast Netto.

Pozdrawiam.

2022-02-26 08:50
1239 dni temu

myfund.pl

10840 wpisów

Cześć,

Podatek od zysków z lokaty jest uwzględniony w przychodzie.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Import PPK z Inestors, BNP Paribas, Millennium i Snantander - wtyczka Chrome: myfund.pl - exporter (2025-07-17 19:11:19) Cześć, Jest już nowa wersja (1.2) wtyczki do Chrome, która pozwala na import historii transakcji ... Kokpit - nowy wygląd (2025-07-16 14:23:47) Coś się źle zapisała data YTD - zmieniłem na inny zakres i z powrotem na YTD i jest poprawnie. Dami... Kokpit - nowy wygląd (2025-07-16 14:13:39) Podpowiedz proszę jeszcze co oznacza +38.25% na tym zrzucie i kwota obok niego bo do niczego mi to w... Kokpit - nowy wygląd (2025-07-16 13:06:22) Zysk całkowity (i ten w wierszu "Cały portfel") uwzględnia wszystkie operacje (kupno/sprze... Kokpit - nowy wygląd (2025-07-16 12:56:28) Mam, może głupie pytanie ale czy mógłbyś omówić kokpit. O co mi chodzi. Otóż, mam portfel dywidendow...