Forum - Wartosc portfela po opodatkowaniu

Wartosc portfela po opodatkowaniu

Forum→Pytanie o myfund.pl→Wartosc portfela po opodatkowaniu

20 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2023-11-02 16:33
186 dni temu

serafinov

23 wpisy

Cześć!

Proszę o radę, jak skonfigurować portfel tak, aby wartość całego portfela wyświetlała się po opodatkowaniu. Dodatkowo, należy przyjąć poniższe założenia:

- W portfelu znajdują się konta IKZE.
- W portfelu znajdują się konta IKE.
- W portfelu znajduje się konto PPK.
- W portfelu znajduje się konto PPE.
- W portfelu znajduje się konto inwestycyjne, a przy sprzedaży jego walorów (akcji) należy opłacić podatek w wysokości 19% od całości (PIT-38).

To, co zrobiłem:

1) Opcje portfela:
Zaznaczony checkbox "Uwzględnij podatek"
2) Dla kont inwestycyjnych IKZE:
Zaznaczony checkbox "Uwzględnij zryczałtowany podatek przy wypłacie z IKZE".

To, co budzi moje wątpliwości:
1) Jak skonfigurować podatek od sprzedaży walorów z konta #4? (Rozważam dodanie prowizji od sprzedaży w wysokości 19% dla grupy akcji).
2) Czy czegoś mi brakuje?

Dzięki!

2023-11-02 16:51
186 dni temu

myfund.pl

8292 wpisy

Cześć,

Moim zdaniem jest poprawnie.
Domyślnie (jak dodajesz konto) stopa podatku jest ustawiana na 19%.
System liczy ile zysku jest już z zamkniętych inwestycji i ile byłoby zysku gdyby sprzedać wszystko po cenie aktualnej.
19% od sumy tych zysków/strat pomniejsza wartość portfela.

Oczywiście nie dotyczy to kont oznaczonych jako IKE/IKZE.

Pozdrawiam,
Damian

2023-11-03 09:22
185 dni temu

serafinov

23 wpisy

Dzięki Damian.

Mam jeszcze jedno pytanie - przy zaznaczeniu opcji "Uwzględnij prowizję od sprzedaży tylko dla całego portfela" wartość waloru pozostaje bez zmian (wg. moich obserwacji jest obniżona o prowizje). Przy odznaczeniu tej opcji zmienia sie zysk (zostaje naliczona prowizja przy konkretnym walorze).

Czy to spodziewane zachowanie czy bug?

Pozdrawiam!

2023-11-03 09:37
185 dni temu

myfund.pl

8292 wpisy

W którym portfelu widzisz ten problem?
Sprawdziłem na swoim portfelu i wygląda, że jest poprawnie.
Może nie masz ustawionych prowizji dla jakiegoś konta/portfela?

Damian

2023-11-03 10:04
185 dni temu

serafinov

23 wpisy

Porfel nazywa sie "Mieszkanie" - walor to akcje na koncie EquatePlus. Dzięki!

2023-11-03 10:31
185 dni temu

myfund.pl

8292 wpisy

Już widzę w czym był problem.
Sprawdzałem zysk - tam ta opcja działała prawidłowo.
Problem był z wartością.

Zobacz czy teraz jest poprawnie.

Pozdrawiam,
Damian

2023-11-03 10:38
185 dni temu

serafinov

23 wpisy

Dzięki! Teraz jest OK.

Napisałeś "Problem był z wartością" - tzn, że ja coś źle zrobiłem? Mółgbyś wyjaśnić?

2023-11-03 10:41
185 dni temu

myfund.pl

8292 wpisy

Ty wszystko zrobiłeś poprawnie.
Błąd był po stronie obliczeń, opcja "Uwzględnij prowizję od sprzedaży tylko dla całego portfela" była uwzględniona tylko w wyliczeniu zysku a nie była w wyliczeniu wartości.

Damian

2023-11-03 10:42
185 dni temu

serafinov

23 wpisy

Super, dzieki za wyjasnienia. Pozdrawiam

2023-11-09 09:15
179 dni temu

serafinov

23 wpisy

Cześć. Po wprowadzeniu zmian dziwnie zachowują się dzienne podsumowania tj % portfel spada a zysk jest na plusie (ponizej przyklad z dzisiaj)
Zmiana dzienna: -0,01 %
Zysk dzienny: 1 403,44
Moglbys sprawdzic czy cos jest nie tak? Dzieki.

2023-11-09 10:13
179 dni temu

myfund.pl

8292 wpisy

Cześć,

wyszedł Ciekawy bug, który wynikał z dużej prowizji od sprzedaży (19%) dla jednego z walorów.
Takie ustawienie w połączeniu z uwzględnieniem podatku powodowało, że zmiana dzienna była zawyżona o kwotę o jaką prowizja pomniejsza podatek.

Poprawiłem ten błąd.

Dziękuję za zgłoszenie!

Pozdrawiam,
Damian

2024-02-08 13:14
88 dni temu

serafinov

23 wpisy

Cześć,

Dziś po dodaniu kolejnego waloru ponownie nieprawidłowo naliczył się "dzienny zysk" (na Kokpicie). Sama kwota po opodatkowaniu wygląda OK, więc to tylko mała nieprawidłowość.

Pozdrawiam

2024-02-08 13:37
88 dni temu

myfund.pl

8292 wpisy

Cześć,

Napisz mi, o którą wartość dokładnie chodzi?
Czy zysk dzienny dla portfela (którego) czy w sekcji "Podsumowanie portfel"?

Pozdrawiam,
Damian

2024-02-08 13:46
88 dni temu

serafinov

23 wpisy

Cześć

Chodzi o zysk dzienny w Kokpicie, "Podusmowanie portfela".
Obecnie to Zysk dzienny: -10 010,50zł (pewnie z powodu naliczenia prowizji przy zakupie - ręcznie zmieniłem ją na 0, gdyż chciałbym aby naliczała się jedynie przy sprzedaży).

Pozdrawiam

2024-02-08 14:04
88 dni temu

myfund.pl

8292 wpisy

Z tego co widzę to masz wpisaną prowizję sprzedaży dla LSE 19%.
Czy tak powinno być?
Bo jak tak to przy inwestycji 1000 PLN masz od razu stratę dzienną o 190PLN większą.

Damian

2024-02-08 14:58
88 dni temu

serafinov

23 wpisy

Ten walor pryz sprzedaży podlega opodatkowaniu 19% (PIT-38), stąd dodałem taką prowizje aby "zasymulować" ten podatek (więc info w poprzednich postach). Jeśli jest jakiś lepszy sposób aby to zrobić to zamieniam się w słuch :)

Pozdrawiam

2024-02-08 15:11
88 dni temu

myfund.pl

8292 wpisy

Zmiana dzienna w takim przypadku taka wyjdzie.

Przykład.
1. Masz portfel o wartości 1000 PLN i 2000 w gotówce
2. Kupujesz walor o wartości 2000 PLN, dla którego płacisz podatek przy sprzedaży 19%.
Wówczas przy uwzględnieniu tego podatku wartość Twojego portfela to 1000+2000*0.81=2620 czyli od wczoraj straciłeś 380 PLN.

Tak to teraz jest liczone.

Damian

2024-02-08 16:52
88 dni temu

serafinov

23 wpisy

Ok, rozumiem (dzięki).

Czy masz może jakiś inny sposób na rozwiązanie tego problemu? Walor o którym mowa, jest benefitem o którego muszę uiścić podatek 19% przy sprzedaży. Trochę to dziwnie wygląda, że coś co otrzymałem "za darmo" obniża zysk portfela.

Z góry dzięki!

2024-02-08 20:36
88 dni temu

myfund.pl

8292 wpisy

De facto, jak dostałeś coś za darmo to to już jest Twój zysk. Jeżeli od tego odejmiesz podatek to masz zysk o 19% mniejszy.

Jeżeli dodasz kupno za aktualną cenę rynkową to system widzi to tak, że zainwestowałeś 1000 a masz 810 czyli masz stratę.

Musiałbyś kupić to co masz za darmo z ceną "0".
Oczywiście wówczas będziesz miał 810 zysku dziennego.

Damian

2024-02-09 11:58
87 dni temu

serafinov

23 wpisy

Wszystko jasne - dzięki za pomoc!

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-06 08:55:16) Dzień dobry, Na razie nie ma walorów z giełdy w Taiwanie - dodam ją i dam znać. Napisz mi, o któ... Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-06 08:41:35) Dzień dobry, Próbowałem dodać walor z giełdy zagranicznej (Tajwańska) poprzez narzędzie do dodawa... Sprzedaj/kup (2024-05-05 23:01:28) Odsprzedaj w okolicy ok 115/120 (przed rekomendacjami. Jeżeli uformuje się spodek, to postaw zleceni... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-05 21:14:22) Super! Potwierdzam, u mnie też już przelicza prawidłowo. To ja dziękuję :-) Rafał... Import przepływów gotówkowych z eMaklera - nierozpoznany typ wpłaty (2024-05-05 19:44:55) Witaj, Dodałem obsługę tego typu operacji - będzie importowana jako "Wpłata". Pozdra... Import przepływów gotówkowych z eMaklera - nierozpoznany typ wpłaty (2024-05-05 18:38:08) Próbuję zaimportować historię przepływów gotówkowych z eMaklera i zauważyłem, że jeden z typów wpłat... Przelew jako operacja cykliczna (2024-05-04 21:14:42) Witaj, Dodam w rzeczach do zrobienia. Pozdrawiam, Damian... Przelew jako operacja cykliczna (2024-05-04 19:38:47) Witam, czy byłaby możliwość dodatnia przelewu gotówkowego między kontami w operacjach cyklicznych? ... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 11:46:57) Dzięki, W sumie sam mogłem poprawić skoro błąd był w źródle. Ale dzięki za poprawienie. Życzę... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 10:46:33) Cześć, Poprawiłem ręcznie na 0.61 - był błąd w źródle danych o dywidendach (nie pierwszy to taki ... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 10:21:27) Hej Damian, Tak juz widzę. Dzięki. Informacyjnie: Automatycznej dywidenda weszła z wartością 0.... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 09:54:57) Cześć, Dodałem do bazy brakujące dywidendy dla tej spółki. W portfelu powinny być uwzględnione a... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 09:11:48) Cześć Damian, Prośba o sprawdzenie dlaczego nie dodaje się automatycznie dywidenda dla Koninklijk... Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-03 22:06:59) Witaj, Zapisuję w rzeczach do zrobienia dodanie dwóch opcji: - wyświetl nazwę kontra gotówkoweg... Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-03 14:42:58) Czy byłaby możliwość dodania opcji widoczności nazwy konta gotówkowego z którego pochodziły środki d... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 10:35:25) O przewalutowaniu jest mowa w tabeli opłat i prowizji: "Otwarcie pozycji długiej w Akcjach l... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 10:19:33) Witam, wg mnie jeśli masz konto dolarowe w XTB i z niego kupujesz ETF notowany w EUR to jest prze... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 09:57:56) Hej, @Inwestor, prowizji 0,5% przy zakupie nie ponoszę bo prowadzę rachunek w XTB w USD i w tej ... EXPORT Z COINBASE NIE DZIAŁA (2024-05-03 09:49:51) Cześć, Chyba został zmieniony format pliku dla importu "Coinbase" (nie Pro) - została d... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-03 08:45:17) Masz rację. Poprawiłem ten błąd. Dziękuję za zgłoszenie i pozdrawiam, Damian... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 07:53:46) @JacekMak - zysk w USD zależy też od tego jaką cenę aktualną ma XTB a jaką myfund.pl. Może być ona r... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-02 22:27:54) Mam na myśli EDO0333. Ustawiłem operacje 'dodania odsetek' oraz 'sprzedaży części obligacji' (29.04)... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 21:18:27) Witam, biorąc pod uwagę, że sytuacja z portfelem w USD i inwestycją w EUR jest podobna do portfel... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 20:55:39) Hej, naprawdę super funkcja! nie wiedziałem o jej możliwościach. Dzięki za informację! Zaksię... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 20:28:36) Teraz jest poprawnie. Dzięki!...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.