New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


Błędne uwzględnianie przychodu nadzwyczajnego w wyliczeniach do podatku (2024-11-02 19:13:05)
  Masz na myśli to, żeby pod "Aktualna wartość zysku/straty z zamkniętych pozycji to" dodać ...

Błędne uwzględnianie przychodu nadzwyczajnego w wyliczeniach do podatku (2024-11-02 17:34:54)
  Dzieki. Widzę, że podsumowanie zmieniło się diametralnie. Natomiast nie widać z czego wynika taki wy...

Menu Pomoc (2024-11-02 16:35:01)
  Cześć,


Przesunąłem trochę w dół.


Dzięki za info.


Pozdrawiam,

Damian...

Menu Pomoc (2024-11-02 16:01:38)
  Cześć,


menu Pomoc nie mieści się w interfejsie.


Pozdrawiam...

Transfer EDO z jednego portfela do drugiego (2024-11-02 11:41:51)
  Ok, wielkie dzięki, wygląda, że działa :-)

Później się jeszcze przyjrzę dokładnie....

ike obligacje (2024-11-02 11:32:51)
  Dzięki

Pozdrawiam ...

Transfer EDO z jednego portfela do drugiego (2024-11-02 11:23:32)
  To już zależy jak to dodasz, ale możesz dodać sprzedaż bez podatku i bez kary.


Przy sprzedaży cen...

Transfer EDO z jednego portfela do drugiego (2024-11-02 11:16:14)
  Jest jakaś niespójność.

Przy sprzedaży po kliknięciu w lupkę dla COI0228 pobiera cenę 104.46.

Przy...

ike obligacje (2024-11-02 11:15:42)
  Był błąd w bazie dywidend. Data prawa była 6 czerwca, a powinna być 6 grudnia - poprawiłem ten wpis
...

Transfer EDO z jednego portfela do drugiego (2024-11-02 11:07:55)
  Super, a sprzedaż normalnie? Nie naliczy wtedy podatku i kary za wykup?...

ike obligacje (2024-11-02 10:32:34)
  Ok, działa

przy okazji mam jeszcze pytanie,

nie wiem dlaczego w portfelu widzę przyszłe dywidendy...

Transfer EDO z jednego portfela do drugiego (2024-11-02 10:03:39)
  Powinno zadziałać jak dodasz w drugim portfelu kupno z ceną równą 100 + wartość odsetek należna na d...

ike obligacje (2024-11-02 09:55:47)
  Te pliki możesz zaimportować, ale musisz wybrać obligacjeSkarbowe.pl ... - zobacz załącznik....

ike obligacje (2024-11-02 09:25:28)
  Przed chwilą przesłałem na maila dwa pliki historię dyspozycji i stan rachunku


Pozdrawiam

Sebast...

Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-11-02 06:42:50)
  Witaj,


Na razie umożliwiłem dodawanie tych walorów z <b>menu->Narzędzia->Dodaj walor-...

Błędne uwzględnianie przychodu nadzwyczajnego w wyliczeniach do podatku (2024-11-02 06:36:55)
  Witaj,


Masz rację. Zrobiłem poprawkę.


Dziękuję za zgłoszenie problemu!


Pozdrawiam,

Damian...

Portfolio LP2 GlobalBeta of user LeniwyPortfel (2024-11-01 23:07:44)
  hej!

- w Listopadzie nie dokonujemy dopłat do portfela,

- trzymamy gotówkę pod przyszłe zakupy...

Portfolio LP1 GoldenFive of user LeniwyPortfel (2024-11-01 23:06:28)
  Witajcie,

początek nowego miesiąca, a więc:

-dopłata do portfela

-kontynuujemy zakupy walorów zgo...

Portfolio LP4 AgileGrowth of user LeniwyPortfel (2024-11-01 23:05:19)
  Hej,

początek nowego miesiąca, a więc:

- dopłata do portfela

- kontynuujemy zakupy walorów zgodni...

Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-11-01 22:14:12)
  Czy jest możliwość dodanie nowej giełdy z USA - OTC (OTCQX) ?

Walory z OTC są dostępne na yahoo fin...

ike obligacje (2024-11-01 22:03:11)
  Cześć,


Podeślij mi proszę na kontakt@myfund.pl przykładowy plik.


Pozdrawiam,

Damian...

ike obligacje (2024-11-01 20:46:34)
  Cześć,

Stan konta lub historię można pobrać tylko w XLS,

czy możesz dodać opcję IKE-Obligacje XLS...

Błędne uwzględnianie przychodu nadzwyczajnego w wyliczeniach do podatku (2024-11-01 20:04:26)
  Sprawdziłem czy "Optymalizuj podatek" uwzględnia przychody nadzwyczajne. I uwzględnia, ale...

Import ETF z XTB, różnica walut (2024-11-01 15:22:31)
  Może dla konta IKE nie ma podanej waluty w pliku.

Zrobiłem tak, że jak nie ma waluty to założy, że ...

Import ETF z XTB, różnica walut (2024-11-01 15:09:09)
  Tak, bez żadnych modyfikacji.

Wyeksportowany jest .zip, z dwoma plikami xlsx...

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-11-02 06:42:50)
  Witaj,


Na razie umożliwiłem dodawanie tych walorów z <b>menu->Narzędzia->Dodaj walor-...

Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-11-01 22:14:12)
  Czy jest możliwość dodanie nowej giełdy z USA - OTC (OTCQX) ?

Walory z OTC są dostępne na yahoo fin...

Konta oszczędnościowe (2024-10-31 15:19:50)
  Witaj,


Dla kont oszczędnościowych trzeba dodawać odsetki ręcznie.

Najprościej jest to zrobić, k...

Konta oszczędnościowe (2024-10-31 14:42:42)
  Mam dodane konta oszczędnościowe. Jak mogę przypisać im oprocentowanie? Tak, aby system wyliczył mi ...

Mapa cieplna rynku (heatmap) (2024-10-31 11:54:11)
  To jest istotne dla walorów notowanych w innej walucie niż PLN.

Wówczas zmiana dzienna jest liczona...

2024-11-03 09:47 Cyfrowa rewolucja przetoczy się przez Polskę? "To kwestia pięciu lat"

2024-11-03 09:19 Wielkie pieniądze za szklaną kurę z PRL. Kolekcjonerzy patrzą na szczegóły

2024-11-03 09:09 3000 euro premii inflacyjnej w Niemczech. Firmy zdecydują, czy ją wypłacą

2024-11-03 07:58 Afera o automaty paczkowe. "Gminy nie mają nic oprócz kłopotów"

2024-11-03 07:54 Biznes w USA czeka na powtórkę z 2016 roku. Inwestorzy przygotowani na Trumpa w Białym Domu

2024-11-03 07:39 Pieniądze to nie wszystko, co dostają pracownicy Biedronki

2024-11-03 06:49 Dwa dni dodatkowego urlopu przepadną. Coraz mniej czasu

2024-11-03 05:59 Zacznie się w styczniu. 230 tys. osób dostanie wezwanie, za nieobecność grozi grzywna

2024-11-02 18:29 Wznowienie programu dopłat do elektryków opóźnione. Branża złapie zadyszkę

2024-11-02 15:29 Mieli trzy gwiazdki Michelin. Teraz najsłynniejsza restauracja zamyka swoje drzwi

Your portfolios: You're not logged in
Pomoc kontekstowa
To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl

Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.

ForumOptymalizator obligacji skarbowych

95 wpisów, 23 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

2024-06-09 07:51
147 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Cześć,

"poznikały" dane o marżach z bazy - już to uzupełniłem.
Co do podatku to nie wiem czy jest o co kruszyć kopię?

Damian
 
2024-06-09 09:41
147 dni temu
Inwestor
47 wpisów
Witam,

ciekawe rozwiązanie. Mamy już możliwość zaznaczenia opcji "uwzględnij tylko obligacje tego samego rodzaju". A czy dałoby się może dodać jeszcze możliwość zaznaczenia opcji, że po wcześniejszej sprzedaży tego co mamy i zakupie nowej emisji (takich samych lub innych), my te nowe sprzedamy przed terminem zapadalności (mówiąc wprost np. w tym samym terminie, w którym miał nastąpić planowany wykup obligacji emisji, którą wymieniamy)?

Bo zakładam, że np. jak ktoś ma COI i mu się kończą za około 2 lata, to nawet jeśli wymieni na EDO to niekoniecznie będzie je w stanie utrzymać kolejnych 10 lat od dzisiaj, więc pomimo wyższej marży i potencjalnie wyższego zysku, ponownie zapłaci karę. Podobnie może być też przy zamianie COI na COI, że obecne dotrzymałby do końca terminu, ale nowych kolejne 4 lata nie utrzyma.

Jakie jest zdanie innych w tym temacie?

Pozdrawiam
 
2024-06-09 11:50
147 dni temu
corner
152 wpisy
No podatek 19%, dla kilkuletnich EDO, szczególnie tych, które były oprocentowane na 15-20%, to chyba jest jakaś różnica?
 
2024-06-09 12:00
147 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Zgadza się, ale ten podatek jak nic byś nie zrobił też zapłacisz.
Z punku widzenia różnicy nie będzie miało to dużego znaczenia.
 
2024-06-10 10:55
146 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
@Inwestor - dodałem opcję Zasymuluj wcześniejszy wykup obligacji po zamianie w terminie zapadalności posiadanych obligacji

Opcja powoduje uwzględnianie opłaty za wcześniejszy wykup również dla obligacji po ewentualnej zamieniane jeżeli ich wykup nastąpił by z datą wykupu posiadanych obligacji o ile ta data jest wcześniejsza niż data wykupu obligacji po zamianie

Damian
 
2024-06-10 16:12
146 dni temu
Inwestor
47 wpisów
@Damian

Dzięki, muszę to bliżej przeanalizować. Aczkolwiek już teraz rzuca mi się w oczy taka sytuacja:

- mam COI z zapadalnością 01.27
- zamieniam je na EDO 06.34 (potencjalny zysk podaje 3,5 zł na obligację)
- zaznaczam opcję "Zasymuluj wcześniejszy wykup..." i ten potencjalny zysk spada tylko do ~3,1 zł na sztukę (a przecież kara za wykup EDO to 2,0 zł).

Najlepiej tutaj symulować zamianę obligacji z danego miesiąca na nowe z emisji w takim samym miesiącu (jeśli chodzi o inflacyjne), bo może się zdarzyć, że np. za rok różnica w inflacji między listopadem bieżącego roku a kwietniem przyszłego może być większa niż ta marża przez 2-3 lata ;)
 
2024-06-11 07:34
145 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Cześć,

Znalazłem błąd powodujący ten problem - zrobiłem poprawkę.

Damian
 
2024-06-11 10:34
145 dni temu
strebor72
6 wpisów
Które zdanie jest prawdziwe:

Zdanie z Forum powyżej?
Kolor czerwony oznacza, że oprocentowanie ostatniej serii obligacji jest wyższe niż oprocentowanie bieżącego okresu obligacji, które posiadasz.

Czy zdanie z myFund?
Kolor zielony oznacza, że oprocentowanie ostatniej serii obligacji jest wyższe niż oprocentowanie bieżącego okresu obligacji, które posiadasz - z uwzględnieniem opłaty za wcześniejszy wykup.

 
2024-06-11 15:47
145 dni temu
Inwestor
47 wpisów
@Damian

Dziękuję.
 
2024-06-11 17:04
145 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
@strebor72 - poprawnie jest kolor zielony oznacza, że oprocentowanie ostatniej serii obligacji jest wyższe niż oprocentowanie bieżącego okresu obligacji, które posiadasz - z uwzględnieniem opłaty za wcześniejszy wykup.

Na prośbę większości użytkowników odwróciłem kolory - zmieniłem to w pierwszym wpisie w tym wątku.

Damian
 
2024-06-11 17:48
145 dni temu
mroziu
28 wpisów
A jak dokładnie liczysz maksymalny zysk?

Bo ja na swoje potrzeby liczę to tak:
100 obligacji EDO0640
aktualny zyska na obligację 50PLN
inflacja = poziom neutralny NBP 2,5%
Wzór:
zysk = ((wartość aktualna * oprocentowanie_1_rok * (1 + CPI_NBP + marża)^ilość_pozostałych_lat) - wartość początkowa) * (1 - podatek)

Zamiana na EDO (EDO0634):
10000 wartość obligacji
5000 wartość odsetek
-200 opłata za wcześniejszy wykup
-918 podatek
=13888
Zysk:
((13888 * 1,068 * (1,025+0,02)^5 - 2*100) - 13888) * 0,81 + 3888 = 7 448,63

Brak zmiany
((15000 * 1,043 * (1,025+0,015)^5) - 10000) * 0,81 = 7317,97

I wychodzi, że opłaca się zamienić.

Liczysz mniej więcej podobnie?

Pozdrawiam
Mroziu
 
2024-06-11 23:01
144 dni temu
piotrkr
73 wpisy
Cześć, mam takie pytania:

1. Zdaje się że przyjmujesz stałą inflację 2.5% w kolejnych latach, prawda?

2. Nie rozumiem wyników dla posiadanych aktualnie TOS0527 przy zaznaczonej opcji "Zasymuluj wcześniejszy wykup obligacji". Pokazuje całkiem duży "Maksymalny potencjalny zysk" przy wymianie na EDO. A przecież TOS będą miały stałe oprocentowanie (6.40%) przez kolejne 3 lata. Musiałbyś założyć, że EDO będą miały znacznie lepsze oprocentowanie....

 
2024-06-12 09:11
144 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
@mroziu
Liczę to "prościej". Bazuję tylko na różnicy pomiędzy oprocentowaniami. Czyli liczę różnice w oprocentowaniu w każdym roku i uwzględniam marżę.
Twój sposób liczenia jest dokładny, ale wymaga dodania kolejnej opcji czyli "Uwzględnij podatek".
Pewnie trzeba by też uwzględnić, że (odnosząc się do przykładu powyżej) nie zainwestujesz 13888 ale 13800.
Trzeba by też uwzględnić to, że dla COI nie ma kapitalizacji odsetek.

Zrobię zmiany i dam znać.

Pozdrawiam,
Damian

 
2024-06-12 09:26
144 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
@piotrkr
Ad1. Inflacja nie ma znaczenia bo wyliczenia opierają się o różnicę więc liczy się tylko marża (oczywiście dotyczy to tylko zamiany na ten sam rodzaj obligacji)

Ad2. W takim przypadku zysk wychodzi wysoki, bo jest założenie, że inflacja będzie taka jak teraz a EDO mają dodatkowo marże 2%.

Ale w nawiązaniu po poprzedniego wpisu będę zmieniał algorytm wyliczania zysku. Dla przypadku zamiany obligacji ze stałym oprocentowanie na indeksowaną inflację dodam opcję wprowadzenia przyszłej inflacji - bo tylko tak można oszacować zysk.

Damian
 
2024-06-12 11:02
144 dni temu
piotrkr
73 wpisy
Ad2 dalej nie rozumiem, teraz inflacja jest niska, zdaje się około 2.4% w kwietniu, więc z marzą EDO będą miały 4.4%, a TOS 6.4%.
 
2024-06-14 11:55
142 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Cześć,

Zmieniłem sposób liczenia potencjalnego zysku.
Maksymalny potencjalny zysk jest liczony teraz jako różnica:
* wartości obligacji na koniec okresu przy założeniu sprzedaży aktualnie posiadanych obligacji i kupno obligacji nowej serii za kwotę wynikającą ze sprzedaży obligacji aktualnie posiadanych (po zaokrągleniu do pełnych setek),
* wartości obligacji na koniec okresu przy założeniu pozostawienia aktualnie posiadanych obligacji.

Koniec okresu jest mniejszą z dat: wykupu aktualnie posiadanych obligacji i wykupu nowych obligacji.

Dajcie znać czy liczy się prawidłowo.

Pozdrawiam,
Damian
 
2024-06-16 10:36
140 dni temu
corner
152 wpisy
Zastanawiam się dlaczego w przypadku moich COI0426 tabelka proponuje mi zamianę na ROR. To jakieś dziwne, skoro nawet TOS-y są lepiej oprocentowane.
 
2024-06-16 11:21
140 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Znalazłem przyczynę tego błędu - zrobiłem poprawkę.
Obliczenia wydają się być dość proste, ale w rzeczywistości jest bardzo dużo zmiennych do uwzględnienia.

Na razie nadałem temu narzędziu status "beta" więc weryfikujcie proszę i zgłaszajcie uwagi/zauważone błędy.

Pozdrawiam,
Damian
 
2024-06-16 13:28
140 dni temu
piotrkr
73 wpisy
Dla EDO0232 pokazuje zysk, wskazuje na wymianę na EDO, jednocześnie w kolumnie dla EDO pokazuje ujemny procent. Jak to interpretować?

Te EDO0232 są aktualnie oprocentowanie na 7.45% więc raczej nie powinny być wymieniane...
 
2024-06-16 13:44
140 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
To wynika z tego, że nowa seria ma wyższą marżę. W perspektywie kilku lat może dać to kilka % więcej tym bardziej, że dla EDO działa procent składany.
Czyli w bieżącym okresie odsetkowym EDO0232 ma wyższe oprocentowanie, ale każdym kolejnym okresie odsetkowym nowa seria będzie miała o 0,75pp wyższe oprocentowanie z uwagi na marżę.

Pozdrawiam,
Damian
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl