| 2024-08-26 18:14
110 dni temu Inwestor 49 wpisów | Witajcie,
chyba wszelkie kalkulacje co do zamiany na nowe emisje z uwzględnieniem przedterminowego wykupu przestają mieć sens od września...
"Nowe opłaty za przedterminowy wykup dla obligacji emitowanych we wrześniu wynosić będą 1 zł dla obligacji 3-letnich, 2 zł dla 4-letnich i 3 zł dla obligacji o terminie wykupu 10 lat. Opłaty przy przedterminowym wykupie obligacji rodzinnych wynosić będą odpowiednio 2 zł dla 6-letnich i 3 zł dla instrumentów 12-letnich" — czytamy w komunikacie Ministerstwa Finansów.
Źródło wklejonego tekstu: https://businessinsider.com.pl/poradnik-finansowy/obligacje-skarbowe-z-gorsza-oferta-od-wrzesnia-lepiej-sie-pospieszyc/xnksh0r |
| |
| 2024-08-26 18:22
110 dni temu myfund.pl 9438 wpisów | To będzie dotyczyło tylko nowych emisji - tzn. wyższa opłata za wcześniejszy wykup.
W narzędziu do optymalizacji odsetek będzie to uwzględnione dla włączonej opcji "Zasymuluj wcześniejszy wykup obligacji po zamianie w terminie zapadalności posiadanych obligacji".
Damian |
| |
| 2024-09-11 16:02
94 dni temu Inwestor 49 wpisów | Witam,
czy możliwe by było wprowadzenie takiego rozwiązania, które prezentowałoby jakie jest oprocentowanie dla całości posiadanych obligacji na dany dzień, z wykorzystaniem średniej ważonej?
Wiadomo, że różne emisje w portfelu mają różne początki i końce okresu odsetkowego, ale interesująca by była możliwość podglądu jakie jest uśrednione oprocentowanie całości na dany dzień.
Chyba, że gdzieś coś takiego już mogę wyklikać, a nie mogę tego tylko odnaleźć :)
Pozdrawiam |
| |
| 2024-09-11 18:00
94 dni temu myfund.pl 9438 wpisów | Nie ma takiej danej już wyliczonej, ale wydaje mi się, że jak byś zysk dzienny (jest w wierszu podsumowującym grupę walorów) pomnożył przez 365 i podzielił przez wartość zakupu (czyli wartość nominalną wszystkich obligacji w portfelu), czyli wartość z wiersza "Razem" to wyjdzie Ci średnie oprocentowanie.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-09-11 19:39
94 dni temu Inwestor 49 wpisów | Jest to pewien sposób, tylko żeby znaleźć jak najbliższą wartość, jeszcze trzeba zrobić takie obliczenia przez kilka dni i z nich wziąć średnią, bo jednak te odsetki w obligacjach nie narastają każdego dnia wg wzoru "oprocentowanie danej emisji/365" tylko raz mniej, raz więcej (zaokrąglone do pełnych groszy), co w efekcie czasem daje różnicę w dziennym zysku dochodzące do 15-20%.
Pozdrawiam |
| |
| 2024-09-11 19:53
94 dni temu myfund.pl 9438 wpisów | Zgadza się, ale przy dużej liczbie obligacji w portfelu dla jednej będzie trochę mniej (zysku dziennego), ale innej trochę więcej (szczególnie jak zakup był w różnych dniach).
Możesz też z wykresu zysk w czasie odczytać wartość z dzisiaj i np. sprzed 10 dni i policzyć różnicę.
I tą różnicę pomnóż przez 36.5 i podziel przez wartość zakupu.
Damian |
| |
Obligacje skarbowe - prezentacja wartości odsetek
