Forum - Przeliczanie portfela XTB

Przeliczanie portfela XTB

Forum→Usterki, błędy→Przeliczanie portfela XTB

11 wpisów, 6 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-04-09 16:48
24 dni temu

jbie...2000

4 wpisy

Cześć,

pytanie może głupie, ale czy da się coś zrobić i "skorygować" spread w MyFund? Trochę drażni mnie różnica między zyskiem bezpośrednio w XStation, a zyskiem tutaj i chciałbym to jakoś bardziej ujednolicić. Różnice to nawet i 20/30 procent.

Korzystając z okazji, jak wygląda tu przeliczanie walut? Bo inwestując w IUSQ w euro przelicza mi to na zbyt małe ilości PLN, np. aktualny zysk w IBKR to ok 600zł, a tu liczy to jako 320.

Pozdrawiam!

2024-04-09 17:08
24 dni temu

myfund.pl

8283 wpisy

Cześć,

Jeżeli nie zgadza się zysk/strata w PLN to dla tego, że w XTB zysk jest liczony jako iloczyn zysku w walucie i kursu.

W myfund.pl zysk w PLN jest liczony jako różnica pomiędzy wartością aktualną w PLN i wartością nabycia w PLN.

Czyli w myfund.pl uwzględniony jest zysk/strata wynikająca ze zmiany kursu od dnia kupna do dzisiaj.
W szczególnych przypadkach może być tak, że w XTB będziesz widział stratę a w myfund.pl zysk i na odwrót.

Moim zdaniem XTB źle liczy zysk w PLN.

Jak np. IUSQ wzrośnie o 10% i w tym samym czasie EUR spadnie o 10% to XTB pokaże Ci 10% zysku (przeliczy zysk z EUR na PLN po aktualnym kursie) a myfund.pl pokaże Ci zero zysku w PLN bo w PLN wartość inwestycji jest taka sama jak w dniu kupna.

Jeżeli różnica jest w zysku dla walorów w PLN to musiał byś mi podesłać zrzut ekranu jak to wygląda w XTB a jak w myfund.pl (na kontakt@myfund.pl)

Różnica dla walorów z GPW może być nieznaczna (do 1%) bo XTB wartość aktualną liczy dla ceny najlepszej oferty kupna (lub TKO po zamknięciu sesji) a w myfund.pl jest to zawsze ostatnia cena transakcyjna.

Damian

2024-04-09 19:50
23 dni temu

Inwestor

2 wpisy

Witam,

"Moim zdaniem XTB źle liczy zysk w PLN.

Jak np. IUSQ wzrośnie o 10% i w tym samym czasie EUR spadnie o 10% to XTB pokaże Ci 10% zysku (przeliczy zysk z EUR na PLN po aktualnym kursie) a myfund.pl pokaże Ci zero zysku w PLN bo w PLN wartość inwestycji jest taka sama jak w dniu kupna."

No to ja mam taką sytuację, że mam konto XTB w PLN i kupując jednostki wprowadzam sobie w myfund zakup z uwzględnieniem kwoty w euro, kursu po którym był zakup w XTB i mi ostatecznie wychodzi w PLN tak samo w myfund jak w XTB, jeśli chodzi o moment zakupu. Później sobie dodałem prowizję przy sprzedaży w ustawieniach myfund (0,5% za przewalutowanie) i np. teraz różnica między XTB a myfund to ok. 50 groszy. Nie jest źle ;) Wynika to też trochę z tego, że w XTB cena sprzedaży jest z chwili zamknięcia jest nieco inna niż w myfund pobierana (kwota ostatniej transakcji). Ale to już było tłumaczone.

No ale to taki opis jak to rozwiązałem w przypadku konta w PLN, w XTB. A nie wiem jak to by było w przypadku konta w EURO. Zakładam, że tam zysk/strata jest liczony tylko po różnicy od kwoty zakupu w EURO i trzeba sobie samemu monitorować po ile to EURO się kupiło, a po ile jest aktualnie.

Pozdrawiam.

2024-04-09 20:06
23 dni temu

myfund.pl

8283 wpisy

Jak masz konto w EUR i kupujesz walor w EUR to przeliczenie wartości kupna na PLN jest po kursie NBP z dnia kupna.
Przeliczenia aktualnej wartości na PLN jest po kursie bieżącym.

Różnica to Twój zysk w PLN.

To dla pojedynczego waloru.

Ala z punktu widzenia portfela najlepiej zrobić tak:
1. Dodaj konto w PLN
2. Dodaj konto w EUR
3. Dodaj wpłatę w PLN
4. Dodaj przelew z konta w PLN na konto w EUR.

Wówczas zysk w PLN dla całego portfela będzie uwzględniał wartość wpłaty w PLN a nie wartość wynikającą z iloczynu wartości wpłaty w EUR i kursu NBP z dnia wpłaty.

Damian

2024-04-09 21:12
23 dni temu

jbie...2000

4 wpisy

Co do XTB to prowadzę rachunek w złotówkach - inwestuję w spółki GPW.

W IUSQ z kolei inwestuje na IBKR.

Przepraszam za nieścisłość i dziękuję za odpowiedź :)

2024-04-10 09:55
23 dni temu

Zybex

22 wpisy

W XTB najkorzystniej jest otworzyć trzy konta w złotówkach, w euro, w dolarach. Jeżeli kupuję spółki z USA to kupuję na koncie dolarowym. Jeżeli kupuję spółki z Paryża itp to kupuję na koncie Euro. Przewalutowanie jest na platformie więc kasę można wpłacać w złotówkach i się przewalutowuje u nich. Otwarcie tych dodatkowych kont też 2 minuty i robi się na platformie w pokoju inwestora. Wówczas nie będziesz miał niezgodności z myfund.

2024-04-10 19:01
23 dni temu

Maska

70 wpisów

Tylko należy wziąć pod uwagę, że wypłata z konta w dolarach może trwać tydzień i kosztować np. 19 USD.

2024-04-11 10:21
22 dni temu

corner

111 wpisów

W razie dużej wypłaty, ja planuję otworzyć konto walutowe w Pekao (czyli tam gdzie konta ma XTB) i wypłacić za darmo. A w razie mniejszej wypłaty - teraz XTB umożliwia przelew wewnętrzny między kontami ze spreadem 0,5%.

A propos oryginalnego postu, XTB jeszcze inaczej liczy bieżącą wartość inwestycji (według najlepszej oferty kupna, a nie kursu) więc może się nie udać uzgodnić wartości z MyFund.

2024-04-11 17:23
22 dni temu

jbie...2000

4 wpisy

A w przypadku inwestowania w Euro, czy innej walucie, MyFund pokazuje mi faktycznie ile udało się wypracować? Wygląda to tak, że na IBKR 130 euro zysku przelicza na 554 zł, natomiast MyFund 423zł, przy czym na obu platformach zgadza się całkowita wartość inwestycji. Oznacza to, że po korekcie MyFund związaną ze zmianą kursu EUR/PLN ostatecznie to wypracowało 423zł?

2024-04-11 20:34
21 dni temu

myfund.pl

8283 wpisy

Zgadza się. W wielu systemach zysk jest przeliczany na PLN poprzez przemnożenie zysku w np. w EUR po aktualnym kursie.

Ale z punktu widzenie polskiego inwestora zyskiem w PLN jest różnica pomiędzy aktualną wartością w PLN a wartością inwestycji w PLN czyli powinno uwzględniać zarówno zysk/stratę związaną ze zmianą kursu waloru w walucie notowania tego waloru oraz zysk/stratę wynikającą ze zmiany kursu waluty notowania waloru do PLN.

Damian

2024-04-12 09:34
21 dni temu

jbie...2000

4 wpisy

Teraz wszystko jasne, dzięki serdeczne za wyczerpujące odpowiedzi :)

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-02 22:27:54) Mam na myśli EDO0333. Ustawiłem operacje 'dodania odsetek' oraz 'sprzedaży części obligacji' (29.04)... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 21:18:27) Witam, biorąc pod uwagę, że sytuacja z portfelem w USD i inwestycją w EUR jest podobna do portfel... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 20:55:39) Hej, naprawdę super funkcja! nie wiedziałem o jej możliwościach. Dzięki za informację! Zaksię... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 20:28:36) Teraz jest poprawnie. Dzięki!... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 20:18:32) Witaj, Zobacz załączony formularz kupna: Wpisujesz/wybierasz 1, 2, 3, 4 i klikasz na kalkulatore... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 20:12:09) Cześć, Zrobiłem poprawkę na ten błąd. Daj znać czy jest poprawnie. Pozdrawiam, Damian... Strategia siły relatywnej (2024-05-02 19:49:29) OK. Super... EXPORT Z COINBASE NIE DZIAŁA (2024-05-02 19:45:15) Hej nie działa export z coinbase ani z tej zwykłej opcji, ani z tej coinbase pro. Wyskakuje W pli... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 19:00:50) Witaj, po dalszych obliczeniach okazało się, że XTB i myFund liczy poprawnie, jednak dalej mam z... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 17:01:13) Automatycznie dodane odsetki dla obligacji KRUK w EUR (KRU0229 i KR10229) są obliczone w walucie PLN... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Błędne indeksowanie myfund w Google (2024-05-02 15:16:33) Cześć, Dzięki za info. Dodałem przekierowanie z ww-w na poprawny url. Szczerze mówiąc nie wie... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-05-02 14:49:35) Początek nowego miesiąca: - w ramach zarządzania ryzykiem portfela wchodzimy w tryb bardziej defens... Błędne indeksowanie myfund w Google (2024-05-02 14:33:05) Cześć, dziśz szukajać inforamcji o spin off 3m zauwazyłem błędnie zaindekwoswany adres www, po wejsc... Portfolio LP4 AgileGrowth of user LeniwyPortfel (2024-05-02 14:06:29) Początek nowego miesiąca: - w tym miesiącu mamy kolejne przetasowanie w portfelu - 2 walory wypada... Portfolio LP1 GoldenFive of user LeniwyPortfel (2024-05-02 13:58:24) początek nowego miesiąca, a więc: - nowe dopłaty do portfela - zakupy walorów z dostosowaniem wag ... Portfolio LP2 GlobalBeta of user LeniwyPortfel (2024-05-02 13:40:16) początek nowego miesiąca, a więc: - nowe dopłaty do portfela - zakupy walorów z dostosowaniem wag ... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 09:43:24) Witaj, Importując z pliku cena zakupu jest liczona na podstawie wartości zakupu i ilości kupionyc... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 09:24:07) Witaj, ok, tylko dlaczego akcje zakupione w XTB po 42,39USD/szt. myFund zaimportował i kupił po ... Strategia siły relatywnej (2024-05-02 07:22:29) Cześć, Powinno to być zrobione jeszcze w maju. Pozdrawiam, Damian... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 07:20:19) Zgadza się. Stopa zwrotu (dla portfele przeliczonego w PLN) uwzględnia zarówno zmianę ceny waloru ja...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.