Forum - Operacja wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

Operacja wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

Forum→Usterki, błędy→Operacja wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

14 wpisów, 4 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-06-14 08:34
106 dni temu

mroziu

28 wpisów

Hey,

Wcześniej liczyłem, to ręczenie, ale w którym wątku zobaczyłem, że jest taka operacja i ją przetestowałem.

Niestety ona nie działa tak dobrze tak jak by mogła:
- data wykupu (pieniądze do dyspozycji są D+1 od daty ostatnich odsetek). Może można by było to zmienić, że jak operacja jest dzisiaj, to odsetki naliczane przez operację `ostatnia znana cenę` dlą D-1
- opłata za wcześniejszy wykup - jest wprowadzana jako prowizja, ale jak tego użyjemy to odsetki i podatek nie są liczne zgodnie z rzeczywistością - prowizja jest kosztem uzyskania przychodu i zmniejsza podstawę opodatkowania - lepiej by to zrobić jak w wielu wątkach na forum - cena sprzedaży to cena nominalna, a prowizja odejmowana jest od podatku o ile jest to możliwe (przypadek COI zaraz po wypłacie odsetek powinno być wprowadzane jako prowizja)

Dodatkowo gdy wykup nie jest całkowity, to próba zmiany daty na operacji wygenerowanej z kreatora działa źle:
- zmieniając datę, zamiast zostawić ilość w spokoju, nabija ilość dostępną w danym dniu.

Pozdrawiam
Mroziu

2024-06-14 12:10
106 dni temu

myfund.pl

9020 wpisów

Cześć,

Ad1. Zrobię tak jak piszesz.

Ad2. Sprawdzę to, ale wydaje mi się, że podatek liczony jest od wartości odsetek pomniejszonych o opłatę za wcześniejszy wykup.
Taki podejście ma tą zaletę, że opłata za wcześniejszy wykup jest uwzględniona jako prowizja dzięki czemu można zrobić analizę kosztów uwzględniającą t opłaty związane z wcześniejszym wykupem.

Ad3. Zrobię tak, że przy zmianie daty aktualna liczba obligacji nie będzie aktualizowana do tej w portfelu.

Będzie jeszcze jedna zmiana - wyliczanie podatku i widoczność jego w formularzu.

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-14 12:49
106 dni temu

mroziu

28 wpisów

@damian

Ad2) W sumie to jakby zostawić to jako prowizję czy on tak naprawdę jest, ale uwzględnić też tą prowizję przy liczeniu podatku to by było idealnie :)

Pozdrawiam
Mroziu

2024-06-14 17:29
106 dni temu

Artu...dini

2 wpisy

Witam.
Podepnę się pod wątek.
Błąd występuje również w postaci braku wpłaty narosłych odsetek na konto. Przy wcześniejszym wykupie obligacji są naliczone odsetki, ale nie pojawiają się na koncie.

Pozdrawiam.
Artur

2024-06-16 10:43
104 dni temu

myfund.pl

9020 wpisów

@mroziu - wprowadziłem zmiany. Daj proszę znać jak teraz działa ta funkcjonalność.

@Artur - zobacz czy teraz (po tych zmianach, o które prosił mroizu) będzie działało to prawidłowo.

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-16 13:26
104 dni temu

Artu...dini

2 wpisy

Niestety, nadal wczęśniejszy wykup nie działa prawidłowo.

Pozdrawiam
Artur

2024-06-16 13:46
104 dni temu

myfund.pl

9020 wpisów

Napisz mi proszę której obligacji wykup dodajesz?
Czy problem jest nadal w braku odsetek na koncie?

Najlepiej jakbyś pozostawił w portfelu taką źle dodaną operację.

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-17 09:50
103 dni temu

mroziu

28 wpisów

@damian

Przetestowałem, bo jest teraz spory ruch na obligacjach i mam jeszcze kilka uwag.

1. Wartość podatku nie jest zaokrąglana do pełnych gorszy
2. Jeżeli opłata za wcześniejszy wykup jest większa niż wartość narosłych odsetek, to mogła by się wpisywać do komórki mniejsza z nich
3. Algorytm nie zawsze podpowiada dobrą wartość odsetek, ale to nie jest błąd tylko na chwilę obecną nie ma innej możliwości (bo brakuje danych). Ma to miejsce wtedy kiedy data przelewu z DM wychodzi w dzień wolny (ale to pewnie już cięższe do zrobienia, bo wymagało by liczenie tych 5 dni roboczych i podawania daty zlecenia wykupu, a nie otrzymania pieniędzy na konto).

Ogólnie mi się dużo lepiej teraz z tego narzędzia korzysta. Dobra robota.

Pozdrawiam
Mroziu

2024-06-17 10:07
103 dni temu

myfund.pl

9020 wpisów

Ad1. Poprawiłem.

Ad2. Masz na myśli pole "Opłata z wcześniejszy wykup (na obligację)"? Jeżeli tak to zmieniłem tak jak sugerujesz - powinno działać poprawnie.

Ad3. Nie znam dokładnie tych reguł. Moim daniem najlepiej byłoby podawać datę wykupu a nie datę złożenia zlecenia wykupu. Wówczas wartość odsetek powinna się zgadzać (zakładając, że są z dnia poprzedzającego rzeczywistą datę wykupu).

Damian

2024-06-17 10:23
103 dni temu

mroziu

28 wpisów

@damian

Ad2) tak działa dobrze, tylko w przypadku gdy podatek wychodzi 0 to szacowany zysk jest jakiś kosmiczny, a powinien być 0.

Ad3) Też nie uważam, ze to wielki problem, tylko trzeba sprawdzić z systemem DM.

A wykup działa tak. Składasz zlecenie wykupu, od dnia następnego musi minąć 5 pełnych dni roboczych i kolejnego dnia roboczego dostaniesz przelew. Czyli jak wykupisz w piątek, to ostatni z tych 5 dni roboczych mija w następny piątek, wypłata powinna następnego dnia (sobota), ale ponieważ to weekend, to będzie dopiero w poniedziałek. I stąd te małe rozbieżności.

Pozdrawiam
Mroziu

2024-06-17 11:06
103 dni temu

corner

148 wpisów

A jaka jest różnica między skorzystaniem z tej opcji a zwykłą sprzedażą?

2024-06-17 11:30
103 dni temu

myfund.pl

9020 wpisów

Ad2. Możesz mi podesłać przykładowy wypełniony formularz? Tak może wyjść jeżeli podasz datę wykupu wcześniejszą niż data kupna obligacji.

Czyli jak podasz datę z poniedziałku to wartość odsetek powinna być z piątku a nie z niedzieli - dobrze rozumiem?

Damian

2024-06-17 11:32
103 dni temu

myfund.pl

9020 wpisów

A co do różnicy - z punktu widzenia obliczeń nie ma różnicy.

Ta opcja ułatwia wprowadzenie wcześniejszego wykupu obligacji, bo nie trzeba liczyć samemu no i dodają się dwie operacje od razu: samej sprzedaży i odsetek.

2024-06-17 12:16
103 dni temu

mroziu

28 wpisów

@damian,

Już doszedłem kiedy to występuje. Kiedy wybrane konto gotówkowe nie jest w PLN.

Do do daty wyliczenia odsetek to tak, oczywiście święta też się nie liczą (czyli wykup 06.05.2024, to data odsetek to 02.05.2024)

@corner

+ masz prowizję za wcześniejszy wykup dobrze skategoryzowaną.

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. KRU0628 - Sposób obliczania stopy zwrotu z obligacji korporacyjnych (2024-09-28 15:02:49) Cześć. Stopa zwrotu, którą widzisz na tą chwilę obejmuje naliczone odsetki za dany okres odsetkowy o... Bledna cena aktualna ETF - GBP vs. GBX? (2024-09-28 13:53:49) Teraz już wszystko ok - dzięki!... KRU0628 - Sposób obliczania stopy zwrotu z obligacji korporacyjnych (2024-09-28 13:33:10) Cześć, wytłumaczy mi ktoś jak jest liczona stopa zwrotu z inwestycje w obligacje korporacyjne? Jak m... jak przekierować dywidendy z listy na zakup akcji (2024-09-28 13:25:44) Chcę przekazać dywidendy na zakup akcji. Na tą chwilę dywidendy są w drodze i pojawiają się w podsum... MAKARONPL (MAK) - MAK Makarony Polskie - Analiza warto/nie warto (2024-09-28 12:14:54) Mfo\n... Przychód dla waloru (2024-09-27 23:34:00) Cześć, Zrobiłem poprawkę. Co do typu przychodu/kosztu to możesz dodać swoją nazwę/definicję ko... Bledna cena aktualna ETF - GBP vs. GBX? (2024-09-27 23:09:43) Masz rację - już poprawiłem. Damian... Mercator Medical – czekanie na Godota, czy przemyślana strategia? (2024-09-27 20:42:26) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Mercator Medical – czekanie na Godota, czy prze... Przychód dla waloru (2024-09-27 19:47:28) Hej, Probowalem dodac zysk ze spin-offu 3M ale gdy probuje to zrobic, po zatwierdzeniu szczegolow, ... Bledna cena aktualna ETF - GBP vs. GBX? (2024-09-27 19:09:32) Super, dzieki. Wydaje mi sie ze ten jeden ciagle ma zla wycene. Vanguard Target Retirement 2045 A... Bledna cena aktualna ETF - GBP vs. GBX? (2024-09-27 17:49:56) Cześć, Wyceny w bazie były w pensach -poprawiłem na wartości w funtach. Pozdrawiam, Damian... Bledna cena aktualna ETF - GBP vs. GBX? (2024-09-27 16:26:05) Czesc, zauwazylem ze kilka dni temu dla ponizszych ETFow pojawila sie bledna aktualna cena. Prawdopo... CI Games (CIG) – lepsze wyniki za I półroczne 2024 i nowa strategia (2024-09-27 12:06:02) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza CI Games (CIG) – lepsze wyniki za I półroczne ... Konto demo - przykładowy portfel (2024-09-27 11:17:57) Dzień dobry. Sprawdzam u Państwa konto demo i na liście inwestycji PLN widzę taki kwiatek:) - ... Opcje amerykańskie (2024-09-26 23:57:27) Cześć, Poprawiłem moduł dodawania walorów zagranicznych i dodałem tą opcję. Dziękuję za zgłosz... Opcje amerykańskie (2024-09-26 23:22:38) Cześć, mam problem z dodaniem opcji zagranicznej. Wybieram polecenie: Narzędzia->Dodaj walor-&... Dekpol – wyniki Q2 2024 roku (2024-09-26 17:11:23) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza Dekpol – wyniki Q2 2024 roku Poniżej... CFD po wartości nominalnej w portfelu (2024-09-26 15:18:32) Zapisuję w rzeczach do zrobienia. Będzie to nowa opcja dla portfela. Pozdrawiam, Damian... Dane finansowe (2024-09-26 14:59:58) Witaj, W sekcji wyniki finansowe w szczegółowej analizie waloru nie można. Możesz wybrać trzy ws... Dywidenda sanok, zdublowane naliczenie (2024-09-26 14:55:01) Cześć, Był zdublowany wpis w bazie - poprawiłem ten błąd. Dziękuję za zgłoszenie problemu! ... CCC wyniki 2 kwartału 2024 (2024-09-26 13:11:12) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza CCC wyniki 2 kwartału 2024 Poniżej f... Dywidenda sanok, zdublowane naliczenie (2024-09-26 12:50:11) Dywidenda dla SANOK RUBBER COMPANY SPÓŁKA AKCYJNA dodała się podwójnie. Poprawnie powinno być 1.2... Dane finansowe (2024-09-26 11:45:43) W analizie szczegółowej waloru są wybranie dane finansowe. Czy jest możliwość wybrania jakie wskaźni... CFD po wartości nominalnej w portfelu (2024-09-26 09:27:50) Tak, zgadza się. Udział w portfelu, jak i wszystkie wykresy ze strukturami. Zaznaczenie "wartoś... Brak ekspozycji na waluty ETFów (2024-09-25 19:10:21) Cześć, Dodałem. Pozdrawiam, Damian...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Przychód dla waloru (2024-09-27 23:34:00) Cześć, Zrobiłem poprawkę. Co do typu przychodu/kosztu to możesz dodać swoją nazwę/definicję ko... Przychód dla waloru (2024-09-27 19:47:28) Hej, Probowalem dodac zysk ze spin-offu 3M ale gdy probuje to zrobic, po zatwierdzeniu szczegolow, ... Ekspozycja walutowa (2024-09-24 07:39:13) Cześć, Dodałem. Dzięki za dane! Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-09-23 22:48:47) Cześć Poproszę o dodanie ekspozycja walutowej dla: iShares Edge MSCI USA Value Factor UCITS ETF... Zmiana sposobu liczenia stopy zwrotu dla grupy portfeli (2024-09-23 12:35:05) @myfund, nie wiem - nie patrzyłem rano na składowe. Jesli nei zauważyłeś błędu to luz, myslalem ze m...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.