Forum - stopy zwrotu z PPK

stopy zwrotu z PPK

Forum→Pytanie o myfund.pl→stopy zwrotu z PPK

7 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2022-07-29 12:37
651 dni temu

Kurczakus

12 wpisów

cześć,

w ramach swojego portfela długofalowego posiadam kilka kont PPK (swoje i żony). chciałbym dla nich dokonać analizy zysku tylko względem wpłat własnych (w oparciu o wpłaty pracownika).
Przerzuciłem wątki:
Operacja kupna PPK z podziałem na składki
Import PPK z podziałem na składki
ale nie znalazłem odpowiedzi na pytanie, czy mogę przygotować tabelę/wykres w którym będę miał następujące dane: wartość konta, wkład pracownika, wkład państwa, wkład pracodawcy. Ewentualnie wprost wskazany zysk rozumiany jako wartość konta - wpłaty/wkład pracownika?

2022-07-29 13:42
651 dni temu

myfund.pl

8318 wpisów

Cześć,

Nie wiem, czy dobrze zrozumiałem.
Ale w głównej tabelce ze składem portfela powinieneś widzieć podział na poszczególne konta.
Dla każdego wiersza (np. PPK X - Pracownik) możesz zobaczyć wartość zakupu (czyli wkład Pracownika), wartość aktualną i zysk.

Uwaga - kolumna "Wartość zakupu" jest domyślnie ukryta. Kliknij na ikonce

i zaznacz ptaszek przy tej opcji.

Pozdrawiam,
Damian

2022-07-29 17:06
651 dni temu

Kurczakus

12 wpisów

Hej,

Tak w portfelu w składzie portfela widzę wszystkie konta. Pytanie, czy jest możliwość wskazania kont, które byłyby brane pod uwagę. Aktualnie mam 3 konta PPK, w ramach których, każde podzielone jest na subkonta pracownika, pracodawcy i państwa.
Mi chodzi o to, żeby móc skumulować dane z trzech kont do jednego zestawienia, a zysk wyliczyć nie z bieżącej wartości jednostki, ale ze stosunku sumy wpłat pracownika na trzy konta PPK do bieżącej wartości trzech kont.
Przykładowo wkład
Pracownik
PPK 1 - 1000zł | obecna wartość 900
PPK 2 - 1000zł | obecna wartość 900
PPK 3 - 1000zł | obecna wartość 900
Pracodawca
PPK 1 - 750 | obecna wartość 700
PPK 2 - 750 | obecna wartość 700
PPK 3 - 750 | obecna wartość 700
Państwo
PPK 1 - 250 |obecna wartość 200
PPK 2 - 250 |obecna wartość 200
PPK 3 - 250 |obecna wartość 200
obecnie wskaźnik zysku w głównej strukturze portfela pokazuje mi straty na PPK, ze względu na spadki wartości ceny jednostki, bo liczy zysk per subkonto (pracownik, pracodawca, państwo), lub kumuluje wszystkie subkonta w podsumowaniu konta. pokazując wartości dla każdego z kont oddzielnie (np. PPK Allianz, Generali i NN).
i tak dla przykładu skumulowany zysk (strata) dla wszystkich PPK (dodając ręcznie skumulowane wartości z poszczególnych kont PPK) wyniósłby dla powyższego przykładu -10%.
wynik liczony tylko od wpłat własnych pracownika (czyli mój realny zysk z inwestycji) wyniósłby jednak w przybliżeniu +80%
i ten realny zysk względem własnych wpłat chciałbym móc gdzieś wygenerować, zamiast dodawać wartości poszczególnych subkont z kont PPK z palca i licząc samodzielnie gdzieś z boku.

2022-07-29 17:13
651 dni temu

myfund.pl

8318 wpisów

Wejdź w menu->Portfel->Opcje portfela->Tabelka ze składem portfela i zaznacz ptaszek przy opcji "Zgrupuj walory dla różnych kont inwestycyjnych".

Czy o to chodziło?

Damian

2022-07-29 17:27
651 dni temu

Kurczakus

12 wpisów

nie do końca. w ten sposób grupuje ten sam walor z różnych kont inwestycyjnych. konta z różnych PPK, będą miały różne walory. ale wciąż nie mam informacji o zwrocie z produktów PPK tylko względem wpłat własnych. (edytowałem poprzedni wpis, dodając przykład)

2022-07-29 18:38
651 dni temu

myfund.pl

8318 wpisów

Mniej więcej tak jest liczona stopa zwrotu w wierszu cały portfel - ale oczywiście dla całego portfela.

Stopa zwrotu liczona metodą MWR/TWR dla PPK zakłada, że wpłatami (wartością zainwestowanych środków) są składki pracownika, zyskiem są składki pracodawcy i te od Państwa, a podatek od składki pracodawcy jest kosztem.

Metoda MWR/TWR nie daje takiego wyniku jak podzielenie różnicy pomiędzy wartością aktualną a wartością wpłat pracownika przez wartość wpłat pracownika, ale właśnie tak (czyli metodą MWR/TWR) powinno się liczyć stopę zwrotu z inwestycji.

Mam w planach dodanie wyliczania wartości zysk/wkład_włąsny - chociaż uważam, że takie liczenie nie daje użytecznego wyniku.

Pozdrawiam,
Damian

2022-07-29 21:35
651 dni temu

Kurczakus

12 wpisów

ok dziękuję :)

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-10 11:52:54) Ok dzięki tak zrobię!... ROR1024 - blad? (2024-05-10 10:22:40) Dodałeś do portfela ROR1024 z datą kupna 2023-10-10. Czy jesteś pewien tej daty? Bo jeżeli kupno b... ROR1024 - blad? (2024-05-10 10:03:48) w bankupokazuje mi ze mam 0,48pln odsetek a w myfund 0,00 ?... Dziwne wyliczenia w portfelu grupowym?? (2024-05-10 08:00:36) Podeślij mi na kontakt@myfund.pl link do tego portfela grupowego. Wygeneruję Ci Excela z tym jak to... Edycja zawartości eksportowanego pliku Excel. (2024-05-10 07:54:01) Zrobiłem poprawkę, która powinna spowodować, że Excel poprawnie rozpozna wartości liczbowe. Pozdr... Dziwne wyliczenia w portfelu grupowym?? (2024-05-09 22:15:47) Ok dzięki za odpowiedź ale to akurat rozważałem. I dalej się mi to nie klei jakoś. Biorąc pod uwagę ... Biomaxima – przed spółką rok weryfikacji (2024-05-09 20:42:17) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Biomaxima – przed spółką rok weryfikacji ... Sortowanie portfeli w aplikacji mobilnej (2024-05-09 17:48:37) Witaj, dzięki, o to mi właśnie chodziło! Pozdrawiam... Edycja zawartości eksportowanego pliku Excel. (2024-05-09 17:47:26) Masz racje, zgadza się - układ jest taki sam. Problem tworzą mi separatory i kropki zamiast przecink... Edycja zawartości eksportowanego pliku Excel. (2024-05-09 16:51:06) Cześć, Rzeczywiście - w końcu wdrożyłem generowanie pliku xlsx w formacie Excela (wcześniej był t... Edycja zawartości eksportowanego pliku Excel. (2024-05-09 16:34:57) Cześć, wygląda na to że sposób exportu znów się zmienił. Jest opcja wybrania stałego sposobu exporto... Brak LUNR/Nasdaq na liście walorów (2024-05-09 16:26:33) Dziękuję, następnym razem postaram ogarnąć temat jak napisałeś.... Brak LUNR/Nasdaq na liście walorów (2024-05-09 16:23:18) Cześć, Dodałem. Zawsze sam możesz dodać walor z giełd zagranicznych z <b>menu->Narzędzi... Brak LUNR/Nasdaq na liście walorów (2024-05-09 16:12:14) Cześć, Nie wiem czy czegoś nie ogarniam jako nowy użytkownik ale nie mogę znaleźć spółki Intuitiv... Import operacji (2024-05-09 14:36:33) Z ING musisz wygenerować historię transakcji - uwaga, nie zleceń co często się zdarza. Ale to już pe... Import operacji (2024-05-09 13:59:57) Dzięki, nie ma operacji kupna tego waloru sprzed 20.10.2020r., ale już chyba wiem z czego wynika pr... Import operacji (2024-05-09 13:49:54) Witaj, Taki komunikat oznacza, że w importowanym pliku jest operacja sprzedaży, ale nie ma wcześn... Więcej opcji _na akcje_ w szczegółowej analizie waloru. (2024-05-09 13:39:01) Da się zrobić - zapisuję w rzeczach do zrobienia. Pozdrawiam, Damian... Dziwne wyliczenia w portfelu grupowym?? (2024-05-09 13:38:30) Cześć, Napiszę Ci jak jest liczona stopa zwrotu dla portfela grupowego: 1. Najpierw na każdy dzi... Strategia GEM (2024-05-09 13:32:32) Cześć, Wydaje się na pierwszy rzut oka do zrobienia. Zapisuję w rzeczach do zrobienia. Damian... Import operacji (2024-05-09 13:26:28) Witam, Od mniej więcej początku 2019 inwestuje na giełdzie głównie poprzez xStation, ale również pr... Więcej opcji _na akcje_ w szczegółowej analizie waloru. (2024-05-09 12:44:14) Proponuję wprowadzenie dodatkowych możliwości spojrzenia na spółkę. W analizie waloru mamy dostępny ... Dziwne wyliczenia w portfelu grupowym?? (2024-05-09 12:40:30) Cześć Już jakiś czas używam myFunda i bardzo podoba mi się łatwy i klarowny dostęp do wszystkich ... Strategia GEM (2024-05-09 09:43:12) Cześć. Czy byłaby możliwość wysyłania wskazania strategii GEM w dniu zdefiniowanym przez użytkownik... Automatyczne wpłaty - stan konta po operacji (2024-05-09 08:22:29) Jak wpiszesz filtr na walor to nie widzisz wszystkich dodanych operacji na tym koncie gotówkowym - a...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.