Forum - stopy zwrotu z PPK

stopy zwrotu z PPK

Forum→Pytanie o myfund.pl→stopy zwrotu z PPK

7 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2022-07-29 12:37
661 dni temu

Kurczakus

12 wpisów

cześć,

w ramach swojego portfela długofalowego posiadam kilka kont PPK (swoje i żony). chciałbym dla nich dokonać analizy zysku tylko względem wpłat własnych (w oparciu o wpłaty pracownika).
Przerzuciłem wątki:
Operacja kupna PPK z podziałem na składki
Import PPK z podziałem na składki
ale nie znalazłem odpowiedzi na pytanie, czy mogę przygotować tabelę/wykres w którym będę miał następujące dane: wartość konta, wkład pracownika, wkład państwa, wkład pracodawcy. Ewentualnie wprost wskazany zysk rozumiany jako wartość konta - wpłaty/wkład pracownika?

2022-07-29 13:42
661 dni temu

myfund.pl

8369 wpisów

Cześć,

Nie wiem, czy dobrze zrozumiałem.
Ale w głównej tabelce ze składem portfela powinieneś widzieć podział na poszczególne konta.
Dla każdego wiersza (np. PPK X - Pracownik) możesz zobaczyć wartość zakupu (czyli wkład Pracownika), wartość aktualną i zysk.

Uwaga - kolumna "Wartość zakupu" jest domyślnie ukryta. Kliknij na ikonce

i zaznacz ptaszek przy tej opcji.

Pozdrawiam,
Damian

2022-07-29 17:06
661 dni temu

Kurczakus

12 wpisów

Hej,

Tak w portfelu w składzie portfela widzę wszystkie konta. Pytanie, czy jest możliwość wskazania kont, które byłyby brane pod uwagę. Aktualnie mam 3 konta PPK, w ramach których, każde podzielone jest na subkonta pracownika, pracodawcy i państwa.
Mi chodzi o to, żeby móc skumulować dane z trzech kont do jednego zestawienia, a zysk wyliczyć nie z bieżącej wartości jednostki, ale ze stosunku sumy wpłat pracownika na trzy konta PPK do bieżącej wartości trzech kont.
Przykładowo wkład
Pracownik
PPK 1 - 1000zł | obecna wartość 900
PPK 2 - 1000zł | obecna wartość 900
PPK 3 - 1000zł | obecna wartość 900
Pracodawca
PPK 1 - 750 | obecna wartość 700
PPK 2 - 750 | obecna wartość 700
PPK 3 - 750 | obecna wartość 700
Państwo
PPK 1 - 250 |obecna wartość 200
PPK 2 - 250 |obecna wartość 200
PPK 3 - 250 |obecna wartość 200
obecnie wskaźnik zysku w głównej strukturze portfela pokazuje mi straty na PPK, ze względu na spadki wartości ceny jednostki, bo liczy zysk per subkonto (pracownik, pracodawca, państwo), lub kumuluje wszystkie subkonta w podsumowaniu konta. pokazując wartości dla każdego z kont oddzielnie (np. PPK Allianz, Generali i NN).
i tak dla przykładu skumulowany zysk (strata) dla wszystkich PPK (dodając ręcznie skumulowane wartości z poszczególnych kont PPK) wyniósłby dla powyższego przykładu -10%.
wynik liczony tylko od wpłat własnych pracownika (czyli mój realny zysk z inwestycji) wyniósłby jednak w przybliżeniu +80%
i ten realny zysk względem własnych wpłat chciałbym móc gdzieś wygenerować, zamiast dodawać wartości poszczególnych subkont z kont PPK z palca i licząc samodzielnie gdzieś z boku.

2022-07-29 17:13
661 dni temu

myfund.pl

8369 wpisów

Wejdź w menu->Portfel->Opcje portfela->Tabelka ze składem portfela i zaznacz ptaszek przy opcji "Zgrupuj walory dla różnych kont inwestycyjnych".

Czy o to chodziło?

Damian

2022-07-29 17:27
661 dni temu

Kurczakus

12 wpisów

nie do końca. w ten sposób grupuje ten sam walor z różnych kont inwestycyjnych. konta z różnych PPK, będą miały różne walory. ale wciąż nie mam informacji o zwrocie z produktów PPK tylko względem wpłat własnych. (edytowałem poprzedni wpis, dodając przykład)

2022-07-29 18:38
661 dni temu

myfund.pl

8369 wpisów

Mniej więcej tak jest liczona stopa zwrotu w wierszu cały portfel - ale oczywiście dla całego portfela.

Stopa zwrotu liczona metodą MWR/TWR dla PPK zakłada, że wpłatami (wartością zainwestowanych środków) są składki pracownika, zyskiem są składki pracodawcy i te od Państwa, a podatek od składki pracodawcy jest kosztem.

Metoda MWR/TWR nie daje takiego wyniku jak podzielenie różnicy pomiędzy wartością aktualną a wartością wpłat pracownika przez wartość wpłat pracownika, ale właśnie tak (czyli metodą MWR/TWR) powinno się liczyć stopę zwrotu z inwestycji.

Mam w planach dodanie wyliczania wartości zysk/wkład_włąsny - chociaż uważam, że takie liczenie nie daje użytecznego wyniku.

Pozdrawiam,
Damian

2022-07-29 21:35
661 dni temu

Kurczakus

12 wpisów

ok dziękuję :)

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Błąd w wycenach: mFundusze Strategia na min. 7 lat (mBank) (2024-05-20 19:16:44) Witaj, Poprawiłem wyceny. Dziękuję za zgłoszenie problemu! Pozdrawiam, Damian... Błąd w wycenach: mFundusze Strategia na min. 7 lat (mBank) (2024-05-20 19:02:41) Witam Od 07.05 nie zaciągają się poprawne wyceny dla mFundusze Strategia na min. 7 lat (mBank). Np... Ekspozycja walutowa (2024-05-20 18:41:11) Dodałem. Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-20 18:15:17) To ja poproszę o Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF (CSH.PA). 100% euro. (aż w 1660-stronicowy ra... Oblicz podatek - szczegóły (2024-05-20 13:07:56) Primo - fantastycznie :) Secundo - oj, jak to by mi się 2 tygodnie temu przydało (musiałem coś podo... Edycja pożyczki - zmiana oprocentowania pożyczki (2024-05-20 13:02:49) Dzięki za info. Już "nauczylem" go prawdlowej odpowiedzie. Niestety chat czasmi "... Edycja pożyczki - zmiana oprocentowania pożyczki (2024-05-20 13:00:17) Dzięki za szybką odpowiedź! Jakby co to ten chat automatyczny źle podpowiada ("Aby edytować poż... Problem z importem xtb (2024-05-20 10:33:25) Witaj, Musiałabyś mi podesłać plik, który importujesz na kontakt@myfund.pl Widzę, że inni użytko... Problem z importem xtb (2024-05-20 10:27:47) Witam. Od dzisiaj rana mam ten sam problem. Proszę o feedback. Pozdrawiam serdecznie.... Edycja pożyczki - zmiana oprocentowania pożyczki (2024-05-20 07:55:11) Witaj, To możesz zrobić modyfikując operację dodania pożyczki z <b>menu->Operacje->Hi... Wycena TFI (2024-05-20 07:53:28) Cześć, Powinny być aktualne, takie jak tu: https://www.mtfi.com.pl/pl/investments Pozdrawiam, ... Wycena TFI (2024-05-20 07:19:57) Cześć Dla TFI "Gotowe strategie SFIO subfundusz Emerytura 2035", który znajduje się w wykazie myFun... Edycja pożyczki - zmiana oprocentowania pożyczki (2024-05-20 00:05:33) i zmiana nazwy pożyczki:)... Edycja pożyczki - zmiana oprocentowania pożyczki (2024-05-20 00:04:54) Czy jest możliwa zmiana zmiana oprocentowania pożyczki, która jest w portfelu?... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-19 20:33:29) Dziękuję... Oblicz podatek - szczegóły (2024-05-19 12:34:01) Cześć, Od pewnego czasu w menu->Portfel->Podatek->Oblicz podatek - szczegóły jest dostępne nowe n... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-19 11:32:38) Cześć wszystkim! Zainteresowałem się jeszcze trochę tematem "przesunięcia" waloryzacji ... Jak wprowadzić pożyczkę z 0% (2024-05-19 10:56:07) Cześć, Działa, dziękuję. Ela... Jak wprowadzić pożyczkę z 0% (2024-05-19 09:04:42) Cześć, umożliwiłem dodanie pożyczki z oprocentowaniem 0%. Daj znać czy zadziała prawidłowo. ... Jak wprowadzić pożyczkę z 0% (2024-05-18 19:23:54) Cześć, Pożyczyłam pieniądze członkom rodziny, oczywiście na 0% oprocentowania :D Przyszedł mi ... Portfolio Div_1 Polska GPW Prawdziwy of user Bastek_Zbo (2024-05-18 10:05:46) Cześć Marcin, Na tą chwilę "tracę czas" ;) nie używam skanera, poświęcam czas na zbiera... Binance - jak radzicie sobie z importem operacji (2024-05-17 20:08:26) No właśnie ja sobie nie radzę. Właśnie próbuje zaimportować cokolwiek z Binance oraz Kucoina. Nieste... Błedny zysk dla wykresu wkład i zysk w okresach - subportfel (2024-05-17 17:17:43) To się nazywa wsparcie! Już wygląda dobrze, wielkie dzięki! ... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 22:07:11) Dziękuję za szybkie usunięcie usterki. Pełny profesjonalizm.Pozdrawiam.... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:59:09) Dzień dobry, Dodałem. Pozdrawiam, Damian ...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-20 18:41:11) Dodałem. Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-20 18:15:17) To ja poproszę o Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF (CSH.PA). 100% euro. (aż w 1660-stronicowy ra... Oblicz podatek - szczegóły (2024-05-20 13:07:56) Primo - fantastycznie :) Secundo - oj, jak to by mi się 2 tygodnie temu przydało (musiałem coś podo... Oblicz podatek - szczegóły (2024-05-19 12:34:01) Cześć, Od pewnego czasu w menu->Portfel->Podatek->Oblicz podatek - szczegóły jest dostępne nowe n... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-19 11:32:38) Cześć wszystkim! Zainteresowałem się jeszcze trochę tematem "przesunięcia" waloryzacji ...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.