Forum - Poprawne śledzenie inwestycji w waluty

Poprawne śledzenie inwestycji w waluty

Forum→Pytanie o myfund.pl→Poprawne śledzenie inwestycji w waluty

4 wpisy, 3 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2022-12-28 16:00
1384 dni temu

xevaquormf

1 wpis

Dzień dobry

Nie znalazłem tematu który odpowiadałby na moje pytanie więc tworzę wątek - chciałbym zapytać o poprawną metodę śledzenia inwestycji w walutę obcą. Moja sytuacja jest następująca:

1. Część swoich pieniędzy zamierzam trzymać w EUR.
2. Jedna część EUR ma być w fizycznej gotówce
3. Druga część jest na koncie walutowym w ING (nieoprocentowane)
4. Do konta mam kartę która kosztuje mnie kila eurocentów miesięcznie

Jakie konta powinienem utworzyć i jaki powinien być przepływ w scenariuszach gdzie:
1) kupuję EUR i wpłacam je na konto
2) Wypłacam gotówkę z konta (jest to bez prowizji)
3) Konto zostaje obciążone ze względu na kartę.

W chwili obecnej mam swoje EUR wpisane przy użyciu kupowania waloru ale nie potrafię w takiej sytuacji dodać kosztu nadzwyczajnego (prowizji za kartę).

Pozdrawiam!
Mateusz

2022-12-28 16:35
1384 dni temu

myfund.pl

13629 wpisów

Dzień dobry,

Odzwierciedlenie fizycznej gotówki najlepiej zrobić jako kupno EUR.
Ale to co masz na koncie lepiej zrobić tak:
1. Dodaj nowe konto gotówkowe menu->Portfel->Konta w EUR
2. Dodaj przelew z konta w PLN na konto w EUR.

Kont nadzwyczajny możesz dodać wówczas do tego konta w EUR.

Pozdrawiam,
Damian

2023-02-13 23:08
1337 dni temu

Theoo

6 wpisów

Dzień dobry,

podpinam się do tematu, ponieważ nie udało mi się uzyskać oczekiwanego efektu.

Moja sytuacja jest jak u kolegi, tj. chciałbym w portfelu PLN:
- odzwierciedlić normalne, nieoprocentowane konto walutowe.
- ale jednocześnie śledzić zwrot z inwestycji w walutę przechowywaną na koncie walutowym.

Próbowałem na 2 sposoby.

Sposób 1: konto gotówkowe w PLN i zakup walorów walutowych

Utworzyłem zwykłe konto PLN i kupowałem walory np. EURPLN. To oczywiście pozwoliło mi śledzić zwrot na kursie wymiany, ale nie byłem w stanie ożenić tego z zwykłymi przepływami z konta, które nie są zakupem i sprzedażą waloru EURPLN. Scenariusz problematyczny:

Dzień 1: kupuję 100EUR po 4zł
Dzień 2: kupuję 100EUR po 4,5zł
Dzień 3: kupuję coś w sklepie za 100EUR
Dzień 4: sprzedaję 100EUR

Próbowałem odzwierciedlić jakoś ten zakup w sklepie, ale ponieważ konto było założone jako PLN, jedyne co przyszło mi do głowy to operacja sprzedaży waloru EURPLN z zyskiem "0". Niestety z racji na mechanizm kolejki FIFO zysk był 0, gdy wyceniłem te 100 EUR na kurs 4zł, a nie tak jakbym oczekiwał 4,25.

Jednym słowem uznałem, że to droga do nikąd.

Sposób 2: tak jak zasugerowałeś w poście powyżej, tj. konto w EUR.

Tutaj nie ma problemu z przelewami gotówkowymi, ale nie widzę na chwilę obecną możliwości obserwowania w portfelu PLN zwrotu z zakupu waluty.

Pozdrowienia

2023-02-14 07:19
1336 dni temu

myfund.pl

13629 wpisów

Dzień dobry,

Dla Twojego przypadku lepszy jest sposób nr 1.
Bez względu na sposób w przypadku wypłaty/sprzedaży zawsze będzie użyte FIFO.

I zawsze będzie dylemat, czy te 100EUR z punktu 3 to jest to kupione z punku 1 czy może to z punktu 2 czy może część z puntu 1 a część z punktu 2.

Tego co chciałbyś osiągnąć w myfund.pl nie da się zrobić.
Przy większe licznie operacji takie liczenie nie miało by sensu.

Przykład:
Dzień 1: kupuję 100EUR po 4zł
Dzień 2: kupuję 100EUR po 4,5zł
Dzień 3: kupuję coś w sklepie za 200EUR
Dzień 741: kupuję 100EUR po 4.5
Dzień 742: kupuję 100EUR po 5

Zapewne teraz chciałbyś widzieć średnią 4.75 - no bo co cię obchodzi po ile kupowałeś EUR dwa lata wcześniej.
Ale algorytm może działaś zgodnie z jedną metodologią. Dla Twojego sposobu liczenia musiałby liczyć średnią z różnych operacji.

Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Zysk w czasie — podział wyniku według źródła zysku (2026-10-12 13:06:54) Cześć, Pomyślę o tym. Teraz możesz skorzystać z <B>menu->Portfel->Analizy portfela-&... Zysk w czasie — podział wyniku według źródła zysku (2026-10-12 12:57:17) Cześć, Proponuję dodanie dedykowanych kategorii dla zysku wynikającego ze zmiany wycen nieruchomośc... Zysk w rozbiciu na źródło zysku (2026-10-09 14:45:19) dzięki, teraz jest dobrze... Kontrybucja portfeli w stopę zwrotu portfela grupowego — nowe narzędzie (2026-10-09 12:56:25) Cześć, Dodałem analizę pokazującą, jaki wkład poszczególne portfele mają w stopę zwrotu całego po... Zysk w rozbiciu na źródło zysku (2026-10-09 07:50:41) Cześć, znalazłem przyczynę tej różnicy - zrobiłem poprawkę. Dziękuję za zgłoszenie problemów. ...