Forum - Portfel inwestycyjny…

Portfel inwestycyjny…

Forum→Twoje inwestycje→Portfel inwestycyjny…

1 wpis, 1 uczestnik

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2009-08-17 22:17
5372 dni temu

myfund.pl

8283 wpisy

… czym właściwie jest? Prosta definicja mówi, że jest to zbiór finansowych i realnych aktywów inwestora finansowego, stanowiących formy lokowania majątku.

W jego skład mogą wchodzić aktywa finansowe: gotówka (także wkłady bankowe płatne na każde żądanie), lokaty terminowe w bankach, obligacje, akcje, udziały w przedsiębiorstwach, jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, oraz aktywa rzeczowe: antyki, nieruchomości, dzieła sztuki, złoto, kamienie szlachetne itp.

Taka definicja opisuje tylko co portfel inwestycyjny zawiera. Są jeszcze dwie bardzo ważne rzeczy dotyczące portfela inwestycyjnego.
Pierwsza z nich to cel portfela czyli określenie przesłanki, dla której portfel powstał.
Druga to strategia inwestycyjna czyli określenie zasad dobierania (kupowania i sprzedawania) instrumentów finansowych i aktywów rzeczowych, które mają wchodzić w skład portfela.

Każdy „profesjonalny” inwestor przed decyzją o inwestowaniu pieniędzy określa w pierwszej kolejności cel, strategię i ilość gotówki do zainwestowania. Tak robi na przykład każdy fundusz inwestycyjny. Celem takiego funduszu może być np. takie inwestowanie powierzonych funduszowi pieniędzy aby zwrot z inwestycji dla uczestnika funduszu był jak największy. Strategia funduszu jest określona w prospekcie (najważniejszą częścią jest to w jakie walory będzie fundusz inwestował). Gotówkę, którą fundusz będzie inwestował będzie pochodną wpłat uczestników takiego funduszu pomniejszoną o prowizję – w końcu zarządzanie takim funduszem też kosztuje.

Jak to się przekłada na przeciętnego „Kowalskiego”? Otóż powinno się to przekładać 1:1. Kowalski też powinien określić cel, strategię i ilość gotówki do zainwestowania.

Pierwszy przykład: Kowalski chce za dwa lata kupić samochód ma obecnie 70% potrzebnej kwoty. Jego cel inwestycyjny to pomnożenie pieniędzy przez dwa lata tak żeby mógł kupić wymarzony samochód. Oczywiście Kowalski zakłada, że przez kolejne 2 lata zainwestowane pieniądze dadzą mu „jakiś tam zysk” oraz że odłoży (czyli wpłaci do portfela) dodatkowe pieniądze. Strategia inwestycyjna Kowalskiego to inwestycja w lokaty 50% kapitału początkowego, w obligacje 25% kapitału początkowego i w akcje 25% kapitału początkowego. Kowalski rozważa również zwiększenie udziału akcji jeżeli wyceny spółek spadną o więcej niż 30% od momentu rozpoczęcia inwestycji. Dodatkowe oszczędności pojawiające się w kolejnych miesiącach Kowalski zamierza inwestować w akcje. Zainwestowana kwota pieniędzy jest w tym przypadku oczywista i wynosi 70% wartości samochodu.

Drugi przykład: Kowalski chce stworzyć swój własny III filar emerytalny. Kowalski doszedł do skądinąd słusznego wniosku, że oszczędzanie na emeryturę w ramach III filaru emerytalnego korzystając z ofert instytucji finansowych to nie najlepszy pomysł. Jago analiza wielkości prowizji pobieranych przez takie instytucje wskazuje, że stworzenie III filaru na własną rękę jest w długim terminie (a do emerytury zostało mu jeszcze kilkadziesiąt lat) bardziej opłacalne. Kowalski postanawia, że co miesiąc będzie odkładał 300 PLN, które będzie inwestował w obligacje i akcje w stosunku od 25/75 do 75/25 w zależności od aktualnej sytuacji na rynkach akcji. Kowalski określił cel, strategię i ilość gotówki, którą będzie inwestował.

Trzeci przykład: Kowalski ma pewną ilość gotówki, która stanowi rezerwę i może być wykorzystana na niezaplanowane wydatki (np. kupno nowego telewizora lub pralki). Kowalski przyjmuje, że może te pieniądze zainwestować w akcje gdyż nawet chwilowe duże straty nie powinny spowodować utraty płynności jego finansów. Kowalski przeznacza wszystkie nadwyżki finansowe na „zabawę” lub jak kto woli grę na giełdzie papierów wartościowych. Kowalski znowu określił cel (w tym przypadku gra na giełdzie), strategię (inwestycja w akcje) oraz kwotę pieniędzy do zainwestowania.

Jak Kowalski powinien kontrolować swoje inwestycje w myfund.pl?
Powinien on założyć trzy portfele.
Pierwsze dwa najlepiej żeby były gotówkowe, jako że ilość gotówki do zainwestowania jest dokładnie określona. Trzeci portfel może być bezgotówkowy gdyż ilość gotówki nie jest z góry określona i może zmieniać się często w czasie.
Do pierwszych dwóch portfeli w pierwszej kolejności powinien wprowadzić początkową ilość gotówki przeznaczonej na inwestycje.
Kolejne kroki to już wprowadzanie operacji kupna/sprzedaży instrumentów finansowych, zakładanie i zamykanie lokat itd.
Teraz Kowalski dokładnie wie ile pieniędzy ma na samochód, ile już odłożył na emeryturę, ile zostało mu wartości aktywów z gry na giełdzie…
Wie również czy decyzja o założeniu własnego III filaru była słuszna gdyż może się porównać z innymi funduszami.
Wie również, czy jego strategia inwestycyjna w oszczędzaniu na samochód się sprawdziła bo może się porównać do inflacji i oprocentowania lokat.

Kowalski „widzi, słyszy i czuje”, że ma kontrolę nad swoimi inwestycjami!!!

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-02 22:27:54) Mam na myśli EDO0333. Ustawiłem operacje 'dodania odsetek' oraz 'sprzedaży części obligacji' (29.04)... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 21:18:27) Witam, biorąc pod uwagę, że sytuacja z portfelem w USD i inwestycją w EUR jest podobna do portfel... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 20:55:39) Hej, naprawdę super funkcja! nie wiedziałem o jej możliwościach. Dzięki za informację! Zaksię... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 20:28:36) Teraz jest poprawnie. Dzięki!... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 20:18:32) Witaj, Zobacz załączony formularz kupna: Wpisujesz/wybierasz 1, 2, 3, 4 i klikasz na kalkulatore... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 20:12:09) Cześć, Zrobiłem poprawkę na ten błąd. Daj znać czy jest poprawnie. Pozdrawiam, Damian... Strategia siły relatywnej (2024-05-02 19:49:29) OK. Super... EXPORT Z COINBASE NIE DZIAŁA (2024-05-02 19:45:15) Hej nie działa export z coinbase ani z tej zwykłej opcji, ani z tej coinbase pro. Wyskakuje W pli... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 19:00:50) Witaj, po dalszych obliczeniach okazało się, że XTB i myFund liczy poprawnie, jednak dalej mam z... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 17:01:13) Automatycznie dodane odsetki dla obligacji KRUK w EUR (KRU0229 i KR10229) są obliczone w walucie PLN... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Błędne indeksowanie myfund w Google (2024-05-02 15:16:33) Cześć, Dzięki za info. Dodałem przekierowanie z ww-w na poprawny url. Szczerze mówiąc nie wie... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-05-02 14:49:35) Początek nowego miesiąca: - w ramach zarządzania ryzykiem portfela wchodzimy w tryb bardziej defens... Błędne indeksowanie myfund w Google (2024-05-02 14:33:05) Cześć, dziśz szukajać inforamcji o spin off 3m zauwazyłem błędnie zaindekwoswany adres www, po wejsc... Portfolio LP4 AgileGrowth of user LeniwyPortfel (2024-05-02 14:06:29) Początek nowego miesiąca: - w tym miesiącu mamy kolejne przetasowanie w portfelu - 2 walory wypada... Portfolio LP1 GoldenFive of user LeniwyPortfel (2024-05-02 13:58:24) początek nowego miesiąca, a więc: - nowe dopłaty do portfela - zakupy walorów z dostosowaniem wag ... Portfolio LP2 GlobalBeta of user LeniwyPortfel (2024-05-02 13:40:16) początek nowego miesiąca, a więc: - nowe dopłaty do portfela - zakupy walorów z dostosowaniem wag ... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 09:43:24) Witaj, Importując z pliku cena zakupu jest liczona na podstawie wartości zakupu i ilości kupionyc... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 09:24:07) Witaj, ok, tylko dlaczego akcje zakupione w XTB po 42,39USD/szt. myFund zaimportował i kupił po ... Strategia siły relatywnej (2024-05-02 07:22:29) Cześć, Powinno to być zrobione jeszcze w maju. Pozdrawiam, Damian... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 07:20:19) Zgadza się. Stopa zwrotu (dla portfele przeliczonego w PLN) uwzględnia zarówno zmianę ceny waloru ja...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.