| 2018-02-26 13:09
2814 dni temu finansowy 64 wpisy | Cześć,
Mam propozycje, aby dodać do myfund benchmark X% powyżej inflacji.
Często w długoterminowych inwestycjach za cel przyjmuje się właśnie jakiś procent o który dana inwestycja ma przebić inflację w długim terminie. Dobrze byłoby sprawdzić wyniki naszej inwestycji z takim benchmarkiem. |
| |
| 2018-02-26 17:17
2814 dni temu myfund.pl 11392 wpisy | Cześć,
Zapisuję w rzeczach do zrobienia. Myślę, że dobrze byłoby dodać możliwość dodawania X% do każdego benchmarku (np. do oprocentowania lokat).
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2018-03-11 08:29
2802 dni temu myfund.pl 11392 wpisy | Cześć,
Zastanawiam się jak to najlepiej zrobić. Chodzi mi o to co dokładnie miało by oznaczać "X% powyżej".
1. Czy rozumieć to jako X punktów procentowych? Czyli jeżeli inflacja wyniosła w jakimś okresie 2% a X= 3pp to benchmark powinien wynieść 5%?
2. Czy rozumieć to ile razy benchmark ma być większy od inflacji? Czyli jeżeli inflacja jest 2%, a X=50% oznacza to benchmark wyniesie 3%?
Wydaje mi się, że chodzi Ci o punkt 2, ale wolę się upewnić.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2018-03-12 08:25
2801 dni temu finansowy 64 wpisy | Hej,
Mi chodzi bardziej o pkt.1, czyli o X punktów procentowych powyżej danego waloru :-) |
| |
| 2018-03-12 16:08
2800 dni temu myfund.pl 11392 wpisy | Też tak w pierwszej chwili pomyślałem, ale takie podejście powoduje, że jeżeli inflacja przez rok wyniesie 1,5% a X będzie 2pp to linia benchmarku podniesie się do 3,5%.
Ale jeżeli inflacja przez 10 lat wzrośnie o 20% to przy X 2pp linia benchmarku będzie na 22%... Chyba to trochę nie ma sensu.
Jeżeli jakiś benchmark rośnie w czasie to X też powinien się zmieniać w czasie.
Moim zdaniem Xpp powyżej benchmarku ma sens tylko wówczas, gdy chcesz porównać się na koniec (i tylko na koniec) jakiegoś określonego okresu.
Damian |
| |
| 2018-03-13 08:40
2799 dni temu finansowy 64 wpisy | Hej,
No właśnie pkt. 1, ale z "dynamicznym naliczaniem benchmarku (nie na koniec).
Może lepiej będzie na przykładzie.
Teraz dowolny portfel mogę porównać sobie z benchmarkiem w zakładce "Stopa zwrotu w czasie i benchmark", gdzie np. mogę zobaczyć jak kształtowała się moja inwestycja w porównaniu z inflacją, oprocentowaniem depozytów czy WIG. Widzę tam wykres mojego portfela i wykresy benchmarków. Chce po prostu mieć tam możliwość dodania benchmarka, który np. będzie regularnie przebijał inflacje o 5pp, albo WIG o 7pp, bo taki założyłem sobie długoterminowy cel.
Wydaje mi się, że można zrobić taki wykres, który będzie pokazywał wartości miesięcznie czy tygodniowo zarówno dla mojego portfela, jak i benchmarków. I to nie tylko na koniec okresu, a w wybranych na wykresie w tym narzędziu okresach.
Chyba trzeba założyć, że to X pp jest w skali roku i podzielić to przez liczbę dni/tygodni/miesięcy - w zależności od tego co ma się znaleźć na wykresie.
Ew. można zrobić narzędzie, które wybiera czy ten benchmark + X pp ma być liczony na koniec okresu, czy w skali roku - choć tak czy tak, trzeba ostatecznie podzielić go na jednostki dzienne/tygodniowe/miesięczne.
Chodzi o to, aby m ja (i inni użytkownicy) mogli sprawdzić jak w czasie wygląda ich benchmark, którym jest pobicie inflacji czy np. WIG o "X" pp. |
| |
| 2018-03-13 16:47
2799 dni temu myfund.pl 11392 wpisy | Cześć,
Użyłeś stwierdzenia „…regularnie przebijał inflacje…”. Czyli Xpp jest na jakiś konkretny okres (np. roku).
Załóżmy, że będzie opcja podania Xpp/na rok (czyli o ile pp chcesz być lepszy niż benchmark po roku). Wówczas w okresie dwóch lat powinieneś być lepszy od benchamrku o (1+Xpp)*(1+Xpp).
Przy takim założeniu można by założyć (dla uproszczenia), że po miesiącu chciałbyś widziec, że jesteś lepszy niż benchmark o Xpp/12 – przy takich założeniach można by zrobić wykres
Czy dobrze rozumiem?
Damian
|
| |
| 2018-03-13 17:38
2799 dni temu finansowy 64 wpisy | Hej,
Dokładnie tak - dobrze rozumiesz :-)
Przy okazji można zrobić też opcję "od początku / do dziś", gdzie mógłbym zobaczyć, czy już udało mi się przebić dany benchamrk o Xpp.
|
| |
| 2018-03-13 18:46
2799 dni temu myfund.pl 11392 wpisy | Zawsze możesz w tym raporcie wybrać zakres dat. Jak wybierzesz wszystkie dane to zobaczysz ile od początku zyskał Twój portfel a ile wzrósł benchmark.
Damian |
| |
| 2018-03-17 10:06
2795 dni temu myfund.pl 11392 wpisy | Cześć,
Opcja dodana.
Więcej znajdziesz w tym wątku na forum.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
Benchmark: X% powyżej inflacji
