Sign up
Demo accoount
I forgot my user name
Mutual funds ranking
Public portfolios
What's new
Forum
Download add-ons
Help
FAQ
Pricing and functionalities
Send message
They wrote about myfund.pl
Security
Affiliate program
Solution for Advisors
Inform your friend
Pomoc kontekstowa  To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy. | ||
Obligacje oszczednosciowe - COI - brak odsetek po pierwszym roku
11 wpisów, 2 uczestników | Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku |
Strony: 1
2018-07-14 14:01 70 wpisów 2120 dni temu | Witam, Na posiadanych w portfelu obligacjach oszczędnościowych COI (4 letnie) po upływie pierwszego roku zysk i wartość została wyzerowana a do portfela nie zostały dodane odsetki. Nie wiem czy jest to błąd, czy odsetki muszę dodawać ręcznie? | |
2018-07-15 08:32 8286 wpisów 2119 dni temu | Witam, Na razie odsetki od obligacji oszczędnościowych nie naliczają się automatycznie. Dodanie tej funkcji jest w planach na ten rok. Na razie trzeba dodawać te odsetki ręcznie. Pozdrawiam, Damian | |
2018-07-15 13:47 70 wpisów 2119 dni temu | Ok, dzięki. Zauważyłem dwa inne problemy: Myfund na wykresie waloru nie uwzględnia faktycznego dnia zakupu obligacji tylko liczy wszystko (dzień zakupu, wypłata odsetek) dla pierwszego dnia miesiąca dla danej obligacji. Po dodaniu odsetek stopa zwrotu między pierwszym dniem miesiąca a dniem wypłaty jest podwajana. BTW: fajnie by było jakby można było podać łączną wartość odsetek netto lub brutto a Myfund sam wyliczał resztę tak jak obecne jest przy lokatach. | |
2018-07-26 16:05 8286 wpisów 2108 dni temu | Wykres - który wykres masz na myśli? Liniowy czy świecowy? "liczy wszystko" - chodzi o dane na wykresie czy w tabelce ze składem portfela? "stopa zwrotu" - mówisz o stopie zwrotu dla całego portfela czy dla obligacji? Damian | |
2018-07-26 17:13 70 wpisów 2108 dni temu | Oba wykresy: historyczny wykres liniowy i świecowy. Start i koniec jest zawsze na 01.xx.xxxx podczas gdy powinno być 01+(liczba dni do zakupu).xx.xxxx Co do reszty to jest to jednak szerszy problem który opisałem tu: https://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=7&topic=1050&post=last | |
2018-07-26 20:05 8286 wpisów 2108 dni temu | Teraz jest zrobione tak, że wykres zaczyna się (domyślnie) od daty 10 dni wcześniejszej niż pierwsza operacja na walorze. Damian | |
2018-07-26 22:36 70 wpisów 2108 dni temu | Obligacje oszczędnościowe są trochę specyficzne - działają trochę jak lokata, gdzie oprocentowanie liczy się od dnia zakupu a nie od dnia kiedy dana obligacja jest po raz pierwszy "notowana" czyli od pierwszego dnia miesiąca. np. kupując obligację w dniu 15.06.2017 okres oprocentowania biegnie od 15.06.2017 do 15.06.2018 potem 15.06.2018 - 15.06.2019 i tak dalej. na Myfund okres oprocentowania na wykresie jest taki sam bez względu na to w jaki dzień miesiąca kupię obligację, czyli od 01.06.2017 do 01.06.2018. Po ostatnim dniu okresu będzie widoczny spadek do wartości nominalnej (wypłata odsetek) mimo, że w rzeczywistości powinien on nastąpić dopiero po 15.06.2018. Nie wiem czy istnieje możliwość aby na wykresie dla ogólnie zdefiniowanego waloru typu COI0620 dodać "offset" dla rzeczywistej daty zakupu, np: 01+(liczba dni do zakupu).06.2017 do 01+(liczba dni do zakupu).06.2018 | |
2018-07-31 11:16 8286 wpisów 2103 dni temu | Nie wiem czy dobrze rozumiem. Jeżeli odsetki są naliczane od 01.01.2018 i dla uproszczenia narastają 1 PLN dziennie, a kupony wypłacane są co miesiąc to kupując np. 15.01.2018 wypłata odsetek nastąpi: 1) 01.02.2018 w wysokości 16 PLN (bo tyle dni upłynęło od emisji obligacji) 2) 15.02.2018 w wysokości 31 PLN (bo okres odsetkowy to miesiąc)? I drugie pytanie: Czy problem jest tylko na wykresie? Czy np. daty i wartości wypłacanych odsetek też są inne? Damian | |
2018-07-31 14:26 70 wpisów 2103 dni temu | Obligacje nie są emitowane w konkretnym dniu (01.01.2018) tylko w przedziale czasowym (01.01.2018 - 31.01.2018). Dlatego DZIEŃ EMISJI = DZIEŃ ZAKUPU. Na twoim przykładzie dzień zakupu to 15.01.2018 i od tego dnia będą naliczane odsetki, czyli: 2) 15.02.2018 w wysokości 31 PLN (bo okres odsetkowy to miesiąc)? Problem dotyczy tylko wykresu, gdzie okres odsetkowy zawsze się kończy pierwszego dnia miesiąca. w tabelach w portfelu okres odsetkowy liczy się poprawnie od dnia zakupu. Jedyny problem jest taki, że odsetki są odcinane dzień po ostatnim dniu okresu odsetkowego podczas gdy realnie odsetki są wypłacane w ostatnim dniu odsetkowym, czyli bazując na twoim przykładzie: Myfund odcina odsetki 16.02.2018 podczas gdy powinien 15.02.2018, ale to jest stosunkowo mało istotne. | |
2018-07-31 15:02 70 wpisów 2103 dni temu | Domyślam się, że wykresy odnoszą się generalnie do tickera, np COI0618 i personalizowanie ich może być trudne. Nie jest to jakiś duży problem, więc możesz spokojnie go zignorować. | |
2018-08-01 11:57 8286 wpisów 2102 dni temu | Szczerze mówiąc to wolałbym nie zmieniać wykresu - powstaje on na podstawie tabel odsetkowych, które są generowane przy założeniu kupna w pierwszym dniu emisji. Co do dat to zapiszę w rzeczach do sprawdzenia/poprawienia. Pozdrawiam, Damian | |
Strony: 1
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl
