Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy. | ||
Błędy przy liczeniu podatku
20 wpisów, 2 uczestników | Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku |
2021-03-14 12:49 23 wpisy 1142 dni temu | Hej, znalazłem dość poważny błąd. Jak dodaje koszty dodatkowe w USD to nie przelicza ich na PLN tylko wpisuje do podsumowania podatku po prostu wartość liczbową w USD i sumuje ze złotówkami. Załącznik: | |
2021-03-14 12:58 23 wpisy 1142 dni temu | Zacząłem drążyć dalej i widzę kolejne rozjazdy. Sprawdzenie zrobiłem na przykładzie Akcji Gazprom, porównaj to ze screenem. Kursy walut oczywiście brałem na jeden roboczy dzień przed zawarciem transakcji. Załącznik: | |
2021-03-14 13:36 8268 wpisów 1142 dni temu | Cześć, Ad. wpis pierwszy - masz rację tu był błąd bo nie było przeliczenia kosztów na PLN - poprawiłem to. Ad. wpis drugi. Twoje dolne wyliczenie (dochód równy 361,31) jest takie samo jak w myfund.pl Górnego wyliczenia nie rozumiem. Pozdrawiam, | |
2021-03-14 14:10 23 wpisy 1142 dni temu | Zobacz żółte pola przy OGZD - tam wyliczyłem koszty zakupu i koszty sprzedaży. U mnie jest 1944,42 Zł oraz 1583,11 a u Ciebie w tabeli z wyliczeniami jest 1945,41 oraz 1584,10. Różnica jest taka sama i dochód wychodzi okej ale zastanawiam sie skąd te różnice przy przychodzie i kosztach uzyskania przychodu. | |
2021-03-14 14:43 23 wpisy 1142 dni temu | Teraz sprawdziłem to co poprawiłeś, i te 88,78 dolarów przeliczyło na kwotę 342,47 co jest chyba złą wartością. Zobacz na moje wyliczenia, podałem tam konkretne kwoty wraz datami i kursami USD na dzień przed transakcją. Po przeliczeniu wyszło 344,44 zł tak więc jest mała różnica. Czy pobierasz kursy z NBP na dzień roboczy przed transakcją? | |
2021-03-14 14:55 8268 wpisów 1142 dni temu | W obliczaniu podatku kolumny "Przychod" i "Koszt uzyskania przychodu" są liczne tak jak w PIT8C czyli prowizja sprzedaży jest wliczana do kosztu. Co do przeliczenia kosztów nadzwyczajnych do dwa z nich masz wpisane w SGD a nie USD. W zrzucie, który załączyłeś są kursy USD dla każdego kosztu. Damian | |
2021-03-14 15:54 23 wpisy 1142 dni temu | Masz racje (miałem dwie pozycje SGD) . Dzięki za dokonanie tych zmian w liczeniu. | |
2021-03-20 19:23 23 wpisy 1136 dni temu | Nadal mam problem z wyliczeniem podatku ponieważ nie uwzględnił mi sprzedaży z dnia 30 grudnia 2020, czy dajesz jakieś dodatkowe warunki? To był broker Exante i zlecenie zostało wykonane tego samego dnia. | |
2021-03-20 19:34 8268 wpisów 1136 dni temu | Tak. Uwzględnione jest czas rozliczenia transakcji D+2. Czy dla Twojego przypadku ta sprzedaż powinna się zaliczyć (z punktu widzenia podatkowego) do roku 2020? Damian | |
2021-03-20 19:47 23 wpisy 1136 dni temu | Tego właśnie nie wiem, transakcja była wykonywana na różnych giełdach, NYSE, NASDAQ, SGX. Teoretycznie transakcja odbyła się 30.12.2020. | |
2021-03-20 21:51 8268 wpisów 1136 dni temu | Szczerze mówiąc nie wiem. Po pierwsze w USA 31.12 był normalnym dniem giełdowym. Po drugie czas rozliczenia transakcji w USA jest chyba z opóźnieniem jednego dnia (u nas dwa dni). Czyli transakcja z 30.12 była prawdopodobnie rozliczna 31.12 To by znaczyło, że rzeczywiście powinna być zaliczona do 2020 roku. W tej chwili w myfund.pl wszystkie teansakcje sprzedaży są uwzględniane do roku podatkowego na podstawie polskich 'realiow" - czyli 31.12 bez sesji i czas rozliczenia transakcji dwa dni. Damian | |
2021-03-21 11:24 23 wpisy 1135 dni temu | Czy jest opcja dokonania takiej zmiany zmiany w ustawieniach portfela? | |
2021-03-21 11:47 8268 wpisów 1135 dni temu | Na razie nie ma. Mogę taką opcję dodać, albo zrobić tak, że te daty powstania obowiązku podatkowe liczone byłyby automatycznie na podstawie rynku. Tylko musiałbym wiedzieć jak to jest: - na konkretnym rynku, - jak to intepretować z punktu widzenia polskiego prawa. To teoretycznie może jeszcze zależeć od brokera... Damian | |
2021-03-27 16:03 23 wpisy 1129 dni temu | Napisałem do krajowej informacji skarbowej. Jak będę miał odpowiedź to dam znać. | |
2021-04-01 17:35 23 wpisy 1124 dni temu | Ok, trzymałem odpowiedź: Odpowiadając na pytanie informujemy, że przychody i koszty uzyskania przychodów w walutach obcych przelicza się na złote według kursu średniego ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego odpowiednio dzień uzyskania przychodu lub dzień poniesienia kosztu. Przychód z odpłatnego zbycia akcji powstaje w momencie przeniesienia na nabywcę własności akcji. Kosztami uzyskania przychodów z tytułu odpłatnego zbycia akcji, które zostały zakupione są faktycznie poniesione i udokumentowane wydatki na nabycie. Podstawa prawna: - art. 11a ust. 1 i 2, art. 23 ust. 1 pkt. 38 ustawy z dnia 26 lipca 1991 roku o podatku dochodowym od osób fizycznych (t. j. Dz. U. z 2020 r. poz. 1426, ze zm.). Wynika z tego jasno, że przychód powstaje w momencie przeniesienia własności. Zarówno na NYSE jak i NASDAQ jest przeliczenie T+2 - https://www.nyse.com/publicdocs/nyse/regulation/nyse/Changes_Related_to_the_Shortened_Settlement_Cycle_T+2.pdf - https://www.sec.gov/news/press-release/2017-68-0 więc dobrze wyliczyło w moim przypadku, transakcje z 30.12 powinny być księgowane 01.01.2021 Pytanie czy Damian, uwzględniasz te parametry dla każdej z giełd? | |
2021-04-01 18:45 8268 wpisów 1124 dni temu | Dzięki za info! Na tą chwilę dla wszystkich giełd jest liczone D+2. Tu jest jeszcze jedna ważna rzecz, którą trzeba by uwzględnić: czyli dni bez sesji bo to T+2 (czy D+2) dotyczy dni "roboczych". Czyli jeżeli np. w Polsce 31.12 jest "wolny od giełdy" a w USA sesja w tym dniu jest to daty D+2 będą różne w Polsce i w USA. Zapisuję w rzeczach do zrobienia, żeby uwzględnić te dwie zmienne. Pozdrawiam, Damian | |
2021-04-12 20:54 23 wpisy 1113 dni temu | Czy jesteś w stanie wyświetlać przy liczeniu podatku jakąś tabelkę wykonywanych transakcji? Chodzi o sprawdzenie czy wszystko jest dobrze liczone. | |
2021-04-12 21:15 8268 wpisów 1113 dni temu | Witaj, Jest to do zrobienia. Rozumiem, że chodziłoby o rozbicie na poszczególne operacje sprzedaży, które powodują zobowiązanie podatkowe? Teraz taką analizę możesz zrobić z menu->Portfel->Zamknięte inwestycje->Szczegóły i wybierając odpowiedni zakres dat z uwzględnieniem okresu rozliczenia transakcji w KDPW. Damian | |
2021-04-13 23:28 23 wpisy 1112 dni temu | Ok, i właśnie z tej tabeli to nie wynika więc zapytam może wprost: 1. Czy stosujesz metodę FIFO? 2. Czy koszty prowizji przy zakupie dzielisz proporcjonalnie przy sprzedaży części walorów. Przykład, kupuje 100 akcji po cenie 10 zł = 1000 płacąc prowizję 20 zł. Kupuję później 200 tych samych akcji po cenie 8 zł = 1600 zł płacą prowizję 16 zł. Sprzedaję później 50 akcji po cenie 10 zł = 500 zł płacąc prowizję 10 zł. Teoretycznie koszty transakcji to: koszty zakupu, czyli bierzemy metodą FIFO, 50 akcji po cenie 10zł + musimy zabrać proporcjonalną część prowizji od zakupu (50% z 20zł) 20/2 = 10zł + 10zł prowizji w momencie zakupu. Właśnie w ten sposób liczysz (oczywiście jeszcze kursy walut z nbp na dzień przed)? | |
2021-04-14 07:36 8268 wpisów 1112 dni temu | Witaj, Ad1. Tak. Ad2. Tak. Do kosztów są zaliczane: - cena zakupu*ilość sprzedana, cena zakupu jest liczona dla jednostek zgodnie z FIFO - prowizja kupna jednostek, zgodnie z FIFO, prowizja tylko w tej części, w której transakcja kupna jest zaliczona do kosztów. - prowizja sprzedaży Ad3. Kursy dla obliczania podatku są z dnia D-1. P.S. W analizie menu->Portfel->Zamknięte inwestycje->Szczegóły są brane wartości transakcji, a co za tym idzie kurs jest z dnia transakcji - dla walorów zagranicznych nie można tego porównać z analizą podatku. Damian | |