Forum - zwrot podatku IKZE vs zmiana wartości portfela

zwrot podatku IKZE vs zmiana wartości portfela

Forum→O myfund.pl→zwrot podatku IKZE vs zmiana wartości portfela

15 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2023-03-26 11:41
415 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

Witam
przeczytałem, że nalezy zrobić "zwrot nadzwyczajny" żeby uwzględnić zwrot podatku IKZE. Tak zrobiłem. Dzięki temu wylicza się stopa zwrotu portfela uwzględniająca ten zwrot. Natomiast wtedy mam sztuczny nadmiar gotówki na koncie IKZE w wysokości zwrotu.
Moge zrobic nadzwyczajny koszt, żeby temu przeciwdziałać, ale wtedy tracę stopę zwrotu (ze zwrotu podatku).Innym rozwiązaniem jest operacja wypłaty gotówki z konta IKZE, ale wtedy mam pomniejszony portfel o wypłatę.
Co mam zrobić żeby mieć uwzględniony zwrot podatku w stopie zwrotu i żeby stan portfela się zgadzał.
dzięki

2023-03-26 12:05
415 dni temu

myfund.pl

8343 wpisy

Witaj,

Pytanie co zrobiłeś z tym zwrotem w rzeczywistości?
Jeżeli nie masz go na koncie IKZE to powinieneś dodać wypłatę.

Damian

2023-03-26 12:49
415 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

cześć
nie dodałem. Gdybym dodał to wszystko by grało
czy w takiej sytuacji jest rozwiązanie?
dzięki

2023-03-26 12:56
415 dni temu

myfund.pl

8343 wpisy

Szczerze mówiąc to nie do końca rozumiem problem.

Zwrot podatku powinno się dodać jako "przychód nadzwyczajny".

Jeżeli w rzeczywistości tych pieniędzy (że zwrotu) nie reinwestowane (np. kupiłeś nowy telefon) to musisz dodać wypłatę.

Jak kupiłeś za ten zwrot nowe walory to nie rób wypłaty, tylko kupno walorów.

Damian

2023-03-26 13:17
415 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

ale przecież zwrot podatku z tytułu IKZE nie pomniejsza kapitału - niezależnie co zrobiłem z tymi pieniędzmi - za to zwiększa procentową stopę zwrotu inwestycji. Chciałbym w portfelu pokazać zwiększoną stopę zwrotu, ale nie zaniżać kapitału (przecież nadal tam jest!). Jeżeli nie da się tego zrobić to jest to jakiś mankament tego narzędzia

2023-03-26 13:52
415 dni temu

myfund.pl

8343 wpisy

Jeżeli nie dodasz wypłaty to ta gotówka będzie w portfelu na koncie "Gotówka" więc kapitał nie będzie "zaniżony".

Powiedzmy, że miałeś w portfelu akcje o wartości 10000 PLN.
Dostałeś zwrot podatku 2000 i dodałeś go portfela jako "przychód nadzwyczajny".
Portfel będzie miał wówczas wartość 12000 (10000 w akcjach i 2000 w gotówce) - czyli kapitału nie zaniżyłeś w ten sposób.

2023-03-26 21:17
414 dni temu

myfund.pl

8343 wpisy

Chyba, że chodzi Ci o wklad własny, który jest np. na wykresie "Wkład i wartość".
Czyli, że w przykładzie powyżej po wypłacie 2000 wkład własny będzie wynosił 8000.

Czy o to chodzi?

2023-03-26 22:51
414 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

cześć
przykładowa sytuacja o którą mi chodzi:
na koncie IKZE wpłaciłem 1000zł w grudniu 2022. Nic nie kupowałem.
Natsępnie w marcu 2023 otzrymałem 320 z tytułu zwrotu podatku za IKZE.Tego zwrotu nie wpłaciłem na konto IKZE.
W powyższym scenariuszy mam nadal 1000zł na koncie IKZE, ale też 32% stopy zwrotu z kapitału.

w ten sposób chcialem powyższe odzwierciedlić w myfund:
przychód nadzwyczajny (zwrot podatku) 320zł
wypłata zwykła 320zł tego samego dnia
w tym scenariuszu mam 32% zwrotu, ale na wykresie "wartośc w czasie" mój wkład właśnie obniżył się o 320zł.

Inny sposób:
przychód nadzwyczajny (zwrot podatku) 320zł
Koszt nadzwyczajny 320zł tego samego dnia
w tym scenariuszu mam 0% zwrotu, ale na wykresie "wartośc w czasie" mój wkład pozostaje właściwy na poziomie 1000zł

To czego szukam:
odzwierciedlenie zwrotu podatku poprzez 32% zwrotu z inwestycji, wkąld na poziomie 1000zł.

Ale nie będe sie upierał
dzięki

2023-03-26 22:52
414 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

BTW - poza tym narzędzie super

2023-03-27 07:24
414 dni temu

myfund.pl

8343 wpisy

Cześć,

Moim daniem właśnie tak powinno być.
Skoro zainwestowałeś 1000 z "ktoś" zwrócił Ci z tego 320, a tych 320 nie reinwestujesz to tak jakbyś zmniejszył swój wkład własny.

Jeżeli inwestycje potraktujemy jako "worek na orzechy" i włożymy do niego 1000 orzechów a po jakimś czasie w tym worku pojawi się dodatkowe 320 orzechów to Twoja nie zmienia to Twojego wkładu - ciągle włożyłeś do worka 1000 orzechów.

Jak teraz wyciągniesz 320 orzechów z worka to nie wiesz czy wyciągnąłeś te 320 nowe czy 320, które Ty włożyłeś. A to z punktu widzenia inwestycji jest obniżeniem wkładu.

Damian

2023-03-27 09:02
414 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

ok, dzieki

2024-02-27 17:17
77 dni temu

Sugar_beet

4 wpisy

co z uwzględnieniem w wyliczaniu podatku przy zwrocie z IKZE. Trzeba to zaznaczać?

2024-02-27 17:32
77 dni temu

myfund.pl

8343 wpisy

Dodaj taki zwrot jako przychód nadzwyczajny.

Pozdrawiam,
Damian

2024-02-28 08:16
76 dni temu

Sugar_beet

4 wpisy

to wiem. pewnie się źle wyraziłem ale przy dodawaniu przychodu nadzwyczajnego jest pole do zaznaczenia "uwzględnij w wyliczaniu podatku" i mam pytanie czy to trzeba zaznaczać?

2024-02-28 08:48
76 dni temu

myfund.pl

8343 wpisy

Nie zaznaczaj.
Ten ptaszek trzeba zaznaczyć tylko wówczas gdy przychód wiąże się z obowiązkiem zapłaty podatku.

Dla zwrotów takiego obowiązku nie ma.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Wyszukiwanie funkcjonalnosci (2024-05-13 21:14:37) Cześć, Najprościej kliknąć ikonkę <img src="images/settingsMenu.png" width="12&... Lista spółek (ogólniej instrumentów) obserwowanych (2024-05-13 21:10:26) Cześć, Nie ma takiej funkcjonalności. Dodając kupno do portfela trzeba dodać ilości/ceny/daty ku... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 21:08:21) OK. Mi to trudno zrobić bo nie znam rzeczywistej historii.... Wyszukiwanie funkcjonalnosci (2024-05-13 20:54:17) Czesc, Jestem tutaj swieżakiem i musze przyznać, że ciężko znaleźć niektóre funkcje. Powiem szcze... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:59:47) Ok czyli w drugą stronę :) Dobra ale chyba przynajmniej już zrozumialem co sie dzieje. I dlac... Lista spółek (ogólniej instrumentów) obserwowanych (2024-05-13 18:53:25) Cześć da sie utworzyc portfel z folderu ulubione, chodzi mi o to ze wygodniej jest stworzyc strate... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:38:09) Ten "old" to ja skopiowałem przed dodaniem tych 3 operacji.... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:19:15) Dzieki choc usuwalem prawie na pewno wiecej niz 3. W sensie na pewno wplaty tez byly usuwane ( takie... Pioneer Natural Resources Company (PXD) - Zamiana akcji na inne akcje w wyniku fuzji (2024-05-13 17:33:08) Witaj, Dodaj konwersję walorów z <b>menu->Operacje->Konwersja walorów</b> Jeże... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 17:31:22) Cześć, Znalazłem w backupie tylko 3 wypłaty, których nie było w portfelu, a były w backupie z pop... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 16:24:40) Cześć! usuwalem jedynie wplaty i wyplaty ...prawie na pewno :) Przelewow usuwania nie kojarze. ... Pioneer Natural Resources Company (PXD) - Zamiana akcji na inne akcje w wyniku fuzji (2024-05-13 16:03:18) Witam, spółka PXD została zakupiona przez XOM (Exxon Mobil). Pytanie czy istnieje jakaś funkcja w ap... Podsumowanie i subiektywna ocena wyników i konferencji wynikowej ASBIS po 1 kwartale 2024 roku (2024-05-13 13:10:39) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza Podsumowanie i subiektywna ocena wyników i... Dekpol po wynikach 2023 roku (2024-05-13 13:10:39) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza Dekpol po wynikach 2023 roku Poniżej... Binance - jak radzicie sobie z importem operacji (2024-05-12 21:23:45) hej, ja w sumie mam niewiele transakcji i wrzucałem je ręcznie. Nie bawiłem się w import, ale chętni... Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-12 19:36:30) Pięknie - dzięki :)... Binance - jak radzicie sobie z importem operacji (2024-05-12 19:24:00) Cześć, Wielu użytkowników myfund.pl pyta mnie jak radzić sobie z importem operacji z Binance. W ... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-12 19:18:43) Jakie operacje usuwałeś? Tylko wpłaty/wypłaty? Czy jakieś przelewy też? Czy operacje na lokatach ... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-12 18:55:11) jeśli dasz radę zrobić jakaś kopię wcześniejszą tego konta ( jak kiedyś w przeszłosci z innymi) to b... Błędny _Szacowany zysk_ przy sprzedaży Obligacji skarbowych (2024-05-12 18:47:51) @andrzej - zrobiłem poprawkę na ten problem. Dzięki za info i potwierdzenie błędu! Pozdrawiam,... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-12 18:28:17) Cześć! Nie wiem co się podziało ale na koncie https://myfund.pl/index.php?raport=historiaOperacj... Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-12 18:24:54) Zrobiłem poprawki, o których pisałeś. Daj znać czy teraz jest ok. Damian... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:51:54) Cześć, Najpierw musisz kliknąć "Pobierz z pliku" Damian... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:10:43) cześć, przytkało mnie na kroku 3. Import historii wpłat składek w myfund.pl. po dodaniu plik... Błędny _Szacowany zysk_ przy sprzedaży Obligacji skarbowych (2024-05-12 15:54:50) "Miałem EDO0431 kupione w 2 rzutach, po za 1k zł (10 obligacji) i za 49k (490 obligacje). Kl...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:51:54) Cześć, Najpierw musisz kliknąć "Pobierz z pliku" Damian... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:10:43) cześć, przytkało mnie na kroku 3. Import historii wpłat składek w myfund.pl. po dodaniu plik... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.