Czym są portfele wzorcowe?

      Portfele wzorcowe dają Ci możliwość zdefiniowania strategii portfela w zakresie udziału różnych typów walorów lub poszczególnych walorów w portfelu.

Dla każdego portfela możesz zdefiniować cztery rodzaje portfeli wzorcowych:
   Określający udział poszczególnych typów walorów w portfelu (np. strategia dla udziału poszczególnych typów funduszy)
   Określający udział poszczególnych sektorów spółek notowanych na GPW i NC
   Określający udział poszczególnych walorów (w tym kont, lokat i pożyczek)
   Określający udział poszczególnych ryzyk walorów (w tym kont, lokat i pożyczek)

Obejrzyj poniższy filmik - prezentuję w nim czym są portfele wzorcowe w myfund.pl jak je skonfigurować i co dzięki temu narzędziu zyskujesz.

Definiowanie portfela wzorcowego

Aby zdefiniować portfel wzorcowy wybierz z menu Zarządzanie portfelami->Portfel wzorcowy - ustawienia
Konfiguracja wygląda tak jak na poniższym obrazku:



Dla każdego typu walorów wpisz pożądany udział (w procentach lub nominalny) tego typu waloru (lub sektora akcji, lub poszczególnego waloru, lub ryzyka) w portfelu oraz akceptowalny zakres zmiany udziału w górę i w dół (margines +/- wyrażone w punktach procentowych). Podanie wartości udziału równego 10 i marginesu 5 będzie oznaczało, że udział w portfelu może się wahać pomiędzy 5 a 15 procent wartości portfela.
Pamiętaj, aby suma podanych wartości dla każdego portfela wzorcowego była mniejsza lub równa 100 (suma podawana jest na końcu listy typów walorów, sektorów akcji, poszczególnych walorów lub ryzyk).
Jeżeli suma wartości jest mniejsza niż 100 wówczas przy pozycji "Pozostałe" pojawi się wartość dopełniająca do 100.
Alerty będą generowane tylko dla tych udziałów, które są większe od zera dla wzorów typów walorów, walorów i sektorów. Dla portfela wzorcowego ryzyka alerty będą generowane dla każdego ryzyka.
Zmieniając wartości będziesz widział zmianę sumy oraz wygląd portfela wzorcowego na wykresie.
Dla portfela wzorcowego typów walorów możesz również kliknąć na jednym z przycisków aby ustawić przedefiniowane wzorce portfeli.
Dla każdego typu portfela wzorcowego możesz również kliknąć na przycisku Wzorzec na podstawie portfela aby ustawić przedefiniowany wzorzec na podstawie aktualnego składu portfela.

Domyślnie alerty dotyczące przekroczenia progów są obliczane w stosunku do wartości portfela.
Możesz również podać wartość docelową (Wartość docelowa) portfela. Podanie tej wartości, która musi być większa niż wartość portfela, spowoduje to, że alerty będę liczone w stosunku do tej wartości, a nie do wartości portfela.
Jeżeli wartość docelowa jest równa "0" lub pole Wartość docelowa zostawisz puste to po zapisaniu w tym polu będzie wyświetlony tekst wartość portfela.

Dla portfela wzorcowego typu walorów możesz również zdecydować czy analiza w porównaniu portfela wzorcowego z portfelem rzeczywistym ma uwzględniać tylko te typy, które mają niezerowy udział w portfelu wzorcowym.
Czyli np. jak we wzorcu "Gotówka" ma udział "0" to w porównaniu z rzeczywistym "Gotówka" znajdująca się w portfelu rzeczywistym nie będzie uwzględniana.
Żeby to zrobić zaznacz ptaszek przy opcji Uwzględnij w analizie tylko udziały większe niż 0.

Na samym dole ustawień portfeli wzorcowych jest możliwość wybrania czy przekroczenia udziałów pomiędzy portfelem rzeczywistym i wzorcowym mają być wysyłane przez email.

Porównanie portfela wzorcowego i rzeczywistego

Porównanie portfela wzorcowego z rzeczywistym składem portfela pozwala na szybką wizualną ocenę jakie operacje (kupna/sprzedaży) należy wykonać, aby portfel był zgodny z wcześniej założoną strategią (z portfelem wzorcowym).
Aby zobaczyć porównanie z portfelem wzorcowym dla typów walorów wybierz z menu Portfel->Portfel wzorcowy->Typy walorów.
Aby zobaczyć porównanie z portfelem wzorcowym dla sektorów akcji wybierz z menu Portfel->Portfel wzorcowy->Sektory akcji.
Aby zobaczyć porównanie z portfelem wzorcowym dla poszczególnych walorów wybierz z menu Portfel->Portfel wzorcowy->Walory.
Aby zobaczyć porównanie z portfelem wzorcowym dla poszczególnych ryzyk walorów wybierz z menu Portfel->Portfel wzorcowy->Ryzyko.

Przykładowy wygląd takiego porównania:



Zewnętrzny pierścień obrazuje portfel rzeczywisty, a pierścień wewnętrzny portfel wzorcowy.
Jeżeli podałeś wartość Wartość docelowa to pierścień dla portfela rzeczywistego będzie obliczany w stosunku do wartości docelowej. Będzie to również komunikowane dopiskiem docelowy.
Pod wykresem znajduje się tabelka, w której znajdują się szczegółowe wartości:
   jednostkę, która określa, czy analiza jest na podstawie udziału procentowego czy nominalnego,
   udziałów rzeczywistych i wzorcowych,
   dopuszczalny zakres udziału,
   różnica pomiędzy udziałem rzeczywistym i wzorcowym,
   informację o tym czy udział rzeczywisty jest poza dopuszczalnym zakresem,
   informację jaką operację trzeba wykonać aby portfel rzeczywisty spełniał warunki zdefiniowane w portfelu wzorcowym.

Przykładowy wygląd tabelki:

Powiadomienia na email

Jeżeli:
   zmiany wycen walorów na rynku,
   lub wprowadzone przez Ciebie nowe operacje,
   lub zmiany w definicji portfela wzorcowego,
spowodują przekroczenie udziału typu waloru lub sektora akcji lub poszczególnych walorów (tylko tych, których udziały są większe od zera w definicji portfela wzorcowego) w portfelu rzeczywistym w stosunku do progów określonych w portfelu wzorcowym to zostaniesz o tym poinformowany emailem.
Email będzie zawierał wszystkie informacje zawarte w tabelce, która jest wyświetlana w porównaniu.
Pamiętaj, że aby otrzymywać te powiadomienia musisz zaznaczyć ptaszek w ustawieniach portfeli wzorcowych i zapisać to ustawienie.