Forum - Operacja wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

Operacja wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

Forum→Usterki, błędy→Operacja wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

14 wpisów, 4 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-06-14 08:34
9 dni temu

mroziu

22 wpisy

Hey,

Wcześniej liczyłem, to ręczenie, ale w którym wątku zobaczyłem, że jest taka operacja i ją przetestowałem.

Niestety ona nie działa tak dobrze tak jak by mogła:
- data wykupu (pieniądze do dyspozycji są D+1 od daty ostatnich odsetek). Może można by było to zmienić, że jak operacja jest dzisiaj, to odsetki naliczane przez operację `ostatnia znana cenę` dlą D-1
- opłata za wcześniejszy wykup - jest wprowadzana jako prowizja, ale jak tego użyjemy to odsetki i podatek nie są liczne zgodnie z rzeczywistością - prowizja jest kosztem uzyskania przychodu i zmniejsza podstawę opodatkowania - lepiej by to zrobić jak w wielu wątkach na forum - cena sprzedaży to cena nominalna, a prowizja odejmowana jest od podatku o ile jest to możliwe (przypadek COI zaraz po wypłacie odsetek powinno być wprowadzane jako prowizja)

Dodatkowo gdy wykup nie jest całkowity, to próba zmiany daty na operacji wygenerowanej z kreatora działa źle:
- zmieniając datę, zamiast zostawić ilość w spokoju, nabija ilość dostępną w danym dniu.

Pozdrawiam
Mroziu

2024-06-14 12:10
9 dni temu

myfund.pl

8617 wpisów

Cześć,

Ad1. Zrobię tak jak piszesz.

Ad2. Sprawdzę to, ale wydaje mi się, że podatek liczony jest od wartości odsetek pomniejszonych o opłatę za wcześniejszy wykup.
Taki podejście ma tą zaletę, że opłata za wcześniejszy wykup jest uwzględniona jako prowizja dzięki czemu można zrobić analizę kosztów uwzględniającą t opłaty związane z wcześniejszym wykupem.

Ad3. Zrobię tak, że przy zmianie daty aktualna liczba obligacji nie będzie aktualizowana do tej w portfelu.

Będzie jeszcze jedna zmiana - wyliczanie podatku i widoczność jego w formularzu.

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-14 12:49
9 dni temu

mroziu

22 wpisy

@damian

Ad2) W sumie to jakby zostawić to jako prowizję czy on tak naprawdę jest, ale uwzględnić też tą prowizję przy liczeniu podatku to by było idealnie :)

Pozdrawiam
Mroziu

2024-06-14 17:29
8 dni temu

Artu...dini

2 wpisy

Witam.
Podepnę się pod wątek.
Błąd występuje również w postaci braku wpłaty narosłych odsetek na konto. Przy wcześniejszym wykupie obligacji są naliczone odsetki, ale nie pojawiają się na koncie.

Pozdrawiam.
Artur

2024-06-16 10:43
7 dni temu

myfund.pl

8617 wpisów

@mroziu - wprowadziłem zmiany. Daj proszę znać jak teraz działa ta funkcjonalność.

@Artur - zobacz czy teraz (po tych zmianach, o które prosił mroizu) będzie działało to prawidłowo.

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-16 13:26
7 dni temu

Artu...dini

2 wpisy

Niestety, nadal wczęśniejszy wykup nie działa prawidłowo.

Pozdrawiam
Artur

2024-06-16 13:46
7 dni temu

myfund.pl

8617 wpisów

Napisz mi proszę której obligacji wykup dodajesz?
Czy problem jest nadal w braku odsetek na koncie?

Najlepiej jakbyś pozostawił w portfelu taką źle dodaną operację.

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-17 09:50
6 dni temu

mroziu

22 wpisy

@damian

Przetestowałem, bo jest teraz spory ruch na obligacjach i mam jeszcze kilka uwag.

1. Wartość podatku nie jest zaokrąglana do pełnych gorszy
2. Jeżeli opłata za wcześniejszy wykup jest większa niż wartość narosłych odsetek, to mogła by się wpisywać do komórki mniejsza z nich
3. Algorytm nie zawsze podpowiada dobrą wartość odsetek, ale to nie jest błąd tylko na chwilę obecną nie ma innej możliwości (bo brakuje danych). Ma to miejsce wtedy kiedy data przelewu z DM wychodzi w dzień wolny (ale to pewnie już cięższe do zrobienia, bo wymagało by liczenie tych 5 dni roboczych i podawania daty zlecenia wykupu, a nie otrzymania pieniędzy na konto).

Ogólnie mi się dużo lepiej teraz z tego narzędzia korzysta. Dobra robota.

Pozdrawiam
Mroziu

2024-06-17 10:07
6 dni temu

myfund.pl

8617 wpisów

Ad1. Poprawiłem.

Ad2. Masz na myśli pole "Opłata z wcześniejszy wykup (na obligację)"? Jeżeli tak to zmieniłem tak jak sugerujesz - powinno działać poprawnie.

Ad3. Nie znam dokładnie tych reguł. Moim daniem najlepiej byłoby podawać datę wykupu a nie datę złożenia zlecenia wykupu. Wówczas wartość odsetek powinna się zgadzać (zakładając, że są z dnia poprzedzającego rzeczywistą datę wykupu).

Damian

2024-06-17 10:23
6 dni temu

mroziu

22 wpisy

@damian

Ad2) tak działa dobrze, tylko w przypadku gdy podatek wychodzi 0 to szacowany zysk jest jakiś kosmiczny, a powinien być 0.

Ad3) Też nie uważam, ze to wielki problem, tylko trzeba sprawdzić z systemem DM.

A wykup działa tak. Składasz zlecenie wykupu, od dnia następnego musi minąć 5 pełnych dni roboczych i kolejnego dnia roboczego dostaniesz przelew. Czyli jak wykupisz w piątek, to ostatni z tych 5 dni roboczych mija w następny piątek, wypłata powinna następnego dnia (sobota), ale ponieważ to weekend, to będzie dopiero w poniedziałek. I stąd te małe rozbieżności.

Pozdrawiam
Mroziu

2024-06-17 11:06
6 dni temu

corner

137 wpisów

A jaka jest różnica między skorzystaniem z tej opcji a zwykłą sprzedażą?

2024-06-17 11:30
6 dni temu

myfund.pl

8617 wpisów

Ad2. Możesz mi podesłać przykładowy wypełniony formularz? Tak może wyjść jeżeli podasz datę wykupu wcześniejszą niż data kupna obligacji.

Czyli jak podasz datę z poniedziałku to wartość odsetek powinna być z piątku a nie z niedzieli - dobrze rozumiem?

Damian

2024-06-17 11:32
6 dni temu

myfund.pl

8617 wpisów

A co do różnicy - z punktu widzenia obliczeń nie ma różnicy.

Ta opcja ułatwia wprowadzenie wcześniejszego wykupu obligacji, bo nie trzeba liczyć samemu no i dodają się dwie operacje od razu: samej sprzedaży i odsetek.

2024-06-17 12:16
6 dni temu

mroziu

22 wpisy

@damian,

Już doszedłem kiedy to występuje. Kiedy wybrane konto gotówkowe nie jest w PLN.

Do do daty wyliczenia odsetek to tak, oczywiście święta też się nie liczą (czyli wykup 06.05.2024, to data odsetek to 02.05.2024)

@corner

+ masz prowizję za wcześniejszy wykup dobrze skategoryzowaną.

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 22:32:18) Ok, to wszystko wyjaśnia. Widocznie coś przeoczyłem. Jeśli kosmiczne stopy zwrotu z porfela PPK (2)... Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 20:38:04) Popatrzyłem dokładnie w Twoje portfele. W tym ogólnym (1) masz dodanych część operacji na PPK w sto... Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 19:25:33) Mam 2 portfele: 1) Portfel ogólny (w nim 4 subportfele) + wszystkie konta gotówkowe 2) PPK NN (o... Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 18:20:24) Nie do końca zrozumiałem strukturę Twoich portfeli. W portfelu ogólnym masz całość PPK, a w portf... Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 18:01:02) Ok, tyle że wtedy nie będę raczej widział aktualnego stanu konta PPK. W moim przypadku robiłem już ... Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 17:59:07) Możesz też usunąć portfel PPK - menu->Zarządzanie portfelami->Twoje portfele->Usuń wybrany ... Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 17:55:59) Nie jest to możliwe nawet jeśli PPK jest osobnym portfelem na równi z porftelem ogólnym? PPK nie by... Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 17:41:38) Cześć, Nie można wykluczyć części portfela z obliczeń. Z podsumowania w Kokpicie możesz wyłączyć... Usunięcie portfela PPK z widoku Portfela ogólnego (2024-06-22 16:27:44) Cześć, Chciałbym się zapytać czy istnieje możliwość wyłączenia wyświetlania portfela PPK w portfelu... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:38:30) To by się zgadzało, zasugerowałem się tym, co mi wyszło przy wcześniejszej operacji przedterminowego... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:09:15) W tym narzędziu kara jest zapisywana jako prowizja w operacji sprzedaży. Odsetki są takie jak należ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:00:02) Data może się różni teraz o dzień czy dwa, ale efekt jest ten sam. Tak naprawdę będę miał je wykupio... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 11:37:13) Napisz mi, którą obligację testowałeś i z jaką datą. Generalne powinna się zapisać operacja dodania... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 11:06:46) @Damian Testowałem jeszcze chwilę ten wcześniejszy wykup realizowany jedną operacją i mam takie s... Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-22 10:40:36) @Damian Dziękuję za szybką reakcję, jak zawsze! Pozdrawiam... Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-22 07:39:35) @Inwestor - znalazłem przyczynę tego błędu. Był spowodowany nieuwzględnieniem jednego ustawienia dla... Dodanie kryptowaluty Thetan World (2024-06-22 06:44:08) Cześć, Dodałem - zawsze możesz sam dodać z <b>menu->Narzędzia->Dodaj walor</b> ... Dodanie kryptowaluty Thetan World (2024-06-21 22:56:50) Cześć Czy mógłbym prosić o dodanie krypto Thetan World (THG) ? https://www.coingecko.com/en/co... Import jednostek TFI bez podawania ilości jednostek (2024-06-21 22:15:19) Dzięki za odpowiedź. Szczerze mówiąc, to nie ma żadnego konkretnego formatu. W przypadku tfi w m... Import jednostek TFI bez podawania ilości jednostek (2024-06-21 22:00:50) Cześć, teoretycznie mógłbym dodać import bez ceny z założeniem ceny zamknięcia - dla TFI byłaby t... Różnica zysku/straty między XTB i Myfund (2024-06-21 21:53:48) Jeżeli portfel masz przeliczny w EUR/USD to nie można tego wyrównać. Podejście XTB jest "uni... Różnica zysku/straty między XTB i Myfund (2024-06-21 21:33:48) Hmmm da się to jakoś wyrównać? Specjalnie założyłem osobne portfele dla PL, Euro i USD, żeby nie b... Różnica zysku/straty między XTB i Myfund (2024-06-21 21:06:56) Cześć, Jeżeli nie zgadza się zysk/strata w PLN to dla tego, że w XTB zysk jest liczony jako iloc... Różnica zysku/straty między XTB i Myfund (2024-06-21 21:00:54) Cześć, mam problem ze stroną: mam znaczną różnicę przy obliczaniu zysku/straty między Myfund i XT... Import jednostek TFI bez podawania ilości jednostek (2024-06-21 20:54:36) Cześć. Zastanawiam się, czy jest możliwe w jakiś sposób możliwe zaimportowanie operacji tfi posiada...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:38:30) To by się zgadzało, zasugerowałem się tym, co mi wyszło przy wcześniejszej operacji przedterminowego... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:09:15) W tym narzędziu kara jest zapisywana jako prowizja w operacji sprzedaży. Odsetki są takie jak należ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 12:00:02) Data może się różni teraz o dzień czy dwa, ale efekt jest ten sam. Tak naprawdę będę miał je wykupio... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 11:37:13) Napisz mi, którą obligację testowałeś i z jaką datą. Generalne powinna się zapisać operacja dodania... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-06-22 11:06:46) @Damian Testowałem jeszcze chwilę ten wcześniejszy wykup realizowany jedną operacją i mam takie s...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.